Effectieve AML-naleving – Top 5 tips voor bedrijven in Australië

Gezien de aanzienlijke toename van witwaspraktijken en terrorismefinanciering hebben veel landen de AML-regelgeving aangescherpt. Het niet effectief naleven van de anti-witwaswetgeving behoort tot de meest gemelde gevallen. Veel grote namen in de financiële en cryptosector worden onderzocht wegens overtreding van de AML-wetgeving. Bijvoorbeeld: Binance – een van de toonaangevende cryptobeurzen werd onderzocht wegens schending van de AML/CFT-regelgeving. Aan de andere kant, Deutsche Bank staat al een aantal jaren op de zwarte lijst vanwege het niet naleven van de regels. 

Gezien al deze scenario's blijkt de Australische overheid proactief te zijn in het handhaven van strengere wetten tegen witwassen. Gewijzigde regels en nieuwe hervormingen moeten voorkomen dat financiële criminelen hun snode plannen uitvoeren. Maar de grote vraag is: hoe gaat het Australische bedrijfsleven zich aanpassen aan al deze veranderingen? 

1. Structureer beleid dat voldoet aan de AML/CFT-wetgeving.

De belangrijkste wetgeving die de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering in Australië regelt, is de AML/CFT Act 2006. Depositodiensten, salarisverwerking, valutawissel, enzovoort, vallen onder deze wet. Deze entiteiten moeten zich registreren bij AUSTRAC en Transaction Threshold Reports (TTR) en Suspicious Activity Reports (SAR) indienen. Australische bedrijven moeten een degelijk rapportageproces hanteren voor een effectieve bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. AML-complianceHet melden van verdachte activiteiten aan AUSTRAC zou een stuk eenvoudiger zijn.

Het Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) is de toezichthouder en financiële inlichtingendienst van het land. De taak van de autoriteit is het bestrijden van financiële criminaliteit en het waarborgen van de veiligheid in de financiële sector, FinTechs, de gokindustrie en andere sectoren. 

Enkele dagen geleden werden de National Australia Bank (NAB) en de Commonwealth Bank of Australia (CBA) opnieuw onderzocht door AUSTRAC wegens het niet naleven van de anti-witwaswetgeving. Een van de partners stond onder de loep vanwege sancties tegen Papoea-Nieuw-Guinea (PNG). 

Banken en andere bedrijven zijn nu geadviseerd hun AML-beleid aan te scherpen, zodat het voldoet aan de wetgeving van AUSTRAC. 

Aanbevolen: NAB en CBA opnieuw onderwerp van onderzoek naar witwassen 

2. Zorg voor de privacy van klantgegevens 

In 2019 de Recht op klantgegevens (CDR) De CDR (Customer Data Record) is in het land van kracht geworden en geldt voor diverse sectoren, waaronder de banksector. De CDR heeft een grote impact op alle bedrijven die, om welke reden dan ook, klantgegevens verzamelen, waarbij banken en fintechbedrijven het meest aansprakelijk zijn. De CDR geeft klanten het recht om te kiezen waar ze hun informatie willen delen en is van kracht op federaal, staats- en territoriaal niveau. Daarom moet de privacy van klantgegevens de hoogste prioriteit hebben voor elk bedrijf in het land. Het garanderen van een veilig AML-monitoringsysteem (anti-witwaswetgeving) dat klantgegevens beschermt, helpt bedrijven niet alleen te voldoen aan de anti-witwaswetgeving, maar zorgt er ook voor dat ze zich aan de CDR houden.

3. In dienst nemen AML Screening Oplossings- en transactiebewaking  

Op 18 juni 2021 zijn nieuwe AML-hervormingen van kracht geworden, bekend als Plak 1.5Volgens de nieuwe wetgeving kunnen bedrijven in Australië nu gebruikmaken van oplossingen van derden voor identiteitsverificatie om te voldoen aan de KYC-vereisten. Het Australische bedrijfsleven heeft daardoor een betere kans om geverifieerde eindgebruikers aan te trekken en risicovolle entiteiten tijdig te identificeren voordat ze een probleem voor het bedrijf vormen. 

Vervolgens komt transactiemonitoring aan bod, een wettelijke verplichting voor bedrijven. Verdachte activiteiten die mogelijk verband houden met witwassen en andere vormen van financiële criminaliteit moeten worden geïdentificeerd en gerapporteerd. Dit systeem moet gebaseerd zijn op het risico dat elke klant vormt. Dit is wat er gemonitord moet worden:

• Transacties waarbij grote geldbedragen gemoeid zijn.
• Transacties zonder duidelijk doel 
• Transacties die complex van aard zijn. 
• Plotselinge toenames in de frequentie van afzettingen

Suggereerde: Transacties met een hoog risico – Hoe kan uitgebreid due diligence-onderzoek (EDD) helpen? 

4. Klanten screenen op sancties 

De AML-regelgeving schrijft ook voor dat alle klanten moeten worden gescreend aan de hand van wereldwijde lijsten met politiek prominente personen (PEP's) en sanctielijsten. De Australische overheid en de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties (VN) hebben sancties ingesteld die niet alleen van toepassing zijn op bedrijven binnen de landsgrenzen, maar ook op bedrijven in het buitenland. 

5. Verscherpte due diligence tijdens het onboardingproces 

De anti-witwaswetgeving in de staat vereist dat er tijdens het onboardingproces een grondige screening van de klant plaatsvindt. De identiteit van elke persoon moet nauwkeurig worden geverifieerd voordat deze wordt toegelaten. Bovendien is continue monitoring een andere vereiste van AUSTRAC om een ​​risiconiveau vast te stellen. Naast het vaststellen van een risicoclassificatie voor klanten, is het regelmatig bijwerken van klantprofielen een verplichte vereiste. 

Nadat aan de standaard due diligence-vereisten is voldaan en klantprofielen op basis van risicoclassificaties zijn opgesteld, moeten bedrijven uitgebreidere due diligence-controles uitvoeren op alle entiteiten met een hoog risico. Het screenen van deze entiteiten aan de hand van wereldwijde watchlists is verplicht. 

Shufti's AML-suite maakt compliance effectief voor Australische bedrijven.

Gezien de recente wetswijzigingen en Tranche 1.5 hebben bedrijven in Australië dringend behoefte aan een AML-oplossing die aan alle wettelijke eisen voldoet. Aangezien de nieuwe hervorming voorschrijft dat de bedrijfssector gebruik moet maken van antiwitwasoplossingen van derden, hebben we goed nieuws voor Australische bedrijven! Shufti's AML-suite Dit is een haalbare oplossing voor effectieve naleving van alle AML/CFT-regelgeving. Het systeem heeft ongeveer 15-30 seconden nodig om het proces te voltooien. Bovendien zijn de verificatieresultaten 98.67% nauwkeurig, waardoor daders geen kans krijgen om het ecosysteem binnen te dringen. Nadat elke identiteit is geverifieerd aan de hand van meer dan 1700 wereldwijde watchlists, worden de resultaten opgeslagen in onze intuïtieve backoffice voor toekomstige dossieropbouw.  

Conclusie

AML-compliance in Australië en andere delen van de wereld is niet langer een fluitje van een cent. Het regelgevingslandschap is dit jaar drastisch veranderd. AUSTRAC heeft wetten gewijzigd, de overheid heeft nieuwe AML-hervormingen uitgevaardigd, genaamd Tranche 1.5, en AUSTRAC heeft ook ondersteunende regels gepubliceerd. Bovendien is het Australische bedrijfsleven nu verplicht om een ​​AML-oplossing van een derde partij te gebruiken. Voor effectieve naleving van alle wetten moeten bedrijven rekening houden met AML/CFT-wetgeving, gegevensbescherming, wetten van AUSTRAC en een alomvattend AML-systeem. AML screening oplossing. 

Bent u klaar om te voldoen aan de AML-regelgeving? Neem contact op met onze experts en rust uzelf uit met de beste oplossingen voor identiteitsverificatie.