Fraudepreventie in de vastgoedsector

Fraudepreventie hulpmiddelen die onder andere omvattenKYC-service van derden providers Het is essentieel in de vastgoedsector om uit te leggen wat we bedoelen. Stel je voor: je woont comfortabel in je huis. Je hebt het al een tijdje. Je hebt het gekocht met het geld dat je hebt geërfd. Het heeft een redelijke marktwaarde en je hebt het geluk dat je geen hypotheek of leningen hoeft af te betalen. Op een dag word je wakker en ga je je post ophalen. Er ligt een brief voor je van een makelaarskantoor waar je nog nooit van hebt gehoord. Je opent de brief, denkend dat het een reclame of zoiets is, maar het is een brief die aan jou is gericht. Terwijl je hem leest, krijg je een serieuze uitdrukking op je gezicht en begint je hart sneller te kloppen. Je denkt dat dit een vergissing of een misverstand moet zijn. Je belt het makelaarskantoor en vraagt ​​om met de persoon te spreken die in de brief wordt genoemd. Je noemt je naam en hij vertelt je dat je de eerste maand van je hypotheekbetaling hebt gemist. Je zegt dat je nooit een hypotheek op je huis hebt afgesloten. Hij zegt dat je de overeenkomsten hebt getekend en alles. Je vertelt hem dat je graag wilt afspreken en hij stemt toe. Je gaat naar het adres dat in de brief staat. Bij aankomst vraag je de secretaresse om je door te verwijzen naar de persoon met wie je hebt gesproken. Je loopt zijn kantoor binnen en de persoon achter het bureau vraagt ​​hoe hij je kan helpen. Je noemt je naam en vertelt hem dat je telefonisch met hem hebt gesproken. Plotseling verdwijnt zijn glimlach en met een serieuze blik vraagt ​​hij of dit een grap is. Je vertelt hem dat je bijna flauwgevallen bent toen je de brief zag. Hij zegt dat de man voor wie hij de hypotheek had geregeld jonger was en een totaal ander persoon. Je laat hem je identiteitsbewijs zien en dan is hij degene die eruitziet alsof hij flauw gaat vallen. Je bent zojuist slachtoffer geworden van... fraude met eigendomsrechtenJe vraagt ​​je af waarom het makelaarskantoor niets heeft gedaan. achtergrond checks.

Gelukkig heb je een titelverzekering, hoewel je nooit had gedacht dat die nodig zou zijn...

Een andere reden voor de controles is dat de vastgoedsector een zeer lucratieve sector is met een hoge eigen vermogensdichtheid. Dit feit alleen al trekt veel mensen aan om erin te investeren. Niet alle investeerders zijn echter even betrouwbaar. Sommigen zijn van plan hun geld wit te wassen voor criminele activiteiten of zelfs terrorisme. Vandaar... AML / CFT (Wetgeving ter bestrijding van witwassen/terrorismebestrijding) is essentieel.

Zijn KYC-dienstverleners het ideale instrument voor fraudepreventie?

Het bovenstaande incident is een plausibel scenario en een KYC-proces, inclusief een grondige achtergrondcontrole, had dit in de eerste plaats kunnen voorkomen. Tegenwoordig kunnen makelaars en vastgoedbedrijven externe KYC-dienstverleners inschakelen om te helpen bij hun verificatiebehoeften. Deze externe dienstverleners gebruiken geavanceerde AI die het hele proces niet alleen vereenvoudigt, maar ook extreem snel maakt. De SaaS-software integreert met vrijwel alle systemen. De AI gebruikt de kracht van internet, een webcam of een smartphonecamera om de KYC-procedure uit te voeren. Laten we het bovenstaande fraudescenario toelichten. Wanneer een klant een hypotheek aanvraagt, wordt hem gevraagd een online formulier in te vullen. Zodra het formulier is ingevuld, treedt de SaaS-software van de KYC-dienstverlener in werking en informeert de klant over het proces en dat de sessie wordt opgenomen. Vervolgens wordt de persoon gevraagd om voor de camera te kijken of, als er geen camera beschikbaar is, wordt een link naar de smartphone gestuurd zodat de persoon de selfiecamera kan gebruiken. De AI controleert op alles wat hun gezicht zou kunnen veranderen of verbergen, zoals overmatige make-up, een masker of het gebruik van een foto in plaats van hun echte gezicht. Het systeem is geavanceerd genoeg om rekening te houden met gezichtsbeharing, brillen, sieraden en kapsels. Daarna vraagt ​​het systeem de persoon om zijn of haar identiteitsbewijs voor de camera te houden en zich te concentreren op de foto, naam, geboortedatum en nummer (indien van toepassing). De AI vergelijkt vervolgens de foto met het gezicht en controleert op tekenen van manipulatie of vervalsing van het identiteitsbewijs. Tijdens dit proces voert de AI ook een achtergrond controlerenHet doorzoekt wereldwijde lijsten met verdachte personen op zoek naar vermeldingen van fraude, witwassen of banden met terroristische organisaties; en zorgt zo voor naleving van de regelgeving. AML / CFT Regels en voorschriften. Als alles in orde is, geeft het systeem groen licht voor de verwerking van de hypotheekaanvraag. Al deze eigenschappen maken KYC-dienstverleners effectief en efficiënt. fraudepreventie en vermijd negatieve reviews.

Waarop moet je letten bij een goede fraudebeschermingstool?

Niet alle KYC-dienstverleners zijn hetzelfde, daarom noemen we een aantal zaken die het voor u gemakkelijker maken om een ​​goede te vinden. fraudepreventie en vermijd negatieve reviews.

Het belangrijkste is ervoor te zorgen dat het bedrijf dat u kiest aan alle voorschriften voldoet. regels en voorschriften In de branche is het belangrijk te weten dat het niet naleven van de regels kan leiden tot hoge boetes voor zowel het bedrijf als de vastgoedsector. Een andere belangrijke factor is snelheid. Mensen hebben de neiging om lange en tijdrovende, gecompliceerde processen over te slaan. Daarom voeren de meeste goede bedrijven verificaties binnen enkele seconden uit en bieden ze eenvoudig te volgen instructies. achtergrond checks Het systeem voert de taken gelijktijdig uit, waardoor ze ook binnen hetzelfde tijdsbestek worden verwerkt.

Vrijwel alle KYC-dienstverleners bieden geavanceerde AI-oplossingen aan, maar de beste bieden een extra verificatielaag die wordt uitgevoerd door mensen. Zodra de AI een oordeel heeft gegeven, wordt dit door mensen gecontroleerd om ervoor te zorgen dat er geen valse positieven zijn. Het hele proces is in minder dan een minuut voltooid.

Aanbevolen voor jou:

• Welke toekomstige trends in identiteitsverificatie kunnen we verwachten om online fraude tegen te gaan?

• 8 tips ter voorkoming van fraude voor een soepele start van uw bedrijf.

• Fraudepreventie door middel van veilige betalingsprocessen