KYC- en AML-naleving kan cryptocurrencies helpen om legitimiteit te verwerven.

Cryptovaluta worden momenteel voornamelijk gebruikt door liefhebbers van virtuele valuta of door loterijdeelnemers die op zoek zijn naar het snelle geld dat de volatiele koersen van cryptovaluta beloven. KYC Goede praktijken en AML-compliancemaatregelen kunnen cryptocurrencies helpen de broodnodige legitimiteit te verwerven, niet alleen in de ogen van nationale toezichthouders, maar ook in de ogen van het grote publiek. Eerlijk gezegd kampen cryptocurrencies momenteel met de reputatie van een "monetair instrument voor cybercriminelen". De ransomware-aanvallen van de afgelopen jaren en de eis van hackers om in bitcoin betaald te worden, hebben de reputatie van cryptocurrencies geen goed gedaan. De gevestigde orde in de financiële wereld betaalt al flink om het nut en de reikwijdte van cryptocurrencies te bagatelliseren. Betrouwbare en gebruiksvriendelijke KYC-diensten kunnen hierbij helpen. cryptocurrencies Om dezelfde reputatie te verwerven als conventionele transactiemethoden. AML-naleving zal de financiële toezichthouder ook de mogelijkheid bieden om minder vaak op te treden tegen individuen en beurzen die handelen in cryptovaluta.

Waarom moeten cryptocurrencies voldoen aan de KYC- en AML-regelgeving?

De potentieel van cryptocurrencies Het is enorm belangrijk met een gedecentraliseerde economie waar elke applicatie of blockchain-gebaseerde onderneming zijn eigen specifieke cryptocurrency kan hebben om transacties uit te voeren en activa en producten te kopen. Cryptoxchange maakt het nog gemakkelijker om van de ene valuta naar de andere te betalen.

De enorme toename in interesse zorgde ervoor dat veel cryptobeursen, waar munten worden verhandeld, overweldigd raakten door de vraag. Veel van de grootste beurzen sloten hun deuren voor nieuwe klanten vanwege een achterstand in de klantverificatie. Hoewel crypto grotendeels nog ongereguleerd is, hebben toezichthouders wereldwijd aangegeven dat ze de sector nauwlettend in de gaten houden. Cryptobedrijven passen proactief dezelfde identiteitscontroles en verificatie van de herkomst van geld toe als in de reguliere financiële wereld, om toekomstige problemen met de regelgeving te voorkomen.

AML-naleving voor cryptovaluta

Dankzij blockchaintechnologie hebben cryptovaluta inherent het potentieel om de risico's op witwaspraktijken (AML) te verlagen in vergelijking met traditionele valuta. De blockchain is een openbaar online grootboek, waarin elke transactie wordt gecontroleerd, gevalideerd en vastgelegd als een complete transactiegeschiedenis. Gebruikers van het openbare grootboek en cryptominers worden direct op de hoogte gesteld van elke overdracht van de ene houder naar de andere. Bovendien zijn cryptovaluta, in tegenstelling tot namaakgeld, waar overheden aanzienlijke bedragen aan uitgeven om te bestrijden, vrijwel onmogelijk te vervalsen, omdat elke cryptovaluta unieke kenmerken heeft die van begin tot eind door miners worden geverifieerd. Zonder verificatie van alle transactiefasen, inclusief de portemonnee van herkomst, de bestemmingsportemonnee, het valutatype en het bedrag, wordt de transactie onmiddellijk geblokkeerd zonder menselijke tussenkomst. In die zin kan het digitale spoor beter voldoen aan de AML-regelgeving dan het bestaande papieren spoor van traditionele valuta.

Om een ​​veel effectievere KYC uit te voeren en AML-compliance-diensten te gebruiken, moeten cryptocurrencies betrouwbare oplossingen voor identiteitsverificatie inzetten. Zoals we de afgelopen tijd hebben gezien, zijn zelfs de meest liberale financiële instellingen hier niet in geslaagd. toezichthouders zijn begonnen Het opleggen van boetes aan cryptobeurzen die betrokken zijn bij witwaspraktijken. Als crypto-enthousiasten en kopstukken in de virtuele valutawereld hun producten willen beschermen tegen ongewenste financiële criminelen, is Shufti het beste alternatief. Het is een end-to-end SaaS-product voor identiteitsverificatie dat gebruikmaakt van de mechanismen van Artificial IntelligenceDe KYC-diensten van Shufti helpen cryptobeurzen en ICO-beheerders bij het vaststellen van de identiteit van gebruikers die zich aanmelden voor hun virtuele valuta of interesse tonen tijdens een ICO. De AML-compliance-oplossing helpt hen om financiële risico's voor investeerders te minimaliseren, ongeacht waar ter wereld ze zich bevinden.

Shufti heeft de snelste verwerkingstijd in de branche voor KYC-diensten: 30 tot 60 seconden. Documenten in elke taal ter wereld kunnen door Shufti worden geverifieerd en de diensten zijn beschikbaar in elk land ter wereld. AML-compliance wordt door Shufti uitgevoerd met behulp van achtergrondcontroles via een megadatabank met gegevens uit 1000 whitelists en sanctielijsten. Daarnaast bevat de databank van Shufti profielen uit 3000 databases die worden beheerd door nationale, internationale en regionale toezichthouders.

Aanbevolen voor jou:

AML- en KYC-naleving: 5 manieren waarop AI de strijd tegen financiële criminaliteit ondersteunt