Vijf oplossingen om de uitdagingen van bedrijfsverificatie aan te pakken

Know Your Customer (KYC) is cruciaal voor het verifiëren van klanten voordat er zaken met hen worden gedaan, maar het authenticeren van bedrijven is net zo belangrijk als KYC voor particulieren. Daarom richten toezichthouders zich steeds meer op... zakelijke verificatie Om witwassen en terrorismefinanciering te helpen voorkomen. Bedrijfsverificatie, waaronder authenticatie van bedrijven, identificatie van de uiteindelijke begunstigde en risicobeoordeling van bedrijfsentiteiten, is opgenomen in de nieuwe AML-richtlijn van de Europese Unie, evenals in die van andere belangrijke regelgevende instanties. De markt voor Know Your Business (KYB)-diensten zal naar verwachting groeien tot 11.8 miljard dollar, volgens een onderzoek van het OWI. verslag.  

KYC voor bedrijven is niet alleen een wettelijke verplichting, het helpt bedrijven ook bij het identificeren van hun klanten. shell-maatschappijen en andere bedrijfsstructuren die betrokken zijn bij illegale geldtransfers. Ontwrichtende technologieën zoals kunstmatige intelligentie, machine learning en automatisering creëren mogelijkheden voor snelle en realtime klantonderzoeken. KYC-verificatieVeel van deze oplossingen richten zich echter op KYC voor particuliere en retailklanten.

Het verifiëren van bedrijven was in het verleden een lastige en tijdrovende taak. Normaal gesproken omvatte het KYB-proces voor financiële instellingen om bedrijven te verifiëren handmatige controles en fysieke verificatie, wat het omslachtig en langdurig maakte. 

Uitdagingen in verband met bedrijfsverificatie

Met de nieuwe KYC/AML-regelgeving zijn bedrijven verplicht om klanten, zakelijke relaties en andere cruciale informatie te verifiëren. Het verifiëren van een zakelijke klant brengt echter diverse uitdagingen met zich mee, waaronder:

Tijdrovend handmatig onboardingproces

Normaal KYB-verificatie Voor bedrijven is het onboarden van nieuwe klanten een moeizaam en handmatig proces dat veel arbeid vergt. Deze vertragingen leiden tot een frustrerende klantervaring en de kans is groter dat klanten het accountaanmaakproces afbreken. Bovendien bestaat er een risico op fouten en vergissingen wanneer het handmatig wordt gedaan.

Hoge nalevingskosten

Volgens een rapport bedroegen de gemiddelde KYC-kosten voor bedrijven in voorgaande jaren meer dan 48 miljard dollar. Dit omvat zowel handmatige werkzaamheden als betalingen aan derden. Dit alles baart zorgen over de kosten van AML- en KYC-compliance, die zo hoog oplopen dat bedrijven geen tijd meer hebben voor andere dagelijkse taken.

Complexe eigendomsstructuur

De meest recente KYC/KYB-regelgeving, zoals bijvoorbeeld: AMLD5 De FinCEN CDD-regels maken het verifiëren en identificeren van zakelijke entiteiten een verplichte wettelijke vereiste. Financiële instellingen zijn afhankelijk van het handmatig verzamelen van bedrijfsgegevens van klanten door middel van formulieren die vervolgens handmatig worden geverifieerd. De kans op datafouten is daardoor groot.

Inconsequenties van gegevens

Hoewel bedrijven zich al het handmatige werk in principe kunnen veroorloven, blijft het probleem van de gegevensverificatie bestaan. Er zijn veel bronnen waar bedrijfsgegevens te vinden zijn, maar soms is de informatie in een bestand verouderd of onjuist.

De uitdagingen aangaan

Door de toenemende regelgeving is er behoefte aan een passende procedure en een efficiënt proces voor financiële instellingen. Hieronder volgen enkele oplossingen die bedrijven hierbij kunnen helpen: 

Geautomatiseerde KYB-onboarding

Door gebruik te maken van de nieuwste technologieën kunnen geautomatiseerde oplossingen voor bedrijfsverificatie deze problemen oplossen. AI-gestuurde oplossingen voor bedrijfsverificatie bieden de mogelijkheid om de efficiëntie van het onboardingproces te verbeteren door de kosten te verlagen en het proces te versnellen. 

Continue monitoring voor bedrijfsverificatie

Bedrijven zouden hun zakelijke klanten regelmatig moeten controleren om eventuele veranderingen in de bedrijfsstructuur, de benoeming van nieuwe leidinggevenden en wijzigingen in het uiteindelijke eigenaarschap te identificeren en te monitoren. Deze praktijk helpt ook bij het continu monitoren van politiek prominente personen (PEP's). Het zal bedrijven helpen een structurele aanpak te hanteren voor de verificatie van hun zakelijke activiteiten.

Toegang tot authentieke bedrijfsregisters

 Zoals eerder besproken, is toegang tot de juiste en meest actuele gegevens een uitdaging bij het uitvoeren van bedrijfsverificatie. Toegang tot de juiste en meest actuele bedrijfsregisters is echter waardevol en maakt het naleven van de bedrijfsregelgeving een stuk eenvoudiger.

API-geïntegreerde KYB-oplossingen

Shufti API De geïntegreerde oplossing combineert gegevens uit verschillende bronnen, waardoor bedrijven alleen de vereiste gegevens hoeven in te voeren, zoals het bedrijfsregistratienummer en de jurisdictiecode van het rechtsgebied waar het bedrijf actief is. Deze gecentraliseerde verificatie helpt bij het beheren van de complexiteit die gepaard gaat met het onboarden en monitoren van zakelijke klanten.

Virtuele identificatie

Door de stijgende kosten voor compliance kiezen bedrijven steeds vaker voor geautomatiseerde software die hen helpt bij het uitvoeren van noodzakelijke bedrijfscontroles. De KYB-verificatieoplossing van Shufti is specifiek ontworpen om extra compliancekosten te verlagen en de complexiteit te verminderen die gepaard gaat met het werken met risicovolle klanten.

Nu de wereldwijde zakelijke markten in een steeds sneller tempo groeien, moeten bedrijven de klantonderzoeksprocedures voor zowel particuliere als zakelijke klanten beter onder de knie krijgen.