Het waarborgen van KYC/AML-compliance bij cryptovalutabedrijven – De rol van Shufti

Met de opkomende technologieën in de financiële sector wint cryptocurrency aan populariteit en geven investeerders er de voorkeur aan hun geld te vermenigvuldigen via deze nieuwe industrie. Hoewel cryptocurrency nog een lange weg te gaan heeft voordat het traditionele valuta kan vervangen, levert het een belangrijke bijdrage aan het monetaire systeem en heeft het de hele economie veranderd. Een groot aantal online dienstverleners accepteert cryptocurrency. cryptogeld Cryptovaluta wordt steeds vaker als betaalmiddel gebruikt en mensen maken er veelvuldig gebruik van. Daarnaast zijn veel bedrijven wereldwijd begonnen met het uitbetalen van salarissen aan hun werknemers in cryptovaluta, wat het gebruik van traditionele valuta onder druk zet.

In 2021 overschreed de totale omvang van de cryptomarkt een bepaald niveau. $ 3 biljoenmet de verwachting dat dit de komende jaren zal toenemen. Deze enorme instroom van inkomsten in de cryptosector heeft criminelen aangemoedigd om deel te nemen aan frauduleuze activiteiten, zoals witwassen, terrorismefinanciering en andere vormen van financiële oplichting. Naast het feit dat de markt in de loop der tijd groeit, doen de autoriteiten onvoldoende moeite om deze te reguleren, waardoor er veel mazen in het systeem zijn ontstaan. De implementatie van identiteitsverificatie en Anti-Money Laundering Oplossingen voor het screenen op witwassen (AML) kunnen cryptobedrijven helpen om de heersende vormen van criminaliteit tegen te gaan en de daders voor de rechter te brengen.

Cryptobedrijven – het epicentrum van financiële criminaliteit?

Om de toenemende criminaliteit te begrijpen, is het cruciaal om het mechanisme achter cryptovaluta te kennen. Alle cryptomunten werken volgens de principes van Digital Ledger Technology (DLT), een volledig gedecentraliseerd systeem zonder centrale autoriteit. Dit stelt criminelen in staat hun ware identiteit te verbergen of zich te registreren op platforms met gestolen gegevens. Eenmaal ingelogd, is het door de decentralisatie erg moeilijk om ze op te sporen. De meest effectieve oplossing voor deze sector is dan ook om fraudeurs tijdens het registratieproces te bestrijden en hen aan te geven bij de politie.

Alleen al in 2021 $ 3.2 miljard Er werd een aanzienlijk bedrag aan cryptovaluta gestolen, wat 72% meer is dan het verlies in het voorgaande jaar. Alle wereldwijde financiële toezichthouders hebben ook gewezen op de kwetsbaarheden van cryptobeurzen voor witwassen. de financiering van terrorisme terwijl alle lidstaten worden opgedragen zich te houden aan de richtlijnen om malafide actoren in het systeem tegen te gaan. Hoewel 2022 geen goed jaar is voor cryptocurrency, aangezien de totale waarde van alle munten, inclusief Bitcoin en Ethereum, tot een dieptepunt is gedaald, voorspellen experts dat de markt zich snel zal herstellen. Hoewel de markt zich in de nabije toekomst zal herstellen, zullen criminelen zich ook actiever bezighouden met frauduleuze activiteiten. Het is daarom het meest geschikte moment voor cryptobeurzen om te investeren in cryptocurrency. Ken uw klant (KYC) en AML-maatregelen om alle soorten financiële criminaliteit te bestrijden.

Hoe wetshandhavingsinstanties criminelen bestrijden

Door de toenemende criminaliteit en de groeiende druk van de internationale financiële toezichthouders werken alle belangrijke rechtsgebieden efficiënt aan de bestrijding van witwassen. crypto-bedrijvenChina, de VS, Canada en Europa zijn de belangrijkste regio's die getroffen worden door cybercriminaliteit, en in deze landen zijn diverse gevallen geconstateerd. Dit toont de vastberadenheid van de wetshandhavingsautoriteiten om kwaadwillenden te bestrijden.

Groep van acht criminelen gearresteerd voor cryptofraude van 100 miljoen dollar

Tijdens een internationaal onderzoek heeft de Britse politie een bende van acht criminelen gearresteerd die betrokken waren bij het hacken van cryptorekeningen van beroemdheden en het stelen van de tegoeden. De Britse National Crime Agency (NCA) heeft verklaard dat de fraudeurs zich al jarenlang met deze activiteiten bezighielden en in die tijd grote bedragen hebben gestolen. $ 100 miljoen uit verschillende bronnen. De NCA heeft de namen van de beroemdheden niet bekendgemaakt, maar heeft wel laten weten dat er tegen alle verdachten aangifte is gedaan en dat de rechter over hun lot zal beslissen.

Oplichters veroordeeld voor verlies van £21 miljoen in cryptovaluta.

In het Verenigd Koninkrijk zijn vier daders veroordeeld die verantwoordelijk werden geacht voor het frauduleus verkrijgen en witwassen van Bitcoin ter waarde van [bedrag]. miljoenen ponden van een in Australië gevestigd cryptovalutabedrijf. Tijdens het onderzoek deden de wetshandhavingsautoriteiten een inval in een pand dat vermoedelijk de woonplaats van criminelen was en namen illegaal verkregen geld en goud in beslag. De rechtbank en de politie hebben alle fraudeurs veroordeeld en alle criminelen die betrokken zijn bij illegale activiteiten gewaarschuwd.

De rol van de FATF bij de regulering van cryptobedrijven

De Financial Action Task Force De FATF (Financial Action Task Force) is de toonaangevende wereldwijde waakhond die zich inzet voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Sinds 9/11 hebben alle belangrijke landen strenge regelgeving ingevoerd op basis van de richtlijnen van de FATF, wat de wetshandhavingsautoriteiten enorm heeft geholpen bij de bestrijding van criminelen. Cryptovaluta is nog maar iets meer dan tien jaar gangbaar en heeft in korte tijd de aandacht van wereldwijde waakhonden getrokken.

De FATF heeft virtuele activa omschreven als zeer voordelig voor gebruikers, maar ook als een bron van risico's zoals witwassen en terrorismefinanciering. Samen met andere wereldwijde organisaties, zoals de G20, heeft de FATF een gezamenlijk, alomvattend kader opgesteld en richtlijnen uitgevaardigd. richtlijnenHet heeft alle lidstaten verplicht om identiteitsverificatie en maatregelen tegen witwassen te implementeren om criminelen bij het onboarden tegen te gaan. De FATF heeft gegevens over witwassers verzameld in de vorm van sanctielijsten en alle lidstaten daartoe opdracht gegeven. crypto-uitwisselingen om de gegevens van hun gebruikers te vergelijken met deze lijsten en de verdachte gevallen te melden aan de lokale politie.

Het vinden van een balans tussen KYC- en AML-naleving bij cryptobeurzen.

KYC is een proces waarmee cryptobeursen de ware identiteit van hun gebruikers kunnen vaststellen en verifiëren. KYC-proces gaat biometrische verificatie en documentauthenticatie in realtime met behulp van verschillende geavanceerde technieken. Door gebruik te maken van een effectieve identiteit verificatie Het systeem maakt het voor criminelen vrijwel onmogelijk om toegang te krijgen tot het systeem met behulp van valse of gestolen identiteiten. Dus als de cryptobedrijven kiezen voor de KYC-aanpakDe kans is groot dat cybercriminelen tijdens de verificatiecontroles worden uitgeschakeld.

Bovendien, AML screening Het is ook een eenvoudige procedure die cryptocurrency-platforms kan helpen om de gegevens van hun nieuwe en bestaande gebruikers te screenen aan de hand van wereldwijde sanctielijsten en lijsten met politiek prominente personen (PEP's), en om criminelen te melden aan de wetshandhavingsinstanties, waardoor hun toegang tot het systeem wordt beperkt. KYC/AML-maatregelen Dit zal cryptoplatformen niet alleen helpen om criminelen te bestrijden, maar ze ook een veilige plek maken voor ervaren investeerders.

Hoe Shufti kan helpen

Het bestrijden van witwassen, identiteitsdiefstal en terrorismefinanciering is cruciaal voor de crypto-industrie. De sector bevindt zich momenteel in een diepe recessie, waardoor het een ideaal moment is voor beurzen om te investeren in cryptovaluta. KYC/AML-maatregelen.

De KYC-identiteitsverificatiediensten van Shufti zijn de perfecte oplossing voor cryptobedrijven om de ware identiteit van hun gebruikers te verifiëren. Bovendien biedt de AI-gestuurde AML screening De oplossing van Shufti heeft toegang tot meer dan 1700 sanctielijsten en bijbehorende screeningsgegevens; het levert binnen enkele seconden resultaten met een nauwkeurigheid van circa 99%.

Wilt u meer informatie over KYC/AML-oplossingen voor cryptobedrijven?