Wereldwijd bundelen economieën hun krachten met de FATF in de strijd tegen witwassen.

De Financial Action Task Force (FATF) zet zich sterk in voor de wereldwijde bestrijding van financiële criminaliteit (witwassen en terrorismefinanciering). De toezichthoudende instantie heeft een aantal belangrijke wijzigingen in de AML-praktijken (anti-witwaspraktijken) aanbevolen, de AML-praktijken van enkele van haar leden (direct of indirect) doorgelicht en nieuwe landen aan haar ledenlijst toegevoegd. 

De FATF is een van de meest invloedrijke financiële toezichthouders ter wereld. De FATF telt 39 volwaardige leden en diverse aangesloten organisaties (zoals APG, CFATF en EAG) wereldwijd die zich inzetten voor een grondige implementatie van de AML-regelgeving. De FATF streeft er continu naar om witwassen in alle landen en gebieden uit te bannen. Talrijke sectoren, zowel financiële als niet-financiële, vallen onder de rapportageverplichtingen van de FATF. 

Om wereldwijde naleving te waarborgen, is de FATF voortdurend op zoek naar mazen in de AML- en CFT-regelgeving (bestrijding van financieel terrorisme) en de nalevingspraktijken van de lidstaten. Regelmatige screening van de AML-praktijken van de lidstaten maakt deel uit van haar werkzaamheden. 

Ook in 2019 heeft de FATF belangrijke stappen gezet om de reikwijdte van haar regelgeving uit te breiden naar een wereldwijd niveau en de lacunes tussen wereldwijde regelgeving te dichten. AML-regelgeving. 

Saoedi-Arabië is het eerste Arabische lid van de FATF geworden.

De FATF breidt het toepassingsgebied van haar regelgeving uit naar een wereldwijd niveau door nieuwe leden toe te voegen. Lidmaatschap van de FATF vereist dat een land zich volledig houdt aan de aanbevelingen van de FATF, waardoor het voor criminelen vrijwel onmogelijk wordt om er misbruik van te maken. 

Saoedi-Arabië zet de norm voor Arabische en Midden-Oosterse landen door lid te worden van de FATF. Het land paste de wereldwijde AML- en CFT-regelgeving al vier jaar toe. In maart 2019 stond het op het punt op de zwarte lijst van de FATF te worden geplaatst, maar het ontsnapte ternauwernood en is nu volwaardig lid van de FATF.  

Financiële instellingen en bedrijven die financiële diensten aanbieden, zullen moeten voldoen aan de wereldwijde AML-regelgeving. Dit betekent dat de nieuwste AML-aanbevelingen van de FATF met betrekking tot cryptovaluta en de juridische sector ook van toepassing zullen zijn op de rapporterende entiteiten in Saoedi-Arabië. Dit initiatief van Saoedi-Arabië zal meer bedrijvigheid naar het land trekken, aangezien het wordt beschouwd als een veilig land door volledig te voldoen aan de 40 aanbevelingen van de FATF. Tegelijkertijd zullen de bedrijven in het land onder streng toezicht staan ​​van de regelgevende instanties. 

Het is de hoogste tijd dat bedrijven in Saoedi-Arabië het cruciale belang inzien van volledige naleving van de AML-regelgeving.

Pakistan op de grijze lijst 

De FATF houdt toezicht op haar lidstaten door hun inspanningen ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering te screenen. Pakistan is lid van de Asia Pacific Group on Money Laundering (APG) en stond sinds 2018 onder toezicht van de FATF. De reden voor dit toezicht waren de terroristische aanslagen in India. De Indiase autoriteiten beweerden dat de terroristische activiteiten waren uitgevoerd door een terroristische groep in Pakistan. Ook de Panama Papers wierpen een schaduw over het AML- en CFT-beleid van Pakistan. De regelgevende instanties in Pakistan moeten proactieve maatregelen nemen, zoals aanbevolen door de FATF, om van de grijze lijst te worden verwijderd. 

In 2019 heeft de FATF de AML-praktijken van regelgevende instanties in Pakistan geanalyseerd. Er moet nog een besluit worden genomen over de vraag of Pakistan al dan niet op de zwarte lijst zal worden geplaatst. 

Dit toont aan dat de FATF geen enkele vorm van niet-naleving door haar lidstaten negeert. Om het goede imago van hun land te behouden, zijn de lidstaten altijd alert op het invoeren van strenge maatregelen om de naleving van de AML-regelgeving in de bedrijfssector (financieel en niet-financieel) te waarborgen. Lid worden van de FATF is immers slechts de eerste stap; landen moeten zich vervolgens regelmatig laten screenen door de FATF en een misdaadvrije financiële infrastructuur in stand houden. 

Bedrijven in zowel volwaardige als indirecte lidstaten moeten zich dus dringend houden aan de AML-regelgeving. Niet-naleving kan namelijk leiden tot ernstige gevolgen, zoals hoge boetes, verlies van kredietwaardigheid en reputatieschade. 

Wijzigingen in de FATF-regelgeving

De FATF geeft aanbevelingen wanneer zij een lacune in de wereldwijde AML- en CFT-regelgeving ontdekt. ​​In 2019 heeft de autoriteit enkele belangrijke aanbevelingen aan haar lidstaten gedaan. 

De FATF heeft in 2019 AML-naleving aanbevolen voor de cryptovaluta- en juridische sector. De juridische sector is verplicht om de uiteindelijke begunstigden (UBO's) van de entiteiten die zij vertegenwoordigen te screenen. 

Daarnaast zijn cryptocurrency-bedrijven verplicht om bepaalde praktijken te hanteren. Naleving van AML en KYC net als in de financiële sector. 

De reden voor deze nieuwe aanbevelingen is de toename van fraude in deze sectoren. Cryptovaluta wordt wereldwijd op grote schaal misbruikt door financiële criminelen. Volgens een rapport werd er in 2018 voor 1.1 miljard dollar aan cryptovaluta gestolen. Aan de andere kant wordt de juridische sector ook misbruikt door witwassers om hun zwart geld te vermengen met de bedrijfsopbrengsten van schijnvennootschappen. Daarom zijn juristen verplicht de identiteit van de uiteindelijke begunstigden (UBO's) van de bedrijven die zij adviseren te verifiëren.

De FATF adviseert kunsthandelaren en edelmetaalhandelaren ook om KYC-screening toe te passen op hun klanten en transacties boven een vooraf vastgestelde drempel te melden. 

Waarom moeten bedrijven voldoen aan de AML-regelgeving?

Bedrijven in de financiële en niet-financiële sector vallen onder de AML-aanbevelingen van de FATF. Bedrijven die actief zijn in landen die volledig of indirect lid zijn van de FATF, zijn verplicht om de wereldwijde AML-regelgeving strikt na te leven. Niet-naleving door bedrijven kan schadelijke gevolgen hebben. 

Niet-naleving kan leiden tot boetes, verlies van geloofwaardigheid, een lagere kredietwaardigheid en marktwaarde, en in sommige gevallen zelfs tot de volledige sluiting van de betreffende entiteit. Neem bijvoorbeeld het geval van de Estlandse vestiging van Danske Bank, die werd gesloten vanwege een grootschalig witwasschandaal. De bank werd bovendien geconfronteerd met diverse rechtszaken en een hoge boete. 

De recente inspanningen van de FATF tonen aan dat de organisatie alles in het werk zal stellen om witwassen wereldwijd uit te roeien. Dit betekent dat bedrijven geen andere keuze hebben dan proactieve maatregelen te nemen tegen financiële criminaliteit. Realtime monitoring is hierbij essentieel. KYC- en AML-screening Door klanten te screenen voordat ze worden geaccepteerd, wordt het risico al in een vroeg stadium geëlimineerd. Het versterkt de geloofwaardigheid en kredietwaardigheid van een bedrijf en draagt ​​bij aan proactieve fraudepreventie. Dergelijke stappen helpen bedrijven een concurrentievoordeel te behalen. Deze proactieve maatregelen creëren dus een win-winsituatie voor bedrijven.