Financiële regelgeving tegen het ontduiken van cryptosancties in het VK – Is de cryptosector veilig?

Veel regeringen wereldwijd kampen met zorgen over het witwassen van geld en ontduiking van sancties Als gevolg van wereldwijde sancties na het conflict tussen Rusland en Oekraïne. Nieuwe regelgeving van de Britse financiële autoriteiten benadrukt het gebrek aan toezicht op digitale activa en biedt richtlijnen voor het ontduiken van sancties.

De nieuwste regelgeving van de Britse financiële autoriteiten benadrukt de realiteit: sancties maken geen specifiek onderscheid tussen gewone activa en virtuele activa. Financiële Gedragsautoriteit (FCA)Het Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) en de Bank of England hebben een gezamenlijke verklaring uitgegeven met richtlijnen voor bedrijven over het ontduiken van sancties.

Het dreigende risico van sanctieontduiking

Cryptobedrijven moeten alert blijven op rode vlaggen en verdachte activiteiten die mogelijk verband houden met het uiteindelijke risico van sanctieontduiking. Zelfs ogenschijnlijk legitieme klanten moeten worden onderworpen aan een reeks stappen om hun risicofactor en transactiegeschiedenis te analyseren. Klanten die afkomstig zijn uit of reizen vanuit een risicogebied dat bekendstaat als broeinest van illegale financiering, vormen bijvoorbeeld een ernstig waarschuwingssignaal. Dat geldt ook voor transacties die terug te voeren zijn op cryptowallets van entiteiten die op sanctielijsten staan, evenals transacties die via cryptovaluta zijn uitgevoerd. crypto-uitwisselingen die geen adequate klantonderzoeksprocedures hadden getroffen.

In sommige gevallen gebruiken kwaadwillenden tools die zijn ontwikkeld om de virtuele locatie van de klant te wijzigen door het IP-adres aan te passen, vergelijkbaar met VPN's. Deze en andere methoden die door criminele organisaties worden gebruikt om illegale transacties normaal te laten lijken, zijn duidelijke signalen van sanctieontduiking.

Hoe om te gaan met verdachte cryptotransacties

De FCA heeft zich tot de geregistreerde virtuele-activabedrijven in het VK en de bedrijven met een tijdelijke registratie gericht met de volgende verklaring: Indien een bedrijf “redelijke gronden om te vermoeden” Indien zij in het bezit zijn van, controle hebben over, of handelen in het geld of de economische middelen van een gesanctioneerde persoon, moeten zij deze bevriezen, de handel erin staken of ter beschikking stellen aan de aangewezen persoon, tenzij er een uitzondering is in de huidige wetgeving of zij een vergunning hebben van de OFSI.

Bovendien hebben de Britse financiële toezichthouders financiële instellingen eraan herinnerd te controleren of de cryptobedrijven waarmee ze zaken doen geregistreerde bedrijven zijn en het adres in het jurisdictieregister te verifiëren waar het bedrijf gevestigd is. De Financial Conduct Authority (FCA) en de Prudential Regulation Authority (PRA) hebben verklaard dat ze nu actie zullen ondernemen tegen erkende financiële instellingen die zaken doen met cryptobedrijven die illegaal in het Verenigd Koninkrijk actief zijn. In geval van verdachte transacties zijn bedrijven verplicht hun bevindingen te melden aan de FCA. Britse Financiële Inlichtingeneenheid (UKFIU) bij de National Crime Agency op grond van de Proceeds of Crime Act 2002.

Britse toezichthouders treden harder op tegen sanctieontduiking. 

Nadat het Westen een stortvloed aan sancties tegen Rusland en Belarus had opgelegd, begonnen bedrijven zich steeds meer zorgen te maken over financiële misdrijven waarbij gebruik werd gemaakt van dergelijke systemen. cryptocurrencies en andere digitale activa om sancties te omzeilen. Daarom hebben de Britse financiële toezichthouders hun richtlijnen herhaald, waarin alle financiële instellingen die in het VK actief zijn, verplicht worden alle mogelijke preventieve maatregelen te nemen om te voldoen aan de sancties. Cryptobedrijven behoren nu echter ook tot de financiële instellingen die het doelwit zijn.

De autoriteiten richtten hun pijlen op bedrijven die handelen in cryptovaluta en verklaarden in een gezamenlijke verklaring: "We werken nauw samen met partners binnen de overheid en de rechtshandhaving, zowel in binnen- als buitenland, waaronder regelgevende instanties, om inlichtingen te delen en actie te ondernemen om het ontduiken van sancties te voorkomen, ook via cryptovaluta. We staan ​​ook paraat om op te treden in geval van schendingen van sancties."

De zorgen van de regelgevende instanties zijn volkomen terecht, aangezien bewijs van gesanctioneerde entiteiten en individuen aantoont dat cryptovaluta worden gebruikt om illegaal verkregen geld te omzeilen. Dit heeft ertoe geleid dat de wereldwijde Financial Stability Board (FSB) de mogelijke lacune, die in de nabije toekomst een grote bedreiging zou kunnen vormen, onder de loep neemt. Tot nu toe hebben de toezichthouders geen reactie ontvangen op hun oproep. bedrijven voor cryptocurrency voldoen niet aan de sancties. 

Sommige cryptobedrijven hebben bijvoorbeeld de verplichting om hun diensten voor Russische klanten te beperken resoluut afgewezen en verklaard dat hun bedrijf hierdoor aanzienlijk zou worden getroffen. De Britse financiële toezichthouders hebben echter herhaaldelijk benadrukt dat sancties evenzeer van toepassing zijn op financiële instellingen als op cryptobedrijven. Het ontduiken van economische sancties via virtuele activa wordt beschouwd als een even ernstig misdrijf onder de witwasregelgeving van 2017 en de regelgeving die valt onder de Sanctions and Anti-Money Laundering Act van 2018.

Wat aanbieders van virtuele activa-diensten (VASP's) zouden moeten doen

Aanbieders van cryptocurrency-diensten moeten de activa van hun klanten beveiligen en tegelijkertijd voldoen aan de wettelijke voorschriften. Volgens de nieuwe richtlijnen van de Britse autoriteiten moeten cryptobedrijven de nodige maatregelen nemen om het risico op sanctieontduiking via virtuele activa te beperken. Dit omvat onder meer het verbeteren van de risicoanalyses voor het bedrijf en de klant, en het aanpassen ervan voor cryptotransacties. Het is belangrijk voor cryptobedrijven om robuuste beveiligingsmaatregelen te implementeren. identiteit verificatie Oplossingen om de onboarding van klanten te beveiligen. Om malafide partijen uit te schakelen die gebruikmaken van schijnvennootschappen en de werkelijke eigenaren niet bekendmaken om geld wit te wassen. Dit vereist processen voor klantonderzoek en, in risicovolle gevallen, uitgebreid klantonderzoek.

Bovendien zijn aanbieders van cryptodiensten verplicht om de volgende taken uit te voeren: transactie monitoring zodat hun klanten worden gescreend aan de hand van wereldwijde sanctielijsten en verdachte activiteiten worden gemeld. Dat is niet alles: verdachte activiteiten omvatten transacties die afwijken van het gebruikelijke patroon van de klant en die tijdig moeten worden gemeld. Bij blockchain-systemen houdt naleving van sancties ook in dat transacties die gekoppeld zijn aan cryptowalletadressen met een hoog risico worden gemonitord.

Wat Shufti te bieden heeft

Gezien de huidige situatie rondom sanctieontduiking is het duidelijk dat bedrijven waakzaam moeten zijn in de cryptowereld. Met ontwikkelingen zoals DeFi, stablecoins en NFT's bedenken fraudeurs nieuwe manieren om sancties te omzeilen.

Strijden het witwassen van geld Om andere financiële misdrijven tegen te gaan, moeten cryptobeursplatforms strenge AML-controles en klantidentificatieprocedures implementeren. Deze praktijken worden bovendien onderschreven door financiële toezichthouders en hebben veelbelovende resultaten laten zien in de vermindering van criminaliteit.

Shufti's robuuste AML-screening De oplossing voert een achtergrondcheck uit op eindgebruikers door ze te screenen aan de hand van watchlists die zijn samengesteld door regelgevende instanties zoals de FATF, de EU, FINTRAC, AUSTRAC en anderen. Dit omvat het authenticeren van de gebruikersinformatie aan de hand van meer dan 1700 watchlists, wereldwijde sanctielijsten en lijsten met politiek prominente personen (PEP's). minder dan een seconde met een nauwkeurigheid van 98.67%Hierdoor worden frauduleuze klanten opgespoord en worden compliance-doelstellingen gemakkelijk behaald.

Wil je meer weten over AML-screening voor je digitale valutadiensten?