Terugblik januari 2023: Belangrijke gebeurtenissen wereldwijd en hoe een AML-verificatieoplossing kan helpen

Het niet naleven van de 'Ken uw klant'- en anti-witwasregelgeving (KYC) blijft een groot probleem voor de financiële sector en toezichthouders schromelijk. Financiële bedrijven zijn al forse boetes opgelegd voor het niet voldoen aan de KYC- en AML-vereisten. Enkele opvallende AML-boetes van het afgelopen jaar waren onder andere: Santander UK's  £108 miljoen; Deutsche Bank's $7.1 miljoen; en virtuele valutawissel Kraken's $ 362,000.

De boetes voor niet-naleving zijn hoog, wat aantoont hoe belangrijk het is voor financiële ondernemingen om de AML-verificatieoplossing te gebruiken.                                                                

Een kort overzicht van de belangrijkste gebeurtenissen in januari 2023 

Financiële misdrijven zoals witwassen blijven een zorg voor financiële instellingen en overheden wereldwijd. In januari 2023 vonden er verschillende belangrijke gebeurtenissen plaats, waaronder nieuwe wetten en regelgeving om financiële fraude tegen te gaan. Laten we eens nader bekijken wat deze gebeurtenissen precies inhielden.

EU beperkt gebruik van contant geld en cryptovaluta om financiële fraude tegen te gaan

De EU (Europese Unie) heeft uitgegeven Nieuwe AML-maatregelen beperken het gebruik van contant geld en cryptovaluta om financiële criminaliteit tegen te gaan. Volgens de nieuwste regelgeving worden contante betalingen beperkt tot maximaal 10,000 euro, waarbij lidstaten de mogelijkheid hebben om lagere drempels vast te stellen.

De nieuwe maatregelen Dit zal ook gevolgen hebben voor de goudsector, met een strengere controle op grote contante betalingen en pogingen om het gebruik van cryptovaluta en andere activa voor het witwassen van geld te bemoeilijken. "Het wordt veel moeilijker om anoniem te blijven bij het kopen of verkopen van cryptovaluta. aldus Zbynek Stanjur, minister van Financiën van de Tsjechische Republiek. "Het verbergen van de eigendomsstructuur van bedrijven via meerdere lagen werkt niet meer. Het wordt zelfs lastig om zwart geld wit te wassen via juweliers of goudsmeden."

Het ministerie van Financiën kondigt de inwerkingtreding aan van de nieuwe Zuid-Afrikaanse wetgeving inzake witwasbestrijding en bestrijding van terrorismefinanciering.

Het ministerie van Financiën heeft de ingangsdatum bekendgemaakt van de nieuwste Zuid-Afrikaanse wetgeving inzake witwasbestrijding en bestrijding van terrorismefinanciering, om beter aan te sluiten bij de wereldwijde normen van de FATF. 

Het departement verklaarde dat de aanvang van reglement zal in twee delen worden opgesplitst:

• 29 december 2022: Artikelen 9, 10, 16, 18 tot en met 55, 59 en 62 tot en met 65
• 1 april 2023: Secties 1, 3, 4, 5, 8, 11 tot en met 15, 17, 56, 57, 58, 60 en 61

De artikelen 2 en 6 treden in werking op 1 april, met uitzondering van enkele subartikelen.

Minister van Financiën Enoch Godongwana zei dat “De wetgeving pakt tekortkomingen aan in ten minste 14 van de 20 aanbevelingen, waaronder een passende versterking van de bevoegdheden en procedures voor regelgevende instanties.”

MEF voert nieuwe belastingregels in voor commerciële gokbedrijven om financiële criminaliteit te bestrijden.

Het MEF (Ministerie van Economie en Financiën) heeft geïntroduceerd nieuwe belastingregels Commerciële gokbedrijven moeten AML-maatregelen implementeren en de transparantie verbeteren. Gokbedrijven moeten voldoen aan de International Financial Reporting Standards (IFRS). 

Think  Hij Mey Volgens Vann, staatssecretaris van het MEF, zullen de regels spelers in staat stellen te profiteren van commerciële activiteiten. het gokken in casino's; maar casino's zullen vanaf 2023 het woord 'commercieel gokken' op hun uithangborden moeten veranderen. 

"Dit is vanuit het oogpunt van goed bestuur zeer goed om transparantie en verantwoording te waarborgen."  zei Vann. "We kunnen niet van hen eisen dat ze onmiddellijk veranderen, dus we moeten ze de tijd geven. Dit hangt samen met diverse factoren, zoals hun interne afspraken en andere juridische aspecten."

FINCEN wijst Bitzlato aan als een "belangrijke bron van witwaspraktijken".

Het Amerikaanse ministerie van Financiën FinCEN Het Financial Crimes Enforcement Network (FIEN) heeft het virtuele cryptobeursplatform Bitzlato Limited aangemerkt als een “belangrijkste zorg met betrekking tot witwassen van geld” in samenwerking met illegale Russische financiële instellingen.

FinCEN heeft in het uitgevaardigde bevel gespecificeerd dat Bitzlato een financiële onderneming is die buiten de Verenigde Staten opereert en een belangrijke rol speelt bij het witwassen van CVC (Convertible Virtual Currency). illegale transacties.

In het bevelschrift wordt vermeld dat Bitzlato Peer-to-Peer (P2P)-diensten aanbiedt en zijn omvangrijke activiteiten en illegale financiële netwerk in stand houdt door geld- en stortingsoverdrachten te faciliteren via ransomwaregroepen. Uit de analyse van FinCEN bleek dat hun connecties onder meer transacties omvatten waarbij Conti en de Russische darknetmarkt Hydra betrokken zijn.

FINRA publiceert rapport 2023 over haar programma voor onderzoek en risicobewaking.

FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) heeft zijn “Risicobeoordelings- en monitoringsrapport 2023 on 10th januari 2023Het meest recente rapport behandelt de onderstaande gebieden voor het lopende jaar.

1. Manipulatieve handel
2. Vaste rente – Eerlijke prijsstelling
3. Fractionele aandelen, rapportage en orderverwerking
4. Regeling SHO

Het rapport bevatte ook een sectie over financiële criminaliteit, bestaande uit drie onderwerpen:

1. i) AML, fraude en sancties
2. ii) Cyberbeveiliging en technologisch bestuur

 iii) Manipulatieve handel

Hoewel FINRA's verslag Het document bestrijkt meer dan 20 regelgevingsgebieden en benadrukt daarbij de integriteit van de markt. De vier genoemde gebieden richten zich niet alleen op de integriteit van de markt, maar maken organisaties ook bewust van de aanstaande strenge controle op deze gebieden. 

Het rapport beoogt essentiële richtlijnen te bieden aan effectenmakelaars, zodat zij zich kunnen voorbereiden op een controle en procedures met betrekking tot bedrijfspraktijken en naleving kunnen evalueren. 

Welke rol speelt Shufti in dit geheel?

Shufti's AML screening Deze oplossing speelt een cruciale rol bij het helpen van bedrijven in de strijd tegen witwassen en andere financiële misdrijven, en bij het naleven van de KYC- en AML-regelgeving.

 Dit is wat Shufti's zo bijzonder maakt. AML Screening Het resultaat uitblinken:

• Interactieve gebruikersinterface
• Screening binnen enkele seconden
• Screening aan de hand van meer dan 1700 wereldwijde observatielijsten.
• Verbeterde gegevensbeveiliging
• Volledig geautomatiseerde bewaking

Wilt u een op maat gemaakte AML-verificatieoplossing voor uw bedrijf?