Online identiteitsverificatie – een oplossing voor fraude met belastingteruggaven

De toename van identiteitsdiefstal en belastingfraude is tegenwoordig een grote zorg. Criminelen stelen de identiteit van anderen om toegang te krijgen tot voorzieningen waar ze geen recht op hebben. Overheden staan ​​onder grote druk om deze misdrijven uit te bannen. In 2019 werd een inwoner van St. Louis veroordeeld tot een gevangenisstraf in een zaak van identiteitsfraude, waarbij hij zo'n 12 miljoen dollar aan belastingteruggaven had geclaimd. Om dit probleem aan te pakken, presenteren wij u een realtime oplossing: online identiteitsverificatieMet behulp van een online identiteitsverificatieservice kunnen identiteitsdieven het stelen van andermans belastingteruggave wel vergeten. In deze blog bespreken we wat belastingteruggavefraude is en hoe online identiteitsverificatieservices de overheid kunnen helpen bij de bestrijding van deze misdrijven. 

Fraude met belastingteruggaven

Identiteitsdiefstal Belastingteruggavefraude vindt plaats wanneer iemand de persoonlijke gegevens van een ander steelt, zoals naam, adres, burgerservicenummer, enz., om illegale activiteiten te plegen. Bij belastingteruggavefraude gebruikt iemand de persoonlijke gegevens van een ander om namens die persoon belastingaangifte te doen. Door onder de identiteit van iemand anders belastingaangifte te doen, kunnen criminelen toegang krijgen tot de belastingteruggave. Een belastingteruggave is een terugbetaling van te veel betaalde belasting aan de overheid. 

Het allereerste geregistreerde geval van identiteitsdiefstal in verband met belastingfraude vond plaats in 1988. Volgens de Los Angeles Times werd een man genaamd Donald Penrod aangeklaagd voor het elektronisch indienen van valse belastingformulieren en het ontvangen van illegale teruggaven. 

Identiteitsfraudeurs gebruiken de identiteit van legitieme belastingbetalers. Ze kunnen hun burgerservicenummer (SSN) of identiteitsbewijs stelen of vervalsen en zo vroegtijdig belastingteruggave claimen. Ze dienen hun belastingaangifte meestal vroeg in het seizoen in, zodat ze de teruggave kunnen stelen voordat het slachtoffer zijn of haar aangifte indient. Door de mogelijkheid om belastingaangiften online in te dienen, is het voor identiteitsfraudeurs gemakkelijker geworden om frauduleuze belastingteruggaven aan te vragen. Zelfs dankzij online systemen is het voor mensen gemakkelijker geworden om aan persoonlijke gegevens te komen.

Een van de manieren waarop identiteitsdieven persoonlijke gegevens bemachtigen, is via phishing. Oplichters kunnen potentiële slachtoffers via e-mail of telefoon benaderen en zich voordoen als medewerkers van een overheidsinstantie, zoals de Belastingdienst. Het slachtoffer vertrouwt hen en geeft zijn of haar persoonlijke gegevens aan de criminelen prijs. Een andere veelgebruikte methode om persoonlijke gegevens te stelen, is dat werknemers via bedrijfsdatabases informatie over andere werknemers verkrijgen. Deze informatie kunnen ze gebruiken om hun belastingteruggave te stelen of door te verkopen aan oplichters. 

Het probleem dat gepaard gaat met fraude met belastingteruggaven. 

Fraude met belastingteruggaven is een groeiend probleem dat de overheid jaarlijks miljoenen kost. De Amerikaanse inspecteur-generaal van het ministerie van Financiën, J. Russell George, stelt dat identiteitsdiefstal in verband met fraude met belastingteruggaven een "groeiende epidemie" is. Dit probleem neemt elk jaar snel toe. Identiteitsfraude staat volgens de Amerikaanse belastingdienst (IRS) op nummer één als het gaat om oplichting. 

Volgens de Amerikaanse belastingdienst (IRS) vonden er in 2011 2.2 miljoen frauduleuze belastingaangiften plaats. Daarvan betrof de fraude met identiteitsfraude een bedrag van $ 6.6 miljard. Onderzoekers van het ministerie van Financiën schatten dat de IRS in 2011 ongeveer $ 5 miljard heeft uitbetaald aan identiteitsdieven in verband met frauduleuze belastingaangiften, en in 2016 ongeveer $ 21 miljard. Dit toont aan dat het probleem in de loop der tijd toeneemt. 

De overheid loopt niet alleen miljarden dollars mis door identiteitsdiefstal en belastingfraude, maar dit heeft ook gevolgen voor de economie van een land en de jaarlijkse staatsbegroting. Een aanzienlijk deel van het budget wordt besteed aan de bestrijding van belastingfraude. In de VS wordt naar schatting 5.2 miljard dollar per jaar uitgegeven aan frauduleuze belastingaangiften. Daarnaast komen daar nog eens 31.8 miljard dollar bij voor het screenen van miljoenen belastingaangiften. Dit probleem is vrijwel onvermijdelijk.

Naast de overheid hebben ook burgers te maken met tal van problemen. Hun identiteit wordt misbruikt bij criminele activiteiten. Ze worden opgelicht en krijgen hun rechtmatige belastingteruggave niet terug. Bovendien moeten ze de moeite nemen om hun identiteit te verifiëren bij overheidsinstanties. Volgens Bill Smith, een algemeen directeur van Het belastingkantoor van CBIZ MHM heeft ongeveer zes maanden nodig om een ​​onderzoek in te stellen en het geld terug te storten aan het slachtoffer van identiteitsdiefstal. 

Amerikaanse belastingdienst IRS-identiteitsverificatieservice

De Internal Revenue Service (IRS) neemt maatregelen om fraude met belastingaangiften tegen te gaan. Hoewel velen vinden dat de IRS niet genoeg doet, heeft de IRS wel degelijk een eigen identiteitsverificatieproces.

Indien de belastingdienst vermoedt dat er sprake is van fraude of dat er twee keer een belastingaangifte is ingediend, sturen zij een brief. 5071C of figuur 5747C Naar het opgegeven adres wordt de persoon gewaarschuwd voor mogelijke identiteitsdiefstal. Deze brief leidt u vervolgens door verdere stappen om uw identiteit te verifiëren. U dient de volgende gegevens te overleggen ter verificatie: uw belastingaangifte van het voorgaande en het huidige jaar, uw burgerservicenummer (BSN) en geboortedatum, rekeningnummer, creditcardgegevens, informatie over studieleningen, hypotheken, leningen etc., een mobiel telefoonnummer en een kopie van de brief van de Belastingdienst. U krijgt vragen voorgelegd die alleen u kunt beantwoorden. Als uw identiteit wordt bevestigd, ontvangt u uw terugbetaling. Zo niet, dan wordt er verder onderzoek ingesteld om de identiteitsdief te vinden. 

Het verificatieproces duurt lang voor de belastingdienst (IRS). Door het toenemende aantal gevallen van identiteitsdiefstal is het voor de IRS moeilijk om alle daders op te sporen en te onderzoeken. Daarom is een efficiëntere en snellere oplossing voor dit enorme probleem noodzakelijk.

Hulp bij online identiteitsverificatie  

Online identiteitsverificatie Oplossingen zouden overheidsorganisaties kunnen helpen bij de bestrijding van belastingfraude. 

Als criminelen in de huidige wereld technologie gebruiken om misdaden te plegen, dan is de beste manier om deze misdaden te bestrijden, vuur met vuur te bestrijden. Dat wil zeggen, technologie inzetten om frauduleuze en criminele activiteiten te stoppen. Software met kunstmatige intelligentie, in combinatie met menselijke intelligentie, kan een grote aanwinst zijn voor de overheid. Door online identiteitsverificatiediensten te introduceren, kan de overheid de identiteit van fraudeurs binnen enkele seconden verifiëren, waardoor onschuldige burgers niet de prijs hoeven te betalen voor het verlies van geld en tijd. 

Dankzij online identiteitsverificatieDoor identiteitsfraudeurs snel te verifiëren en op te sporen, kan de overheid het vertrouwen van de burgers winnen. Dit kan de overheid helpen veel fraudeurs te pakken en de criminaliteit terug te dringen. Bovendien kan de overheid hierdoor veel geld en tijd besparen op het screenen van identiteiten. 

Hoe de identiteitsverificatieoplossing werkt

Een online identiteitsverificatieoplossing zorgt ervoor dat bedrijven van klanten niet betrokken raken bij identiteitsdiefstal. Het doel is om te garanderen dat personen daadwerkelijk zijn wie ze beweren te zijn. Er zijn verschillende manieren om een ​​identiteit te controleren. Hieronder volgt een lijst met enkele voorbeelden:

• Gezichtsverificatie

Bij gezichtsverificatie moet de burger een selfie uploaden of via 3D-levendigheidsdetectie Ze kunnen hun gezicht via een webcam laten zien. Het gezicht van de persoon wordt vergeleken met de foto op hun identiteitsbewijs. Op deze manier wordt de identiteit van de persoon geverifieerd voordat ze een belastingteruggave aanvragen. 

• Document verificatie 

authenticiteit van het document Dit kan ook worden gecontroleerd via deze online identiteitsverificatieservice. Een burger moet een foto van zichzelf samen met zijn of haar identiteitsbewijs opsturen om te controleren of er geen gestolen identiteitskaart of burgerservicenummer wordt gebruikt. Het gezicht van de persoon wordt vergeleken met de foto op het identiteitsbewijs. Ook wordt de echtheid van het document gecontroleerd om te zien of het document vals is of niet. 

• Adresverificatie

Hierbij wordt de identiteit van de persoon geverifieerd aan de hand van de adresgegevens. De persoon moet een door de overheid uitgegeven document overleggen, samen met een tweede document waarop het adres staat vermeld. Met behulp van adresverificatie kan de overheid er ook voor zorgen dat belangrijke post met gevoelige informatie, betalingen en juridische documenten op het juiste adres aankomt. 

On-premises oplossing voor identiteitsverificatie

Een on-premises oplossing voor identiteitsverificatie geeft alleen toegang aan de overheid, waardoor de persoonlijke gegevens van burgers niet in gevaar komen. De dienstverlener heeft geen toegang tot de gegevens van de burgers. Zij leveren alleen de software aan de overheid, die de database vervolgens beveiligt. 

Het opsommen

Dit is een eenvoudige authenticatieoplossing waarmee de eindgebruiker binnen enkele seconden kan worden geverifieerd. Met behulp van AI-oplossingen kan de overheid de identiteit van alle burgers verifiëren voordat ze recht hebben op belastingteruggave. Iedereens identiteit kan worden geverifieerd, waar ter wereld die persoon zich ook bevindt. Met deze eenvoudige stappen kunnen niet alleen de overheid, maar ook de burgers onnodige stress, tijdverspilling en geld besparen.