Oplossing voor fraudedetectie, compliance en identiteitsverificatie om de telecomindustrie te beveiligen.

De telecommunicatie-industrie De telecomsector heeft een cruciale rol gespeeld in de wereldwijde digitalisering, innovatie en groei. Tijdens de coronapandemie kwamen telecombedrijven veel meer in de schijnwerpers te staan. Door reisbeperkingen, social distancing en de norm van thuiswerken vervingen telecomproviders fysieke interactie door digitale middelen. De sector streeft ernaar traditionele vergadermethoden te transformeren en bedrijven te helpen operationeel te blijven in de huidige onzekere omgeving. Ondanks deze innovatie is de sector echter ook een belangrijk doelwit geworden voor cybercriminelen.

Om deze reden is identiteitsverificatie een belangrijke dienst geworden om de telecomsector te beschermen tegen het toenemende aantal oplichtingspraktijken. Omdat deze diensten direct of indirect verbonden zijn met andere sectoren zoals de gezondheidszorg, de overheid en financiële instellingen, is identiteitsverificatie van het grootste belang in deze sector. In totaal Er ging 32.7 miljard dollar verloren Tijdens de pandemieperiode nam de telecommunicatiefraude toe. De stijgende criminaliteit kan echter worden ingedamd en de sector kan worden beveiligd door middel van geautomatiseerde identiteitsverificatiesystemen.

Echte gevallen van telecommunicatiefraude

De telecommunicatiesector kent een hoog frauderisico. Simjacking, accountovername, phishing/vishing en talloze andere vormen van oplichting worden wereldwijd steeds vaker een probleem. Van individuen tot internationale communicatieplatforms zoals WhatsApp en Twitter: er zijn hacks, gecompromitteerde databases en gestolen gegevens. Fintechbedrijven zijn echter vastbesloten om telecombedrijven te ondersteunen bij het verbeteren van hun beveiligingsmaatregelen. identiteitsverificatiesystemenHieronder volgen enkele voorbeelden van fraude in de telecommunicatiebranche;

Leden van de 'Chuckling Squad' gearresteerd wegens SIM-swappingfraude.

De Britse National Crime Agency (NCA) heeft leden gearresteerd van de beruchte georganiseerde misdaadgroep "Chucking Squad", die beroemdheden en andere personen via sociale media oplichtte met behulp van sim-swapping. De NCA meldde dat ze nog eens acht personen hadden gearresteerd voor verwante misdrijven. De Londense Metropolitan Police heeft een van de groepen beschuldigd van het stelen van meer dan $1 miljoen aan cryptovaluta via simjacking. Dezelfde groep was ook direct betrokken bij de hack van het Twitter-account van CEO Jack Dorsey in 2019. De verdachten werden echter pas in 2020 gearresteerd. Daarnaast werkt de NCA samen met de binnenlandse veiligheidsdienst, de FBI, de Amerikaanse geheime dienst en andere wetshandhavingsinstanties om simswappers op te sporen en uit te schakelen.

WhatsApp-oplichting met het bericht 'Hallo mam' dat je bankrekening leeggehaald moet worden.

Cybercriminelen misbruiken bezorgde Britse ouders via hun kinderen om bankrekeningen van anderen over te nemen. De oplichters doen zich meestal voor als kinderen en sturen berichten waarin ze om financiële hulp vragen. Berichten zoals "hallo mama" of "hallo papa" circuleren in het land. Door deze berichten trappen ouders in de val van de oplichters en maken ze geld over naar de rekeningen van de criminelen. Om de oplichting geloofwaardiger te maken, verzinnen criminelen verhalen zoals dat de mobiele telefoon van dochter of zoon kwijt is geraakt en dat het nummer daarom is veranderd. Ook beweren de oplichters dat het kind geen toegang heeft tot internetbankieren en geven ze een alternatieve rekening op. Zo maken de bezorgde ouders uiteindelijk duizenden dollars over aan de criminelen.

SIM-swapfraude zal in Zuid-Afrika welig tieren.

De sim-swapfraude komt al tientallen jaren voor in Zuid-Afrika, aldus het South African Banking Risk Information Center (SABRIC). De afgelopen jaren is sim-swapfraude uitgegroeid tot 91% van alle online financiële misdrijven. Onderzoek van de toezichthoudende instanties heeft echter aangetoond dat mobiele netwerkoperators (MNO's) strategieën en procedures moeten ontwikkelen om klanten die een sim-swap aanvragen te verifiëren. Dit vermindert het risico dat criminelen de mobiele operators manipuleren om simkaarten te wisselen met behulp van valse identiteiten.

Wereldwijde regelgeving voor de telecommunicatie-industrie

De Federal Communications Commission (FCC)

De Amerikaanse telecommunicatie-industrie wordt op federaal niveau gereguleerd door de Communications Act van 1934, zoals gewijzigd in de voorgaande wet. Deze wet biedt een nationaal wettelijk kader voor de regulering van telecomdiensten en mobiele serviceproviders. De Communications Act geeft de FCC ook de bevoegdheid om nieuwe regels, beleidsmaatregelen en richtlijnen voor telecommunicatiediensten te ontwikkelen. De diensten worden echter gereguleerd door de afzonderlijke staten en lokale overheden, hoewel de Communications Act de FCC het recht geeft om in bepaalde situaties voorrang te krijgen boven lokale of staatswetten.

Mogelijke regelgevingsgebieden zijn onder meer:

• Privacy en beveiliging van klantgegevens
• Wereldwijde diensten
• Noodoproep

De Britse communicatiewet van 2003 

De Communication Act 2003 vervangt de Telecommunication Act 1984. Dit is een essentiële wet die de basis vormt voor de communicatie tussen de verschillende partijen. Bureau voor communicatie Ofcom is de regelgevende instantie voor de communicatie-industrie. Dit bedrijf implementeerde het nieuwe EU-regelgevingskader in het Verenigd Koninkrijk, dat in juli 2003 van kracht werd. In plaats van licenties te verstrekken op basis van de Telecommunicatiewet, reguleert de nieuwe wet aanbieders van mobiele diensten door middel van een algemene vergunning, afhankelijk van de marktomstandigheden waarin zij actief zijn. Artikel 51 van deze wet definieert echter de wetten die Ofcom in de algemene voorwaarden opneemt. Artikel 51(1)(c) specificeert “voorwaarden die voorzien in de bepalingen die OFCOM passend acht voor het waarborgen van de goede en effectieve werking van openbare elektronische communicatienetwerken”. en stelt Ofcom aldus in staat om artikel 23 van de Universele Dienstverleningsrichtlijn, getiteld "de integriteit van het netwerk", op te leggen.

De gevolgen van niet-naleving voor mobiele operators

De wereldwijde regelgevende instanties hebben diverse regelgevingen opgesteld met als doel de telecommunicatiesector te beschermen. Door de toenemende fraudegevallen baart de situatie bedrijven en toezichthouders grote zorgen. Het is de maatschappelijke verantwoordelijkheid van de telecomsector om aan de wettelijke verplichtingen te voldoen. Het negeren van wetten kan telecombedrijven echter in ernstige problemen brengen, zoals sancties, hoge boetes en permanente uitsluitingen. Hieronder volgen de gevolgen van het niet naleven van de FCC-regelgeving:

1. De FCC heeft het recht om boetes op te leggen aan telecomproviders die de Communication Act of de FCC-richtlijnen overtreden. Voordat boetes worden opgelegd, wordt de betrokken partijen echter eerst op de hoogte gesteld.
2. Naast forse boetes en sancties beschikt de FCC ook over niet-financiële handhavingsmiddelen. Deze middelen omvatten onder meer intrekking van vergunningen, bevelen tot staking van activiteiten en waarschuwingen, afhankelijk van de ernst van de overtreding.
3. De FCC kan ook een civiele procedure aanspannen bij de federale rechtbank tegen het telecombedrijf dat zich niet heeft gehouden aan de Communication Act of een definitieve FCC-regel.
4. Het Ministerie van Justitie kan bedrijven die zich niet aan de regels houden voor de federale rechtbank dagen. Bij een eerste veroordeling op grond van de FCC-regelgeving bedraagt ​​de maximale boete $10,000 en/of gevangenisstraf maximaal één jaar. Bij herhaalde overtreding kunnen de boete en de duur van de gevangenisstraf echter hoger uitvallen.

Hoe Shufti kan helpen

Shufti's geavanceerde identiteitsverificatiediensten Dit is een ideale optie voor de telecommunicatie-industrie, omdat bedrijven hiermee de werkelijke identiteit kunnen vaststellen voordat ze klanten accepteren. Een AI-gestuurde oplossing voor identiteitsverificatie met documentvalidatie authenticeert documenten met een nauwkeurigheid van 98.67% in minder dan een seconde. Daarnaast kunnen telecommunicatieproviders ook risicorapporten opstellen voor klanten met een hoog potentieel risico.

Conclusie

De telecommunicatie-industrie en mobiele serviceproviders ondervinden moeilijkheden bij het bestrijden van reverse engineering-fraude of het werven van legitieme klanten. Hierdoor worden digitale portemonnees en bankrekeningen van klanten gecompromitteerd. Dit schaadt de reputatie en het imago van de sector. Daarom moeten mobiele netwerkoperators (MNO's) maatregelen implementeren. online identiteitsverificatiesystemen Dat zal hen helpen de klantervaring te optimaliseren en betrouwbaarheid op te bouwen.

Wilt u meer weten over identiteitsverificatiediensten voor de telecomsector? Neem contact met ons op!