KYC-controles in de cryptowereld | Een sleutel tot veilige digitale activa

De afgelopen dertien jaar heeft de crypto-industrie de financiële sector herdefinieerd. Tegelijkertijd heeft het ook het witwassen van geld volledig getransformeerd. Ondanks de anonimiteit en de hoge volatiliteit op de wereldwijde markten, hebben miljoenen klanten nog steeds toegang tot digitale valuta. Als gevolg hiervan onderzoeken overheden, regelgevende instanties en financiële instellingen manieren om de uitwisselingen te centraliseren in het legale financiële ecosysteem. Deze ontwikkeling heeft geleid tot een strikt systeem van klantverificatie en transactie monitoring Wetgeving die essentieel wordt voor cryptobeurzen.

Volgens de FTC hebben sinds 2021 ongeveer 46,000 slachtoffers melding gemaakt van het verlies van meer dan een miljard dollar aan cryptovaluta door fraudeurs via diverse criminele activiteiten. Dit komt doordat cryptovaluta gebaseerd zijn op cryptografie en beveiligd zijn op blockchains. Transacties blijven anoniem en vinden meestal binnen enkele seconden plaats, waardoor witwassers en financiers van terrorisme de gebruikelijke regelgeving kunnen omzeilen. 

Nu de cryptomarkt een toenemend risico op criminaliteit loopt, is het voor beurzen des te belangrijker om aan de regelgeving te voldoen en hun maatschappelijke verantwoordelijkheid te nemen. Het naleven van de regelgeving is de enige en beste oplossing om de cryptomarkt te beveiligen.

KYC-controles voor de cryptovaluta-industrie | Uitgelegd

Het doel van KYC-naleving is het beoordelen, beperken en voorkomen van het risico op identiteitsfraude en een reeks andere misdrijven. KYC helpt cryptobeursen bij het verzamelen en verifiëren van de persoonsgegevens van klanten, en bij het dagelijks screenen en monitoren van hun activiteiten. KYC-verificatie is in meerdere gevallen verplicht, waaronder het openen van nieuwe rekeningen, het doen van investeringen, onboarding en nog veel meer. Deze maatregelen omvatten verschillende vormen van due diligence om identiteitsbewijs van klanten te verzamelen of op te vragen, zoals een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs. verificatiedocumenten.

Dit impliceert echter dat de regelgeving voor cryptovaluta parallel loopt aan die voor banken – wat momenteel niet het geval is. Sommige beurzen verzetten zich tegen de regels en stellen dat de gegevensverzameling het fundamentele principe van cryptovaluta – decentralisatie – kan aantasten. Aan de andere kant van het debat staan ​​de beurzen die zich aan de regels houden en van hun klanten eisen dat ze bepaalde gegevens verstrekken. identiteitsverificatiedocumenten en aanvullende noodzakelijke informatie bij het aanmaken van accounts, maar stelt hen in staat om te handelen of transacties te starten voordat hun ware identiteit is geverifieerd – KYC-controles worden alleen uitgevoerd wanneer er iets verdachts gebeurt.

Ondanks vele pogingen om KYC-controles voor cryptovaluta te omzeilen, garanderen de groeiende vraag naar digitale valuta en de toenemende populariteit ervan in de mainstream dat de naleving van KYC-vereisten voor cryptovaluta niet alleen zal toenemen, maar ook de handhaving door de regelgevende instanties zal verscherpen.

Crypto KYC-controles online en Liberty Reserve: een nachtmerrie

Ken uw klant De naleving van de KYC-regels en de val van Liberty Reserve zijn nauw met elkaar verbonden. Het bedrijf stelde klanten in staat geld over te maken met minimale of geen KYC-controles en toezicht, waardoor het populair werd onder criminelen en witwassers die interne KYC-controles wilden misbruiken om geld wit te wassen.

In 2013 richtte de Amerikaanse overheid een taskforce op die de activiteiten van Liberty Reserve onderzocht en stopzette, nadat was gebleken dat het bedrijf 6 miljard dollar aan crimineel verkregen geld had witgewassen. Later, in 2016, bekende de oprichter van Liberty Reserve schuld aan het opzetten en runnen van een witwasbedrijf waarmee nog eens 250 miljoen dollar werd witgewassen. Deze spraakmakende witwaszaak rond een cryptobeurs benadrukte de dringende noodzaak van KYC controleert in de cryptowereld, terwijl de sector tegelijkertijd onder strenger toezicht en regelgevend toezicht komt te staan.

De geografie van crypto-activiteiten en -regelgeving

In veel landen en rechtsgebieden is het voor cryptovalutabeurzen niet legaal om zonder vergunning te opereren. KYC-conformiteitZo zijn bijvoorbeeld de Europese lidstaten en de Verenigde Staten belangrijke centra voor cryptovaluta, maar tegelijkertijd zijn ze sterk gereguleerd. 

De Verenigde Staten werken actief aan een regelgevingskader voor cryptovaluta. Volgens dit kader moeten cryptovaluta-beurzen die in de VS actief zijn, voldoen aan de verplichtingen van de Bank Secrecy Act (BSA) bij hun registratie. FinCEN.

Om aan de regelgeving te voldoen en Om het risico op criminaliteit te verminderen, moeten bedrijven de identiteit van hun klanten verifiëren. Daarnaast is de IRS (Internal Revenue Service) een van de belangrijkste autoriteiten die hierop toeziet. verificatie in de cryptosector van het land, waarbij ze verplicht worden om crypto-inkomsten van klanten die meer dan $600 bedragen, als inkomen te rapporteren. 

Daarnaast heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) de controles en onderzoeken naar initial coin offerings (ICO's) opgevoerd, met als doel de token te reguleren onder de effectenwetgeving. Het Office of the Comptroller of the Currency (OCC) heeft lokale banken bovendien toestemming gegeven om klanten diensten voor het bewaren van digitale valuta aan te bieden, terwijl de regelgevende instanties blijven werken aan verdere classificatie en monitoring van cryptocurrency-activiteiten.

Ook de EU heeft aanzienlijke stappen gezet om de regelgeving voor cryptovaluta in haar lidstaten te standaardiseren. De EU heeft diverse richtlijnen ontwikkeld, waaronder de Vijfde en Zesde richtlijn. Het witwassen van geld Richtlijnen verplichten cryptobeursen om te voldoen aan de anti-witwaswetgeving en de 'ken uw klant'-regelgeving. Daarnaast beoogt de voorgestelde Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) beurzen een uitgebreid kader voor fraudepreventie met betrekking tot digitale valuta te bieden, met als doel het crypto-ecosysteem te beveiligen. Bovendien hebben de regelgevende instanties in juni 2022 twee nieuwe bepalingen opgesteld, waaronder de 'reisregel', die cryptobeursen en dienstverleners verplicht om de nodige due diligence uit te voeren om persoonsgegevens van klanten en begunstigden te verzamelen en zo de traceerbaarheid te waarborgen.

Azië, met zijn uiteenlopende benaderingen van de regulering van de crypto-industrie, ontwikkelt zich tot een centrum van crypto-activiteiten. Aziatische landen zoals Japan en Singapore hebben strenge regelgeving ingevoerd. KYC en AML Er bestaan ​​kaders voor de cryptosector die de activiteiten stimuleren en tegelijkertijd de belangen van zowel klanten als beurzen beschermen. Daarnaast heeft China strenge regelgeving ingevoerd, waaronder een verbod op ICO's en cryptobeurzen, maar onderzoekt het tegelijkertijd manieren om digitale valuta van centrale banken (CBDC's) te ontwikkelen.

De Verenigde Arabische Emiraten (VAE) behoren tot de snelstgroeiende cryptomarkten ter wereld, met een cryptovriendelijk regelgevingskader. De Securities and Commodities Authority van het land bevindt zich naar verluidt in de laatste fase van de afronding van de cryptoregelgeving en bereidt zich tegelijkertijd voor op federale vergunningen. Het emiraat Dubai is een van de eerste landen die de Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) heeft opgericht, die al een eigen versie van de regelgeving heeft vastgelegd: de Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023.

Een veilig crypto-ecosysteem opbouwen met Shufti

De 'Ken je klant'-regel vereist dat cryptobeurzen een risicogebaseerde aanpak ontwikkelen voor het verzamelen, analyseren en beheren van klantgegevens, en voor het bijhouden van gegevens over hun digitale transacties. Om te voldoen aan de regelgeving moeten cryptobeurzen en -platformen geautomatiseerde processen integreren. KYC oplossingen Dat kan hen helpen om de onboarding- en due diligence-processen te versnellen en tegelijkertijd het risico op criminaliteit te elimineren.

Sjoeftieen pionier in het leveren van robuuste, betrouwbare en geautomatiseerde oplossingen KYC-screening Shufti biedt dienstverleners op maat voor cryptovaluta, waarmee ze kunnen voldoen aan de regelgeving, legitieme klanten kunnen onboarden, de klantervaring kunnen verbeteren en sancties kunnen vermijden. Het bedrijf is actief in meer dan 240 landen en gebieden en ondersteunt meer dan 10,000 soorten identiteitsdocumenten in meer dan 150 talen. Met Shufti kunnen cryptobeurzen klanten binnen enkele seconden naadloos screenen aan de hand van meer dan 1700 watchlists met een nauwkeurigheid van 99.77%.

Heeft u moeite met het waarborgen van veilige cryptotransacties, het voorkomen van boetes voor niet-naleving en het verbeteren van de klantervaring? Zoek niet verder, Shufti staat voor u klaar!

Voorgestelde lezen: Crypto KYC: een groeiende behoefte aan sectorregulering