KYC/AML-naleving – Een bescherming tegen witwassen op de NFT-markt

De instabiliteit in de niet-vervangbaar token (NFT) De groei van de sector is te zien in de recordomzet van 25 miljard dollar in 2021 en de toename van financiële misdrijven met betrekking tot NFT's in 2022. NFT's zijn de digitale versies van kunstwerken die constant in het nieuws zijn vanwege hun hoge waarde en online verkoop aan vermogende verzamelaars over de hele wereld. 

Kunst werd al lang vóór de introductie van NFT's in 2014 gekocht door rijke zakenmagnaten en corrupte politici. Net als de kunst- en antiekmarktNFT's bieden witwassers het perfecte middel om grotere delen van hun illegaal verkregen geld uit te geven zonder dat er vragen rijzen over de herkomst van het geld. 

De kunstmarkt en NFT's

Discretie en anonimiteit in de kunstwereld hebben ertoe bijgedragen dat het een veilige haven is geworden voor witwassers. In tegenstelling tot aandelenbeurzen of de goudhandel, is de waarde van kunst of NFT's sterk afhankelijk van verzamelaars. Veel beroemde kunstwerken van vóór de komst van NFT's werden gewaardeerd op miljoenen dollars, waaronder de Salvator Mundi van Leonardo da Vinci, die voor meer dan 10 miljoen dollar werd verkocht. 450 miljoen USD. 

De prijzen van non-fungible tokens (NFT's) die digitale kunst in de vorm van afbeeldingen of video's vertegenwoordigen, en die van cryptovaluta, zijn het afgelopen jaar enorm gestegen. Voor wie speculeerde en de aanstaande prijsstijgingen voorspelde, is investeren in deze digitale activa zeer winstgevend gebleken. Niet alleen investeerders, maar ook veilinghuizen verdienden miljoenen dollars met de verkoop van NFT's die simpele cartoons vertegenwoordigen. Zelfs 's werelds grootste merken zoals Gucci en Coca-Cola hebben het afgelopen jaar NFT's verkocht.

De zorg over het witwassen van geld

Aangezien de NFT en kunstmarkt Omdat NFT's nog steeds niet op dezelfde manier gereguleerd zijn als banken en andere financiële instellingen, bestaan ​​er talloze mogelijkheden voor financiële criminelen om illegaal verkregen geld wit te wassen. Gezien de toenemende gevallen van witwassen in de sector, onderzoeken regelgevende instanties en financiële autoriteiten wereldwijd de mogelijkheid om regelgeving voor NFT's in te voeren. De wijdverspreide acceptatie van NFT's is op zich al een punt van zorg voor toezichthouders, omdat de verkoop en aankoop van deze digitale representaties meestal gepaard gaat met het gebruik van cryptovaluta. Het gebruik van digitale activa om NFT's te kopen, maakt het voor autoriteiten moeilijker om degenen op te sporen die proberen de steeds breder wordende reikwijdte van de regelgeving te omzeilen. Regelgeving ter bestrijding van het witwassen van geld (AML). voor de kunstmarkt.

Regelgeving voor de kunstmarkt

Volgens de vijfde antiwitwasrichtlijn (AMLD5) van de EU moet bij de verkoop en aankoop van kunstwerken met een waarde van meer dan € 10,000 een klantonderzoek (Customer Due Diligence, CDD) worden uitgevoerd. De kunstgalerie of het veilinghuis dat het kunstwerk verkoopt, moet voldoen aan de AML-regelgeving en verdachte activiteiten melden aan de relevante autoriteiten. Er bestaat echter nog steeds onduidelijkheid over de vraag of de 5AMLD van toepassing is op NFT's, omdat er geen eenduidige definitie is van een 'kunstwerk'. Een van de opvattingen is dat NFT's kunnen worden beschouwd als digitale kunstwerken en daarom onder de KYC- (Know Your Customer) en AML/CFT-regelgeving vallen.

Een andere EU-verordening die van toepassing kan zijn op NFT's is de Markets in Crypto-assets Regulation (MiCA) van 2020. De MiCA definieert NFT's als "een digitale weergave van waarde en rechten die elektronisch kunnen worden overgedragen, met behulp van gedistribueerde ledgertechnologie of soortgelijke technologie.De categorie 'andere crypto-activa' van de MiCA kan NFT's onder haar toepassingsgebied brengen, wat betekent dat NFT-distributeurs geen licenties hoeven aan te vragen, maar wel als rechtspersoon moeten opereren. Dit geldt ook voor bedrijven die buiten de EU gevestigd zijn en handelen in NFT's. NFT-uitgevers moeten voldoen aan de eisen van de MiCA en deze implementeren. AML-screening controles. Ook de VS heeft geen specifieke regelgeving voor NFT's, maar sommige staten hebben wel eigen wetten opgesteld om NFT's in toom te houden.

Hoe NFT's worden gebruikt voor het witwassen van geld

Hoewel de methoden om witgewassen geld wit te wassen voortdurend evolueren, werkt het witwassen van geld via NFT's in principe met dezelfde methode. Volgens de in Parijs gevestigde internationale financiële toezichthouder FATF (Financiële Actie Task Force) Richtlijnen, de risico's van witwassen en de regelgeving die moet worden ingevoerd om die risico's tegen te gaan, zijn sterk afhankelijk van de aard van het digitale activum en de manier waarop ermee wordt gehandeld.  

Dit jaar, de US Treasury Er is een waarschuwing afgegeven met betrekking tot het risico van witwassen via NFT's in de kunstsector. "De mogelijkheid om bepaalde NFT's via internet over te dragen, ongeacht de geografische afstand en vrijwel direct over grenzen heen, maakt digitale kunst kwetsbaar voor misbruik door mensen die illegaal verkregen geld willen witwassen. De overdracht van waarde kan immers plaatsvinden zonder de potentiële financiële, wettelijke of onderzoekskosten van fysieke verzending."

Daarnaast heeft het Amerikaanse ministerie van Financiën ook verklaard dat financiële criminelen geld kunnen witwassen door de aankoop van NFT's en de overdracht van digitale activa naar verschillende e-wallets of accounts. Het ministerie van Financiën stelde verder dat criminelen een verkoopbewijs van hun NFT kunnen aanmaken voordat ze deze aan een legitieme entiteit verkopen en echt geld ontvangen. De meeste financiële toezichthouders wereldwijd zijn recentelijk begonnen met het nemen van stappen om cryptocurrencies zoals Bitcoin (BTC) of Ether (ETH) te reguleren. Zo heeft de EU bijvoorbeeld de reikwijdte van AML-regelgeving door cryptovaluta op te nemen in de 5e anti-witwasrichtlijn (5AMLD). In september 2020 heeft de Europese Commissie een regelgeving voor cryptovaluta voorgesteld in de vorm van de MiCA (Markets in Cryptoassets Regulations). 

In dit voorstel heeft de EU voor het eerst criteria vastgesteld voor de classificatie van een crypto-activa als een cryptovaluta. “digitale weergave van waarde of rechten die elektronisch kunnen worden overgedragen en opgeslagen, met behulp van gedistribueerde ledgertechnologie of soortgelijke technologie”. 

Gezien deze definitie omvat ten minste de helft van de regelgeving NFT's. Hoewel het MiCA-voorstel nog in ontwikkeling is, is het gericht op de bestrijding van witwassen via NFT's, juist nu de handelsvolumes het hoogst zijn.

Wat Shufti te bieden heeft

Shufti's ultramoderne identiteit verificatie AML-screeningoplossingen zijn ideaal voor NFT-dienstverleners om de toenemende financiële criminaliteit te bestrijden. Deze oplossingen stellen NFT-aanbieders in staat de werkelijke identiteit van klanten te achterhalen, evenals de eigendomsgegevens van de digitale activa. De robuuste AML-oplossing van Shufti wordt aangedreven door duizenden AI-modellen en screent klanten aan de hand van meer dan 1700 wereldwijde watchlists. 

Naast het integreren van een robuuste AML-achtergrondscreening De FATF dringt er bij bedrijven op aan om te voldoen aan de KYC-regelgeving. De allesomvattende identiteitsverificatieoplossing van Shufti stelt bedrijven in staat hun klanten te controleren en te allen tijde aan de regelgeving te voldoen.

Wil je meer weten over KYC/AML-oplossingen voor de NFT-markt?