Hoge boetes in de gaming- en gokindustrie en de rol van e-IDV

De uitbraak van Covid-19 heeft de manier waarop we zaken doen veranderd. Veel bedrijven die voorheen fysiek actief waren, werden de digitale wereld ingesleurd, en de gaming- en goksector vormt daarop geen uitzondering. Naar schatting zal het online gamingpubliek de... 1.3 miljard tegen 2025. Deze enorme groei brengt echter een groter risico op fraude met zich mee, en aanbieders van kansspelen moeten maatregelen nemen. Controlemechanismen om hun spelers te beschermen. Dit is waar e-IDV (elektronische identificatie) van pas komt.Entiteitsverificatie komt in beeld en beschermt de sector tegen frauduleuze activiteiten, terwijl tegelijkertijd de naleving van de regelgeving gewaarborgd blijft..

Hoe plegen oplichters fraude in de gaming- en goksector?

Gaming- en gokwebsites worden een broeinest van criminele activiteiten. Oplichters gebruiken verschillende strategieën om fraude te plegen, waarvan de meest voorkomende de volgende zijn:

1. Accountovername

Criminelen gebruiken alle mogelijke middelen, zoals het stelen van inloggegevens, door talloze e-mails naar potentiële slachtoffers te sturen om toegang te krijgen tot accounts van legitieme gebruikers. Na het hacken van de De oplichter misbruikt het account van de speler op illegale wijze. Het kan echter weken of maanden duren voordat de rechtmatige kaarthouder de kosten opmerkt.      

2. Manipulatie

Online gaming is gevoelig voor valsspelen, wat de spelervaring voor eerlijke spelers drastisch beïnvloedt. Oplichters maken verschillende accounts aan om te valsspelen en de spelresultaten te manipuleren. Vervolgens gebruiken ze dit om beloningen te winnen voor het aanmelden. Deze oplichters manipuleren spelers om hun illegale plannen te verwezenlijken.

3. Terugboekingen 

Een van de meest voorkomende oplichtingspraktijken in de gaming- en het gokken Operators zien vaak terugboekingen, ook wel bekend als 'vriendelijke fraude'. Dit gebeurt wanneer een klant probeert zijn geld terug te krijgen door te beweren dat hij geen aankoop heeft gedaan en zijn betaling terug wil. Veel bedrijven vinden het onmogelijk om vriendelijke fraude te bestrijden. Met de komst van robuuste beveiligingsoplossingen, zoals e-IDV, kunnen dergelijke vormen van fraude echter gemakkelijk worden opgespoord en voorkomen.

Augustus 2023: Een kort overzicht van de belangrijkste boetes in de goksector

FIAU legt iGaming-aanbieder een boete van € 236,789 op wegens witwassen.

De Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) heeft verschillende zaken ontdekt. Antiwitwaspraktijken (AML) tekortkomingen bij een aanbieder van online kansspelen gevestigd in Malta en aangeklaagd €236,789.

De FIAU constateerde talrijke onregelmatigheden en wijzigingen in het spelgedrag van zeven spelers die niet werden gemeld. Bovendien verzuimde het bedrijf controles uit te voeren of een verklaring te vragen over de herkomst van het vermogen of de gelden van de spelers. Zo stortte een speler bijvoorbeeld € 61,942 en leed hij in 13 maanden een nettoverlies van € 12,040.

Tijdens de analyse constateerde het team ook diverse gevallen waarin het bedrijf niet presteerde. Verbeterde Due DiligenceHoewel de klanten een groot risico vormden voor de exploitant van het kansspel, bleek uit het onderzoek ook dat het bedrijf Risicobeoordeling van de klant (CRA) heeft de risico's die verbonden zijn aan haar klanten niet adequaat aangepakt. Tijdens het onderzoek constateerde de analyse-eenheid dat de kansspelaanbieder veel beleidsmaatregelen en procedures miste, of dat deze onvolledig of onnauwkeurig waren. De FIAU merkte ook op dat de bedrijfsrisicobeoordeling van het bedrijf (BRA) ging niet in op veel risico's die aan haar producten verbonden waren. Bovendien ontbrak het de gamingoperator aan interne rapportage- en trainingsverantwoordelijkheden.

Crown Casinos beboet met $450 miljoen voor tekortkomingen in de anti-witwaswetgeving.

De Australische transactierapporten en analysecentrum (AUSTRAC) heeft casino-exploitant Crown een boete opgelegd $ 450 miljoen meer dan 546 overtredingen van de AML-wetgeving. Volgens Michael Hodge KC, de advocaat van AUSTRAC, het aantal De schendingen door Crown bleven onduidelijk vanwege onvoldoende toezicht. Hodge betoogde dat de acties van Crown niet duidden op opzettelijke nalatigheid, ook al profiteerde het bedrijf van de getroffen programma's en had het zijn verplichtingen niet verzaakt.

Rechter Lee informeerde, “Als er geen opzettelijke poging was om de wet te overtreden, waardoor is dat gedrag dan wel ontstaan?” Hodge gaf aan dat de reden waarom de Kroon zich niet aan de wet hield onduidelijk was, hoewel de leiding na dergelijke overtredingen wel is vervangen.

Na het sluiten van de schikking erkende Crown dat het de risico's van zijn activiteiten niet goed had ingeschat en implementeerde het een gefaseerd programma voor het monitoren van transacties. De rechtbank oordeelde dat Crown automatisch een laag risico op witwassen toekende aan spelers die in werkelijkheid een hoog risico vormden.

Identiteitsverificatie biedt uitkomst.

Het toenemende aantal frauduleuze gevallen in de gamingindustrie en het niet naleven van de regelgeving richten grote schade aan bij de sector en legitieme spelers. Hier komt identiteitsverificatie om de hoek kijken, die oplichters buiten de deur houdt en de sector helpt boetes te voorkomen door aan de regelgeving te voldoen. Ken uw klant (KYC) en AML-regelgeving. Bedrijven zoeken echter beveiligingsoplossingen die klanten een naadloze verificatie-ervaring bieden. Daarom is e-IDV een uitstekende investering die inspeelt op specifieke bedrijfsbehoeften zonder afbreuk te doen aan de gebruikerservaring. 

Hoe kan Shufti Pro helpen?

Shufti Pro offers AI-driven IDV-oplossingen die verder gaan dan conventionele KYC- en AML-controles om de conversieratio te verhogen door fraude te bestrijden en naleving van de regelgeving te garanderen. We hebben een e-IDV-oplossing Het overwinnen van traditionele IDV-uitdagingen en tegelijkertijd de klantervaring verbeteren. 

Dit is waarom onze e-IDV-oplossing een onmisbare investering is voor gaming- en gokwebsites: 

• Papierloos verificatieproces: Er zijn geen documenten vereist; de gebruiker wordt geverifieerd aan de hand van zijn of haar unieke ID-nummer.

• Actieve en passieve verificatie: We voeren passieve en actieve verificatie uit en controleren alle onofficiële en officiële bronnen, evenals openbare en overheidsbronnen.
• Snellere verwerkingstijd: Verzamel, analyseer en verifieer klantgegevens via een e-IDV-proces om identiteiten binnen enkele seconden te verifiëren.
• Snellere onboarding: Biedt klanten een ongeëvenaard verificatietraject met een naadloos proces en snellere onboarding dan traditionele KYC.
• Een ongeëvenaarde gebruikerservaring: Onze e-IDV-oplossing biedt eenvoudige integratie, is volledig aanpasbaar aan locatie en taal, en verhoogt de klanttevredenheid en conversieratio's.
• Fraudepreventie: Online gamers van wettelijke leeftijd worden toegelaten, waardoor witwassen en fraude worden voorkomen.
• Wereldwijd compatibel: Onze e-IDV-oplossing helpt gamingwebsites te voldoen aan de regelgeving en boetes te voorkomen. 

Begrijpt u nog steeds niet helemaal hoe een e-IDV-oplossing kansspelen en gokken beschermt tegen frauduleuze activiteiten?