KYC-naleving wordt uw concurrentievoordeel.

Bedrijven, met name in de financiële dienstverlening, houden zich steeds meer bezig met het 'Ken uw klant'-principe. KYC-naleving KYC-regels bestaan ​​al bijna net zo lang als ze bestaan. Het is een proces waarmee banken, financiële instellingen, detailhandelaren, e-commercebedrijven en andere bedrijven die kwetsbaar zijn voor frauduleuze activiteiten, zich aan de regels houden. De KYC-regelgeving werd aangescherpt na de financiële crisis van 2008, waarbij banken betrokken bleken te zijn bij grootschalige witwasschandalen. Sinds de crisis, die de ineenstorting van het wereldwijde financiële systeem dreigde te veroorzaken, hebben overheden, landen en mondiale regelgevende instanties hard gewerkt aan strengere en effectievere beleidsmaatregelen en wetgeving om financiële criminaliteit te voorkomen.

Dit scenario werd verergerd door het Panama Papers-schandaal, waarbij veel belangrijke wereldleiders en organisaties werden ontmaskerd. Daarbij kwam nog dat veel witwaspraktijken in verband werden gebracht met terrorismefinanciering. Dit heeft toezichthouders zoals de FATF ertoe aangezet om hoge boetes en sancties op te leggen aan overheden en financiële instellingen, om hen voldoende aan te sporen hun compliance-structuren te verbeteren. Ook bedrijven moesten KYC-verificatie implementeren naar aanleiding van de FACTA (Fair and Accurate Credit Transactions Act), die werd ingevoerd om consumenten te beschermen tegen fraude. creditcard- en identiteitsfraude.

De rol van technologie in KYC-naleving

Om effectieve implementatie te realiseren naleving van antiwitwaswetgeving (AML) Technologie heeft een enorm effectieve rol gespeeld bij het implementeren van snellere en efficiëntere klantidentificatie- en due diligence-procedures voor banken en andere bedrijven. Het heeft hen ook in staat gesteld hun systemen voor transactiemonitoring en risicobeheer te verbeteren.

Moderne technologieën, waaronder kunstmatige intelligentie (AI) en big data, hebben bedrijven in staat gesteld hun AML- en KYC-procedures volledig te automatiseren. Voorheen vertrouwden banken grotendeels op handmatige verificaties en due diligence-processen. Maar naarmate de regelgeving de afgelopen jaren strenger is geworden, is de behoefte aan effectievere oplossingen ontstaan, wat heeft geleid tot de opkomst van de RegTech-industrie. Regulatietechnologie richt zich op de ontwikkeling van geavanceerde technologische oplossingen ter ondersteuning van compliance-teams binnen financiële instellingen.

Waarom is KYC-naleving belangrijk voor bedrijven?

De belangrijkste drijfveer voor bedrijven, banken en financiële instellingen om effectieve KYC-compliance te implementeren, is het voorkomen van buitensporige boetes en sancties van financiële toezichthouders. Het gebruik van technologische hulpmiddelen ter ondersteuning van compliance kan de compliance-structuren verbeteren en de kosten aanzienlijk verlagen. De digitalisering van complianceprocedures heeft niet alleen de automatisering van klantacceptatie mogelijk gemaakt, maar heeft bedrijven ook een aanzienlijk concurrentievoordeel opgeleverd.

Door hun klanten betere en effectievere bescherming te bieden tegen fraude en financiële misdrijven, kunnen bedrijven vertrouwen en daarmee loyaliteit opbouwen. Wanneer bedrijven een boete krijgen voor het niet naleven van de regels, loopt hun reputatie aanzienlijke schade op. Een gestructureerde KYC-oplossing kan dit risico beperken. Shufti is een SaaS-bedrijf dat KYC als service aanbiedt aan een breed klantenbestand, waaronder aanbieders van financiële diensten, online retailers, enzovoort. cryptobedrijven, valutahandel en nog veel meer.

Verbetering van KYC-naleving door middel van AI

Shufti is een complete digitale KYC-oplossing voor bedrijven die aan hun KYC-verplichtingen voldoet. Dankzij de gestructureerde AML- en KYC-oplossing kunnen bedrijven de identiteit van hun klanten vaststellen. De interface van Shufti maakt gebruik van geavanceerde technologieën zoals AI, deep learning en gezichtsbiometrie, gecombineerd met menselijke intelligentie, waardoor bedrijven hun klanten in realtime kunnen verifiëren. De diensten omvatten meerdere verificatie- en screeningprocedures en worden ingezet op basis van de specifieke behoeften van een bedrijf.

Identiteitsverificatie

De identiteitsverificatie service is verdeeld over twee basisverificatiemethoden:

• Document verificatie: Het proces wordt digitaal uitgevoerd wanneer een gebruiker zijn of haar identiteitsbewijs scant. Het document wordt vervolgens gecontroleerd op manipulatie en authenticiteit aan de hand van een standaardformaat. Verschillende gegevens die worden geverifieerd zijn onder andere naam, geboortedatum, documentnummer, verval- en uitgiftedatum en adres. Shufti kan documenten uit meer dan 230 landen verifiëren en gegevens extraheren via OCR (optische tekenherkenning) binnen enkele seconden.

• Gezichtsverificatie: De volgende stap in identiteitsverificatie wordt uitgevoerd via gezichtsbiometrie. De gezichtsherkenningsfunctie van Shufti authenticeert de fysieke kenmerken van een gebruiker met behulp van AI-gebaseerde protocollen. Het valideert de identiteit van de persoon op basis van levendigheidsdetectie, 3D-diepteperceptie en fuzzy logic. Het kan gemakkelijk bewerkte afbeeldingen herkennen en beschermt tegen spoofingaanvallen.

AML-screening

Shufti biedt realtime informatie. AML-achtergrondcontrolesHet stelt bedrijven in staat hun due diligence-procedures te verbeteren. Het biedt financiële instellingen een beter beheer van de risicoprofielen van hun klanten door middel van een grondig screeningproces. De AML-screening vindt plaats door de gegevens van een klant – naam en geboortedatum – te vergelijken met wereldwijde AML-sanctielijsten en lijsten met politiek prominente personen (PEP's). Bedrijven kunnen doorlopende screening inschakelen voor hun klanten met een hoog risico of voor hun volledige klantenbestand. Deze watchlists worden elke 14 minuten bijgewerkt en kunnen binnen 5 seconden resultaten opleveren.

De KYC-service van Shufti stelt bedrijven in staat een competent AML- en KYC-proces op te zetten en hun klantacceptatieprocedures effectief te automatiseren. Ze zijn in staat om... KYC-verificaties In realtime wordt direct een risicobeoordeling uitgevoerd voor klanten met een hoger risico.

Aanbevolen voor jou:

• Cryptocurrencybeurzen en negatieve KYC-naleving
• Zo kan naleving van de KYC- en AML-regelgeving het herstel van de cryptomarkt bevorderen.
• KYC- en AML-naleving kan cryptocurrencies helpen om legitimiteit te verwerven.