Illegale geldstromen en belastingontduiking – Kan de cryptosector worden beschermd?

Hoewel Binance in de VS verboden is omdat de effecten niet geregistreerd staan ​​bij de Commodity Futures Trading Commission, heeft Bloomberg onthuld dat de beurs Amerikanen adviseert om VPN's te gebruiken om hun locatie te verbergen bij het gebruik van het platform. Hierdoor onderzoeken toezichthouders ook of Binance Amerikaanse burgers heeft toegestaan ​​om illegale transacties uit te voeren, aldus bronnen van Bloomberg.

Social engineering-aanvallen nemen de overhand.

Een phishing-aanval verwijst naar een social engineering-aanval waarbij oplichters Een poging om de gegevens van iemand anders te stelen, zoals accountgegevens of creditcardinformatie. Vaak doen de daders zich voor als legitieme entiteiten om slachtoffers in de val te lokken. 

Dit is precies wat er in september 2020 in de VS gebeurde, waar de Het Amerikaanse ministerie van Justitie heeft twee Russen aangeklaagd. voor het uitvoeren van een jarenlange phishing-oplichting tegen de klanten van drie cryptobeursen. De gebruikers van Binance, Poloniex en Gemini leden verliezen ter waarde van ongeveer 17 miljoen dollar. 

Ponzi-fraude blijft een bedreiging vormen.

In maart 2020 hackte een oplichter meer dan 30 YouTube-accounts en hernoemde ze naar geverifieerde Microsoft-merken om een ​​oplichter te misleiden. Ponzi-fraude met een Bill Gates-thema. Tijdens deze actie zond de hacker een nep-crypto-weggeefactie uit en misleidde gebruikers om kleine bedragen aan cryptovaluta naar zijn account over te maken. Hierdoor werden talloze YouTube-accounts gehackt en raakten gebruikers die in de val trapten hun geld voorgoed kwijt. 

Belastingontduiking via cryptovaluta – een opkomend spel 

Het handboek 'Tax Crimes' van de IRS laat zien dat belastingontduiking twee vormen kan aannemen: ontduiking van betaling en ontduiking van belastingaanslag. 

Belastingontduiking, de meest voorkomende van de twee, verwijst naar situaties waarin iemand opzettelijk probeert inkomsten voor de belastingheffing te verbergen, zijn financiële winsten aanzienlijk te laag aangeeft of aftrekposten overdrijft om belasting te ontwijken. Bij betalingsontduiking daarentegen wordt de belastingaanslag wel opgelegd, maar verbergt de betaler geld om belasting te ontwijken. 

Hier moet een recent voorbeeld worden toegevoegd dat representatief is voor beide vormen van ontwijking. John David McAfeeEen softwareontwikkelaar van antivirussoftware, McAfee, werd op 6 oktober 2020 in Spanje gearresteerd op verdenking van belastingontduiking. Volgens het Amerikaanse ministerie van Justitie verdiende McAfee miljoenen met de handel in cryptovaluta, maar diende hij geen belastingaangifte in. Daarnaast verborg hij ook zijn luxe bezittingen om de belastingdienst te ontduiken. 

Wereldwijd wordt belastingontduiking beschouwd als een ernstig misdrijf. Wie betrapt wordt, riskeert een boete van 100,000 dollar (500,000 dollar voor bedrijven) of een gevangenisstraf van maximaal vijf jaar. 

Is er een uitweg? 

Voor cryptobeursplatformen die frauduleuze activiteiten zoals witwassen willen tegengaan en tegelijkertijd risicovolle klanten nauwlettend in de gaten willen houden, AML-naleving (anti-witwaswetgeving) misschien een goed begin. Het doel van de wereldwijde AML-regelgeving Het doel is bedrijven te helpen bij het opsporen en melden van verdachte activiteiten, zoals witwassen en terrorismefinanciering. 

Om dit proces te stroomlijnen, wordt gebruikgemaakt van AI-gestuurde technologie. AML screening Er kunnen oplossingen worden gebruikt. Dergelijke oplossingen hebben de mogelijkheid om elke klant die toegang krijgt tot het platform te verifiëren. Door middel van een grondige achtergrondscreening en een continu mechanisme voor transactiemonitoring kunnen risicovolle klanten, zoals belastingontduikers, worden opgespoord en nauwlettend in de gaten worden gehouden. Dankzij dergelijke transparante methoden kan het frauderisico aanzienlijk worden geminimaliseerd en het vertrouwen van de klanten verder worden versterkt. 

Voorgestelde lezen: Man uit Florida aangeklaagd voor $784 miljoen aan grootschalige fraude in de gezondheidszorg.