KYC voor financiële instellingen

E-KYC voor financiële instellingen

Stel je voor dat je eigenaar bent van een effectenmakelaardij. Je bent niet bepaald de Wolf van Wall Street, want je hanteert bepaalde zakelijke principes. Je begrijpt dat hoe meer je voor je klanten verdient, hoe meer je zelf verdient. Je bedrijf draait goed, je hebt een behoorlijk aantal klanten en je goede naam en populariteit hebben zich verspreid. Enkele van de beste effectenmakelaars werken voor jouw organisatie. Mensen die vertrouwen hebben in je goede ethiek bieden je aan om je in te huren voor de handel op de aandelenmarkt. Veel klanten vragen of je online registratie- en betaalopties aanbiedt. Omdat je beseft dat veel bedrijven het internet gebruiken om hun brokerage-diensten aan te bieden, start je ook een project om jouw diensten online aan te bieden. Je hebt ervaring in de financiële sector en hebt ook de kans gehad om voor een bedrijf te werken dat... bank Je hebt de gewoonte om de nadelen van elke onderneming te onderzoeken voordat je eraan begint. Je doet wat onderzoek en ontdekt dat een effectenmakelaar onderzocht wordt omdat hij onbewust geld witwast. Een aantal prominente, maar corrupte politici uit een bepaald land hadden namelijk de diensten van deze makelaar ingeschakeld om hun geld wit te wassen. Je beseft dat dit een probleem kan zijn: hoe kun je vaststellen of iemand betrouwbaar is en niet corrupt?

Terwijl je nadenkt en zoekt fraudepreventie En naast een AML-oplossing (Anti-Money Laundering) stuit je op een ander incident met creditcardfraude. Iemand gebruikte een Black Card om de initiële investering in een broker te betalen, met de voorwaarde dat de helft van het geïnvesteerde bedrag zou worden overgemaakt naar een buitenlandse rekening van waaruit hij zijn brokerage-account zou beheren. De broker, die het lucratieve bedrag zag, stemde in met deze voorwaarde. Een paar maanden later ontving het brokeragebedrijf een enorme terugboeking. De gebruikte creditcard was gestolen en toen ze contact probeerden op te nemen met de klant, bleek alle informatie die hij had verstrekt vals te zijn. Ze verloren niet alleen geld, maar werkten ook onbewust mee aan witwassen. Verbaasd, maar na het lezen hiervan ook bewuster, begrijp je de risico's beter. Op zoek naar een oplossing kom je iets tegen dat AML heet. KYC  die banken vertrouwen op voor het aanbieden van een online service voor het openen van rekeningen aan hun klanten. Terwijl je erover leest, verschijnt er een glimlach op je gezicht en weet je dat... Je hebt de oplossing gevonden. u zocht naar…

Wat is e-KYC en hoe is het nuttig bij fraudepreventie?

KYC (Know Your Customer) is een dienst die bank Instellingen en andere financiële en commerciële entiteiten vertrouwen hierop. Het is tevens een vereiste van de overheid en andere regelgevende instanties. Het is onderdeel van de AML-oplossing. Diverse organisaties zijn verplicht om volledige gegevens van hun cliënten en klanten te verkrijgen. Dit kan informatie bevatten over de bron van inkomsten, evenals bewijsstukken die de identiteit aantonen en de authenticiteit van de verstrekte informatie bewijzen. KYC-oplossingDit is een online digitale dienst die door externe bedrijven wordt aangeboden. Met behulp van geavanceerde AI, en soms HI (Human Intelligence), wordt de authenticiteit van de aangeleverde documenten en de persoon zelf gecontroleerd aan de hand van de verstrekte informatie. Het voordeel is dat dit alles in realtime gebeurt en dat de verificatieresultaten binnen enkele seconden beschikbaar zijn. Deze online KYC-oplossingen maken gebruik van AI, internet, een webcam of smartphonecamera. De potentiële aanvrager wordt gevraagd zijn of haar gezicht voor de camera te plaatsen en vervolgens zijn of haar identiteitsbewijs te tonen, waarbij de focus ligt op de foto, geboortedatum en naam op de identiteitskaart. Het digitale KYC-systeem vergelijkt de foto met het gezicht en de overige informatie met de gegevens die de aanvrager heeft ingevuld. Als het resultaat positief is, wordt de transactie uitgevoerd en wordt de aanvrager hiervan op de hoogte gesteld; anders wordt de transactie gestopt. Tegelijkertijd kan het bedrijf, indien gewenst, de naam en foto van de geselecteerde persoon laten controleren aan de hand van duizenden wereldwijde watchlists om te controleren op verdenking van witwassen. Dit maakt het een goede oplossing. fraudepreventie systeem.

Hoe kan KYC effectenmakelaars helpen?

Zoals in de hypothetische situatie hierboven al werd aangegeven, kan een digitale KYC-dienst witwassen tegengaan en een fraudepreventiesysteem bieden. Als het eerste bedrijf op een systeem van een derde partij had vertrouwd, zou dit de wereldwijde database hebben geraadpleegd en hen hebben laten weten dat de politici verdacht werden van corruptie. In het tweede geval, waarbij het bedrijf te maken kreeg met terugboekingen, zou het systeem de fraude hebben voorkomen. De klant zou immers hebben geweigerd om zijn gezicht, identiteitsbewijs en creditcard te tonen, omdat hij wist dat hij betrapt zou worden.

Fraudepreventie in de banksector

Banken bieden tegenwoordig ook online diensten aan voor het openen van rekeningen en het beheren van geld. Ze maken daarbij veelvuldig gebruik van online platforms. KYC-oplossingen Het systeem helpt potentiële witwassers en fraudeurs op te sporen die een valse of gestolen identiteit gebruiken om een ​​rekening te openen of een creditcard te verkrijgen. Het is ook nuttig bij betalingen op afstand, omdat de persoon fysiek niet aanwezig is en het KYC-systeem helpt bij het identificeren van de afzender. Omdat fraudeurs weten dat ze hun gezicht moeten laten zien en hun identiteit moeten bewijzen, slaan ze bijna allemaal op de vlucht. Digitale KYC is daarom van onschatbare waarde. fraudepreventie en vermijd negatieve reviews.

Verzekeringsmaatschappijen hebben ook KYC nodig.

Een andere financiële instelling die afhankelijk is van digitale KYC-oplossingen zijn verzekeringsmaatschappijen. Omdat zij ook online registratie voor verzekeringsdiensten aanbieden, moeten ze er zeker van zijn dat de persoon die verzekerd wordt legitiem is en daadwerkelijk is wie hij of zij zegt te zijn. Bovendien helpt het verzekeringsmaatschappijen om potentiële gevallen van witwassen te voorkomen door ervoor te zorgen dat de juiste KYC-procedure wordt gevolgd en geverifieerde documenten worden overlegd. KYC oplossing biedt gemak voor klanten en de beveiliging van de organisaties.

Aanbevolen voor jou:

• KYC-naleving: Geef uw bedrijf een concurrentievoordeel door het goed te doen.

• 3 sectoren waar KYC- en AML-compliance in 2019 aan belang zullen winnen

• Het belang van 'Ken de klant van uw klant' (KYC) in het bedrijfsleven