Beveiligde cryptowallets met e-KYC- en AML-screening.

Betalingen en geldovermakingen hebben de afgelopen jaren een steeds digitalere wending genomen, met de komst van het cryptotijdperk. Door het toenemende gebruik van gedecentraliseerde valuta hebben regelgevende instanties strengere wetten en regels ingevoerd om cryptogerelateerde criminaliteit en terrorismefinanciering te voorkomen. Om aan deze wetgeving te voldoen, is het voor bedrijven essentieel om precies te weten aan wie ze hun diensten leveren. e-KYC en AML-screening. Elke gebruiker heeft een aparte wallet waarin al zijn of haar cryptovaluta kan worden opgeslagen. Deze wallets zijn tegenwoordig een belangrijk doelwit voor hackers, met verliezen van miljoenen dollars tot gevolg.

Gebruikersregistratie voor cryptowallet-apps

Een grondig onderzoek naar de identiteit van een klant moet worden uitgevoerd via e-KYC en AML-screeningwaardoor potentiële fraude en cryptovaluta-gerelateerde misdrijven zoals hacking, financiering van terrorisme en belastingontduiking worden voorkomen. Tijdens de registratieprocessen via de mobiele cryptowallet-apps, identiteit verificatie is essentieel en in meer of mindere mate wettelijk verplicht. Via intensieve e-KYC worden potentiële bedreigingen zoals hackers of oplichters geïdentificeerd aan de hand van hun identiteitsdocumenten en door ze te screenen op wereldwijde watchlists, sanctielijsten, PEP's (Politically Exposed Persons) en overheidsdatabases. Als de gebruiker op een van deze lijsten voorkomt of vervalste documenten overlegt, wordt zijn of haar identiteit niet geverifieerd en wordt het aanmeldingsproces beëindigd. Op deze manier worden cryptowallet-apps beveiligd en worden alleen klanten toegelaten die via e-KYC en AML (Anti-Money Laundering) zijn geverifieerd. Dergelijke maatregelen helpen bedrijven ook om te voldoen aan de regelgeving.   

E-KYC voor offline cryptowallets op basis van sms

De laatste tijd komen veel cryptobeursen en -ondernemingen met het idee van een offline, SMS-gebaseerde cryptovaluta wallet. Ze ontwikkelen software development kits (SDK's) die geïntegreerd zijn in de mobiele telefoon van de gebruiker. Deze kits werken via een app, net als WhatsApp of Facebook Messenger; het enige verschil is dat deze app het mogelijk maakt om cryptogeld over te maken zonder internetverbinding. Door iemand toe te voegen aan je contactenlijst, hoef je alleen maar het gewenste bedrag in te typen en op 'verzenden' te tikken. Dit maakt het wereldwijd overmaken van geld en betalingen in cryptocurrency mogelijk, zelfs vanuit afgelegen gebieden zonder internetverbinding. Het verzenden en ontvangen van cryptocurrency is net zo eenvoudig als het versturen en ontvangen van een sms. In dit geval is het essentieel om de identiteit van de gebruiker te verifiëren via e-KYC bij de registratie in de mobiele app, zoals eerder in dit artikel is vermeld.

Pluspunten voor de gebruikers

Het is nog geen tien jaar geleden dat cryptocurrency zijn intrede deed in de betaalsector, en de implementatie van e-KYC en AML-verificatie is nog korter geleden. Dit, samen met de stijgende cryptocriminaliteit, verklaart waarom veel mensen nog steeds aarzelen om cryptocurrency als hun gebruikelijke manier van geld overmaken te gebruiken. Met de introductie van sms-wallets ervaren gebruikers een zekere gemoedsrust bij het verzenden en ontvangen van geld. Bovendien hoeven gebruikers de walletadressen van de ontvangers niet in te voeren, waardoor deze opkomende technologie gemakkelijker te gebruiken is. Daarnaast biedt e-KYC in cryptowallet-applicaties gebruikers een gevoel van veiligheid. De aanwezigheid van authentieke en geverifieerde personen op het platform zorgt voor veilige transacties, minimaliseert fraude- en oplichtingsrisico's, voorkomt dat hackers toegang krijgen tot het platform en onderschept illegaal gebruik van wallets, bijvoorbeeld voor witwasdoeleinden. Al deze risico's kunnen worden beperkt met behulp van e-KYC- en AML-screeningdiensten, zoals die van Shufti.

Aanbevolen voor jou:

• 3 sectoren waar KYC- en AML-compliance in 2019 aan belang zullen winnen

• Het belang van 'Ken de klant van uw klant' (KYC) in het bedrijfsleven