Ken uw bedrijf (KYB) | Zorgen voor financiële zekerheid

De Ken uw bedrijfsoplossing Een standaard verifieert de juridische status van een bedrijf en bevestigt de legitimiteit ervan. Een gereguleerde organisatie, zoals een bank of verzekeringsmaatschappij, voert de standaard uit. KYB-procedure om hun belangen te verdedigen en te bevestigen of ze samenwerken met legitieme of fictieve bedrijven. Een rapport onthulde dat 40% stijging alleen al bij frauduleuze financiële transacties tussen 2021 en 2022. 

Een organisatie kan de authenticiteit waarborgen en tegelijkertijd onethische of frauduleuze zakelijke praktijken tegengaan door de achtergrond van het bedrijf waarmee ze samenwerken te kennen. Bovendien voorkomt het financiële misdrijven, waaronder witwassen en terrorismefinanciering.

Wat is 'Ken uw bedrijf' (KYB)?

Know Your Business (KYB) is een techniek die bedrijven gebruiken om inzicht te krijgen in de ondernemingen of organisaties waarmee ze samenwerken en om het risico op witwassen en andere criminele activiteiten waarbij die bedrijven betrokken kunnen zijn, te verlagen. De KYB-verificatieprocedure stelt bedrijven in staat te voldoen aan hun wettelijke verplichtingen. EU's 6e anti-witwasverdrag en andere vergelijkbare internationale regelgeving. 

De leveranciers, aandeelhouders, begunstigden en andere bedrijven met banden met het bedrijf dat de controle uitvoert, kunnen allemaal onderwerp van de controle zijn. KYB-controlesZe bieden het vertrouwen dat nodig is om nieuwe zakenpartners aan te trekken. De zakelijke versie van 'Ken je klant'. KYC-verificatie, formeel bekend als Know Your Business (KYB), stelt bedrijven in staat de identiteit van hun klanten te bevestigen en de naleving van de AML-regelgeving te versterken.

De geschiedenis van de 'Ken uw bedrijf'-regelgeving

De AML-CTF-regelgevingskaderDe internationale financiële wereld, die aan het einde van de 20e eeuw aan belang begon te winnen, is de plek waar het idee van KYB voor het eerst ontstond. Dit was een reactie op de groeiende bezorgdheid over misbruik van het internationale financiële systeem voor illegale doeleinden. Deze wetgeving veranderde in de loop der tijd en het werd duidelijk dat bedrijven hun klanten en concurrenten moesten "kennen". Dit leidde tot de Know Your Customer (KYC)-regels en later de KYB-regels, die tot doel hadden de identiteit te bevestigen van personen en organisaties die betrokken waren bij financiële transacties.

Inzicht in het Regelgevingslandschap voor KYB-verificatiecontroles

De KYB-oplossing is een relatief nieuw concept of onderdeel van de wetgeving. De term 'Ken uw klant' staat voor Know Your Customer. KYC-voorschriften Deze controles bestaan ​​al jaren, maar pas sinds kort zijn bedrijven verplicht om dezelfde screening te ondergaan. 

Vanwege diverse internationale regels moeten bedrijven en financiële instellingen voldoen aan KYB-controles. Talrijke wetten ter bestrijding van witwassen (AML) en terrorismefinanciering, waaronder de USA Patriot Act De zesde antiwitwasrichtlijn van de Europese Unie vereist uitdrukkelijk grondige KYB-controles. Bedrijven die deze wettelijke criteria overtreden, kunnen zware sancties opgelegd krijgen, zoals financiële boetes, intrekking van bedrijfsvergunningen en zelfs detentie door de bevoegde autoriteiten. De criteria voor cliëntenonderzoek De gegevens voor financiële bedrijven werden voor het laatst bijgewerkt iets meer dan een jaar na de Amerikaanse FinCEN De regelgeving omvatte KYB-wetten.

Niettemin heeft KYB behoefte aan een meer uniforme regelgeving. Deze verschilt per geografisch gebied, ongereguleerde sector en rechtssysteem, elk met zijn eigen wetten en voorschriften. Daarom moeten bedrijven de specifieke wet- en regelgeving van elk land begrijpen en hun KYB-strategieën hierop aanpassen. Dit wordt steeds belangrijker voor multinationale ondernemingen en bedrijven die wereldwijd willen uitbreiden.

De voordelen van KYB: Zorg voor financiële zekerheid.

KYB-processen bieden meerdere voordelen. Deze omvatten:

Wettelijkenaleving

Bedrijven die gebruikmaken van KYB-procedures zorgen ervoor dat ze voldoen aan de 6e anti-witwasrichtlijn (6AMLD). AML-vereisten.

Kleinere kans op boetes

In 2021 bedroeg de totale boete voor financiële delicten 9.95 miljard dollar. Bedrijven die de KYB-normen naleven, lopen minder risico op dergelijke boetes dan bedrijven die dat niet doen.

Bescherming van reputatie

Bedrijven kunnen met een gerust hart weten dat ze er alles aan hebben gedaan om te voorkomen dat hun reputatie wordt geschaad door deelname aan financiële criminaliteit, door een robuuste KYB-strategie te hanteren.

Groter groeipotentieel 

Bedrijven die veilige en betrouwbare samenwerkingsverbanden aangaan met andere ondernemingen, blijken vaak goed gepositioneerd voor expansie wanneer de tijd rijp is.

Minder witwassen van geld

KYB-procedures maken het voor criminelen moeilijker om financiële misdrijven te plegen, waaronder terrorismefinanciering en witwassen. De hele bedrijfssector kan hiervan profiteren.

Verminderde corruptie

Vanwege de transparantie die daarmee gepaard gaat KYB-nalevingCorruptie is moeilijker te verbergen, wat uiteindelijk leidt tot weinig of geen corruptie in de sector. 

Risico beperking

KYB-controles helpen bij het herkennen en voorkomen van mogelijke fraude, witwassen, terrorismefinanciering en andere illegale activiteiten. Ze beschermen de inkomsten en reputatie van het bedrijf tegen financiële verliezen en rechtszaken.

Naleving van regelgeving en het vermijden van boetes 

Bedrijven kunnen boetes voor niet-naleving voorkomen door zich te houden aan de relevante wettelijke normen en door middel van adequate KYB-controles.

Verbeterde commerciële relaties

Grondige KYB-controles vergroten de transparantie, wat het vertrouwen bevordert en partnerschappen in zakelijke relaties versterkt.

Wie kan baat hebben bij 'Ken uw bedrijf'-maatregelen?

Financiële instellingen moeten 'Ken uw bedrijf'-beleid implementeren. KYB-processen helpen banken, verzekeringsmaatschappijen en andere soortgelijke bedrijven rechtstreeks bij het beschermen van hun bedrijfsvoering. Ze kunnen KYB-procedures gebruiken om ervoor te zorgen dat ze samenwerken met legitieme bedrijven met een duidelijke structuur, in plaats van met frauduleuze bedrijven die illegale winsten als legitieme inkomsten presenteren.

Daarnaast hebben talrijke wetgevers ervoor gezorgd dat KYC- en KYB-vereisten Ze worden ook ingedeeld in andere categorieën bedrijven waarvan wordt aangenomen dat ze een risico vormen voor het witwassen van geld. Het gaat hierbij om gokplatforms, cryptomakelaars, antiquairs, vastgoedbedrijven, enzovoort.

Dat gezegd hebbende, zijn de instellingen die KYB-methoden gebruiken niet de enigen die hiervan profiteren. Wanneer procedures zoals KYC en KYB-verificatie Door de werkomgeving veiliger te maken, profiteren zowel het internationale bedrijfsleven als de maatschappij als geheel hiervan. Bovendien neemt het aantal zakelijke klanten toe, omdat de kans kleiner is dat zij verantwoordelijk worden gehouden voor verliezen als gevolg van witwassen en andere illegale financiële activiteiten.

De beste werkwijzen voor een succesvolle KYB-procedure

De KYB-techniek moet voldoen aan de industrienormen om succesvol te zijn. Bijvoorbeeld:

Definitief KYB-beleid

Stel een alomvattend Ken je bedrijfsstrategie Dat document schetst het KYB-actieplan van de organisatie, geeft aan wie waarvoor verantwoordelijk is, erkent de gegevens die verzameld zullen worden en beschrijft het proces voor risicobeoordeling. 

Risicogebaseerde methodologie

Hanteer KYB (Know Your Business) op een risicogebaseerde manier door interne controles en waarborgen af ​​te stemmen op het risiconiveau van elke klant, leverancier of zakenpartner. Dit stelt organisaties in staat om de gevaren voor hun bedrijf te prioriteren en investeringen te richten op de gebieden waar ze het meest effectief zijn.

Maak gebruik van geavanceerde technologie

Door geavanceerde technische oplossingen te integreren, kunnen KYB-procedures effectiever worden gemaakt. Automatisering, AI en machine learning-integratie kunnen KYB-initiatieven nauwkeuriger, sneller en kosteneffectiever maken.

Monitoren en onderzoeken

Om ervoor te zorgen dat KYB-procedures de verwachte resultaten opleveren en voldoen aan de doelstellingen op het gebied van risico- en compliancebeheer, moeten bedrijven deze procedures voortdurend evalueren. Dit omvat onder andere regelmatige systeemcontroles en de implementatie van preventieve maatregelen.

Controles om te zien of uw bedrijf goed functioneert tijdens het onboardingproces.

Na de eerste bedrijfsregistratie en -bevestiging worden uitgebreide KYB-controles uitgevoerd. Deze controles bevestigen de adressen, zakelijke telefoonnummers en financieringsbronnen van de nieuwe klanten.

De verzamelde gegevens worden vervolgens gecontroleerd op juistheid. Op basis van deze bevestigde gegevens wordt een risicoanalyse uitgevoerd om eventuele risico's van een potentiële zakenpartner in kaart te brengen. Grondige KYB-controles zijn essentieel gedurende het gehele onboardingproces van een bedrijf.

Ken uw bedrijf in het digitale tijdperk.

Het verifiëren van bedrijfsentiteiten vereist veel gegevens, wat tijdrovend kan zijn als het handmatig gebeurt. Dit verlengt het proces en verhoogt de kans op menselijke fouten aanzienlijk. Veel geautomatiseerde KYB-oplossingen Het stelt medewerkers in staat om digitale tools te gebruiken om de tijdrovende onboardingprocedure te omzeilen, omdat automatisering deze taak in slechts enkele seconden kan voltooien.

Sommige methoden, zoals Elektronische identiteitsverificatie (eIDV) maakt het mogelijk om snel de identiteit van een persoon te verifiëren met behulp van openbaar toegankelijke en privédatabases. Deze gegevens kunnen worden vergeleken met de personeelslijst van het bedrijf om onjuistheden te controleren.

Hoe kan Shufti bijdragen aan financiële zekerheid?

KYB-controles zijn essentieel voor het voorkomen van financiële fraude en het bevorderen van open communicatie tussen zakenpartners. KYB-controles zijn steeds belangrijker geworden voor de bedrijfsvoering, nu bedrijven wereldwijd de digitale transformatie hebben omarmd. Met de ontwikkeling van big data-analyse, blockchain en AI vormen effectieve, intelligente screenings de toekomst voor KYB-verificatiecontroles.

Om de kans op witwassen te verkleinen en financiering te verkrijgen, Sjoefti biedt een KYB-oplossing die bedrijven screent aan de hand van meer dan 1700 wereldwijde watchlists. Onze AI-gestuurde KYB-oplossing voert snel controles uit op PEP's (Politically Exposed Persons). UBO'sen mensen die negatief in de media zijn vermeld. Het schrikt niet alleen criminelen af, maar maakt het voor de financiële sector ook gemakkelijker om snel aan de regelgeving te voldoen.

Wilt u uw financiële zekerheid waarborgen en tegelijkertijd aan alle regelgeving voldoen?