Plenaire vergadering van de FATF in juni 2021 – Strategische en landspecifieke initiatieven

De vierde plenaire vergadering van de Financial Action Task Force De FATF-bijeenkomst vond dit jaar plaats van 20 tot 25 juni. De Duitse voorzitter, dr. Marcus Pleyer, leidde de virtuele bijeenkomst waaraan 205 leden van het wereldwijde FATF-netwerk en andere waakhonden, waaronder de Wereldbank, de Verenigde Naties en het IMF, deelnamen. Het enige agendapunt van deze bijeenkomst was het bespreken van de toenemende risico's op witwassen te midden van de COVID-19-gezondheidscrisis en het ontwikkelen van een actieplan om deze risico's aan te pakken door middel van digitale transformatie. 

De FATF is een onafhankelijke financiële toezichthouder met hoofdkantoor in Parijs, die zich ten doel stelt effectieve regelgeving te gebruiken om wereldwijde witwaspraktijken tegen te gaan. Tijdens de recente bijeenkomst van afgevaardigden werden belangrijke zorgen geuit over de risicogebaseerde FATF-normen en de implementatie ervan om terroristen te beletten mazen in het legale financiële systeem te misbruiken. Deze blog belicht de belangrijkste punten van de plenaire vergadering die essentieel zijn voor een correcte implementatie. AML / CFT nakoming. 

Strategische voorstellen voor effectieve naleving van de AML/CFT-regelgeving

Digitale oplossingen inzetten

Hoogwaardige technologie 

Deze plenaire vergadering, FATF De FATF erkende de voordelen van digitale transformatie en de rol ervan bij het ontwikkelen van kosteneffectieve en realtime oplossingen voor AML/CFT-compliance. De FATF stelde vast dat organisaties door gebruik te maken van machine learning, datapooling en geavanceerde analyses oplossingen kunnen ontwikkelen die voldoen aan de eisen van digitale transformatie. AML-nalevingsprogramma's dat zou kunnen helpen om verdacht gedrag en gebruikelijke transactiepatronen beter te identificeren. Het rapport dat tijdens de bijeenkomst werd gepresenteerd, somt de noodzakelijke beleidsmaatregelen, procedures en technologieën op om de effectiviteit van AML/CFT te verbeteren. 

Gegevens bundelen en informatie delen 

De toegenomen toepassing van data-analysetools heeft het voor financiële instellingen ongetwijfeld mogelijk gemaakt om grote hoeveelheden data effectief te verwerken. Samenwerkingsanalyses en het bundelen van data kunnen banken en monetaire instellingen hierbij helpen bij het opsporen, identificeren en bestrijden van witwassen, zoals in de plenaire vergadering werd benadrukt. verslag In het rapport, dat op 1 juli is gepubliceerd, wordt ook de noodzaak van gegevensprivacy en -bescherming benadrukt, terwijl bedrijven en overheden hun AML-procedures uitvoeren met behulp van geavanceerde, privacygerichte technologieën. 

Lees verder: Wereldwijd bundelen economieën hun krachten met de FATF in de strijd tegen witwassen.

Implementatie van de evaluatie na 12 maanden 

De plenaire vergadering stelde een tweede evaluatieplan op voor de komende twaalf maanden, waarin nieuwe wijzigingen in de FATF-normen voor aanbieders van virtuele activa (VASP's) worden besproken. rapport over herziene richtlijnen Het rapport beschrijft 128 rapporterende jurisdicties, waarvan er 58 de nieuwe aanbevelingen inmiddels hebben geïmplementeerd. 52 daarvan hebben de activiteiten van VASP's gereguleerd, terwijl 6 crypto-aanbieders hebben verboden om zakelijke activiteiten uit te voeren. De meerderheid van deze landen heeft zich nog niet aan de aanbevelingen gehouden. FATF reisregel en andere essentiële vereisten die om betere wereldwijde inspanningen vragen. 

Het rapport dat tijdens de vergadering werd gepresenteerd, benadrukte het belang van regulering van cryptovaluta-beurzen, zodat virtuele activa niet voor criminele activiteiten kunnen worden gebruikt. De plenaire vergadering stemde ermee in om de herziene richtlijnen uiterlijk in oktober 2021 af te ronden, inclusief maatregelen ter voorkoming van ransomware-aanvallen met virtuele activa. 

Uitdagingen bij het terugvorderen van activa 

Als we het hebben over de vereisten tegen het witwassen van geld, is het terugvorderen van activa een belangrijk aspect. Dit helpt regelgevende instanties om criminele activiteiten te ontmoedigen en betere mogelijkheden te creëren om slachtoffers te compenseren door de winst op illegaal verkregen geld af te pakken. Hoewel het terugvorderen van activa een belangrijk punt is in de 40 aanbevelingen van de FATF, rapport van FATF Het document laat zien dat veel landen slechts zeer weinig doelstellingen hebben bereikt. Het behandelt alle belangrijke obstakels die overheden belemmeren bij het terugvorderen van activa en presenteert een haalbare oplossing hiervoor. 

Updates op basis van rechtsgebied 

Evaluatie van de regelgeving inzake witwassen en terrorismefinanciering in Zuid-Afrika en Japan.

Tijdens de plenaire vergadering van de FATF werd de stand van zaken met betrekking tot financiële criminaliteit in zowel de Republiek Zuid-Afrika (RSA) als Japan besproken, waarbij hun inspanningen op het gebied van anti-witwaspraktijken en de naleving van actieplannen in ogenschouw werden genomen. In dit verband sprak de gezamenlijke vereniging van de FATF en de Oost- en Zuid-Afrikaanse Anti-witwasgroep (ESAAMLG) heeft een beoordeling uitgevoerd die door vertegenwoordigers van de FATF is geëvalueerd.

Tijdens de vergadering werd besloten dat Zuid-Afrika, ondanks zijn robuuste infrastructuur voor de bestrijding van witwassen, de problematiek van het witwassen van geld moest aanpakken gezien zijn risicoprofiel. De regelgevende instanties moeten betere kanalen ontwikkelen voor het delen van financiële informatie en de toepassing van risicogebaseerde kaders verbeteren. 

Bovendien is de beoordeling uitgevoerd in het kader van de gezamenlijke FATF. Azië/Pacific Groep voor Witwassen Ook het AGP-rapport werd onderzocht, waaruit bleek dat Japan aanzienlijke vooruitgang heeft geboekt bij het voldoen aan de eisen van het actieplan. Hoewel Japan veelbelovende resultaten heeft laten zien in het beperken van de risico's van terrorismefinanciering en witwassen, moet het land de preventieve maatregelen voor financiële organisaties en niet-financiële bedrijven of beroepen (NFBP's) beter controleren. 

Updates van de lijst met verscherpte monitoring

De financiële waarnemer actualiseert regelmatig zijn Rechtsgebieden die onder verscherpt toezicht staan De FATF stelt de lijst samen tijdens haar officiële bijeenkomst, die jaarlijks drie keer plaatsvindt in februari, juni en oktober. Deze landen werken nauw samen met de FATF om strategische tekortkomingen en de financiering van terrorisme en proliferatie terug te dringen. Op 25 juni 2021 besloot de FATF, na een inspectie ter plaatse, Ghana van de lijst met landen met een hoog risico te verwijderen. Aan de andere kant voegde de waakhond na een gedetailleerde evaluatie nieuwe beperkingen toe aan de lijst met landen die onder strenger toezicht staan, waaronder de Filipijnen, Zuid-Soedan, Haïti en Malta. 

Versterking van de wereldwijde inspanningen tegen witwassen

Gezien de toegenomen vraag naar preventie van financiële criminaliteit, erkende de plenaire vergadering de rol van Regionale organen in FATF-stijl (FSRB's) in de strijd tegen witwassen op wereldniveau. Deze onafhankelijk opererende eenheden zorgen ervoor dat de door de FATF vastgestelde normen effectief worden geïmplementeerd door de lidstaten. Om de FSRB's beter te ondersteunen bij het tijdig indienen van hun rapporten over wederzijdse evaluatie (ME), ondanks de COVID-19-context, biedt de FATF nu prioritaire ondersteuning en extra middelen.  

Wilt u meer informatie over AML/CFT-compliance? Neem dan contact op met onze experts.