FinTech-startups beveiligen met Shufti's AML/KYC-oplossing

Financiële technologie, algemeen bekend als FinTech groeit snel wereldwijd en biedt veel potentieel voor enorme investeringen en toepassing. Met name COVID-19 heeft een nieuwe golf van innovatie in de financiële sector op gang gebracht, waarbij bedrijven steeds vaker gebruikmaken van nieuwe technologieën. FinTech Dit komt door kostenbesparingen en een verhoogde efficiëntie. Financiële technologie heeft nieuwe normen gesteld voor financiële dienstverlening en de bedrijfsvoering voor klanten vereenvoudigd.

De FinTech-industrie is momenteel waard $ 180 miljard en zal naar verwachting in 2024 een waarde van 213 miljard dollar bereiken. De enorme investeringsbelangen en het groeipotentieel hebben ertoe geleid dat criminelen FinTech-bedrijven gebruiken voor Identity Theft, witwassen van geld en andere financiële misdrijven. In 2021 nam betalingsfraude tegen FinTech-bedrijven sterk toe. 70% met massale aanvallen tegen digitale portefeuilles en cryptobeursen. Het beveiligen van financiële bedrijven tegen al deze bedreigingen is cruciaal om de financiële sector veilig en efficiënt te maken voor de klanten.

Evoluerende criminaliteit in de FinTech-industrie

Opkomende technologieën hebben ook de aard van criminaliteit veranderd, waardoor de FinTech-industrie te maken heeft met grote bedreigingen in de vorm van witwassen en identiteitsdiefstal. Digitale financiële technologie heeft hoge eisen gesteld aan klantenservice, maar is tegelijkertijd ook gevoelig voor criminele activiteiten. FinTech wel toekomst van de digitale wereld en it Het is van cruciaal belang om deze sector te beschermen door strenge identiteitsverificatiecontroles in te voeren. 

Er is geschat dat 10% van de inkomsten van FinTech-bedrijven De FinTech-sector wordt steeds meer opgeslokt door de bestrijding van frauduleuze activiteiten. Ondanks alle inspanningen blijven financiële misdrijven bestaan ​​en nemen de aantallen elk jaar toe. Vooral witwassen is een enorm risico geworden, omdat het gruwelijke misdrijven zoals terrorisme ondersteunt. De Financial Action Task Force (FATF) heeft haar bezorgdheid geuit over de witwaspraktijken in de FinTech-sector en alle landen geadviseerd een kader te ontwikkelen om criminele activiteiten in het systeem te bestrijden. Het is van cruciaal belang dat de FinTech-industrie zich blijft houden aan de internationale regelgeving om te voorkomen dat kwaadwillenden misbruik maken van de mazen in de wet.

Recente fraudegevallen in de fintechsector

De FinTech-sector ziet elk jaar een toename in fraudegevallen en de sterk gedigitaliseerde processen worden door criminelen misbruikt. Alle verantwoordelijke landen en internationale toezichthouders werken onvermoeibaar aan de bestrijding van deze fraude. het witwassen van geld en Financiële misdrijven worden bestreden door middel van wetgeving. Er zijn talloze gevallen aan het licht gekomen die de vastberadenheid van mondiale instellingen aantonen om criminelen te straffen en criminele activiteiten in de FinTech-sector te beteugelen.

PayPal geeft toe dat 4.5 miljoen accounts onrechtmatig waren.

Naar aanleiding van de toenemende criminaliteit binnen de FinTech-sector heeft PayPal, de toonaangevende FinTech-gigant, onderzoek gedaan en onthuld dat 4.5 miljoen De PayPal-accounts waren onrechtmatig. John Rainey, de financieel directeur van PayPal, heeft verder gemeld dat de winst van PayPal met 25% is gedaald na het blokkeren van al deze accounts. met de verwachting van een trage groei in 2022 en komende jaren.

Al deze misdrijven vonden plaats nadat PayPal marketingcampagnes had gelanceerd waarbij nieuwe rekeninghouders $5 of $10 kregen aangeboden. Criminelen maakten misbruik van deze PayPal-regeling door bots en andere software te gebruiken om het prijzengeld op te eisen. PayPal heeft nu strenge maatregelen genomen om een ​​einde te maken aan alle kwaadwillenden die misbruik maken van het systeem met behulp van nepaccounts.

Het Verenigd Koninkrijk neemt geld in beslag dat verband houdt met een fraude van 150 miljoen dollar bij fintechbedrijf QPay.

De Britse wetshandhavingsinstanties hebben beslag gelegd op $ 2.61 miljoen Geld afkomstig van QPay, een fintechbedrijf uit Londen, werd in verband gebracht met een Amerikaanse fraudezaak van 150 miljoen dollar. QPay bood verzekeringsdiensten aan in Europa en bleek betrokken te zijn bij het illegaal doorsluizen van 150 miljoen dollar via verschillende rekeningen in diverse landen, zonder enig financieel doel.

Het bedrijf gebruikte de illegale gelden uiteindelijk voor witwaspraktijken door illegaal te investeren in online gokken en incassobureaus. De Amerikaanse autoriteiten onderzoeken deze oplichting ook en hebben gemeld dat alle transacties een hoog risico op witwassen en illegale activiteiten met zich meebrachten.

Wereldwijde regelgeving ter monitoring van de fintech-industrie

Het toenemende aantal fraudegevallen in FinTech-sector Dit heeft wereldwijde toezichthouders ertoe aangezet strikte kaders te ontwikkelen voor de bestrijding van witwassen, identiteitsdiefstal en andere veelvoorkomende financiële misdrijven. Het VK, de VS, Europa en de FATF hebben baanbrekende wetgeving aangenomen die de financiële technologiesector kan beschermen.

Financieel misdaadbestrijdingsnetwerk (FinCEN) VS

FinCEN is de belangrijkste regelgevende instantie in de VS voor de handhaving van anti-witwaswetgeving ten aanzien van FinTech-bedrijven. In samenwerking met andere organisaties heeft FinCEN de Bank Secrecy Act (BSA) gewijzigd en nieuwe wetgeving geïntroduceerd. cliëntenonderzoek vereisten voor de financiële sector. Het is voor alle bedrijven verplicht om informatie over de uiteindelijke begunstigden van belanghebbenden te verzamelen en FinCEN onmiddellijk te informeren als zij verdachte activiteiten constateren.

Europese Bankautoriteit

De Europese Unie (EU) heeft erkend dat FinTech de snelst groeiende sector is met het potentieel om de gehele financiële sector ingrijpend te veranderen. De EU heeft tevens de kwetsbaarheid van de sector erkend en wetgevers hebben bepaalde wetten opgesteld om digitale financiële bedrijven te controleren. initiatieven Er zijn maatregelen genomen op gebieden zoals gegevensbescherming, intracommunautaire betalingsdiensten, crowdfunding en regelgevingssandboxes.

Bovendien zijn er in de FinTech-sector andere wetten ingevoerd, zoals wetten met betrekking tot betaaldiensten en cryptoactiva, om dit tegen te gaan. identiteitsfraude en witwassen.

Aanbevelingen van de FATF

De Financial Action Task Force (FATF) heeft de FinTech-sector aangemerkt als topprioriteit en heeft diverse rondetafelgesprekken en bijeenkomsten met lidstaten georganiseerd om een ​​constructieve dialoog te bevorderen. FATF heeft strenge maatregelen voor identiteitsverificatie in de financiële sector aanbevolen om malafide actoren te identificeren en maatregelen tegen witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CFT) te implementeren om financiële criminaliteit uit te roeien.

De rol van Shufti bij het helpen van fintech-startups in de strijd tegen criminaliteit.

Het implementeren van identiteitsverificatie en anti-witwassen van geld Maatregelen zijn van cruciaal belang voor de FinTech-sector. Financiële technologie heeft de gebruikerservaring naar een hoger niveau getild. en Stel hoge verwachtingen door uitzonderlijke diensten te leveren en zo financiële transacties te revolutioneren. Witwassen, terrorismefinanciering en identiteitsdiefstal zijn de meest voorkomende misdrijven in de FinTech-sector, die financiële schade en een negatieve gebruikerservaring veroorzaken.

Shufti's ultramoderne Ken uw klant De KYC- en AML-screeningoplossing van Shufti, aangedreven door duizenden AI-algoritmes, kan FinTech-bedrijven helpen te voldoen aan de wereldwijde AML/KYC-regelgeving. Door KYC-maatregelen te integreren, kunnen financiële instellingen de ware identiteit van klanten in minder dan een seconde achterhalen en verdachte activiteiten melden. AML-oplossingen De data wordt gescreend aan de hand van meer dan 1700 wereldwijde watchlists en de output wordt met een nauwkeurigheid van 98.67% gegenereerd. De AML-screeningoplossing voldoet aan de wereldwijde regelgeving, waardoor bedrijven binnen de wet kunnen opereren en beschermd zijn tegen sancties.

Conclusie

De fintechsector is een van de snelst groeiende sectoren en heeft bijgedragen aan een betere gebruikerservaring met uitzonderlijke diensten. Tegelijkertijd is het ook een veilige haven geworden voor criminelen die mazen in het systeem misbruiken met behulp van verschillende frauduleuze technieken.

Het is nu van het grootste belang om robuuste KYC-procedures te implementeren. AML-screening oplossingen in fintech om de identiteit en financiën van gebruikers te beschermen. Regelgeving voorgesteld door de FATF. FinCENDe FCA heeft veel bijgedragen aan de bestrijding van fraude en deze praktijken zouden moeten worden onderschreven door identiteit verificatie Controles om kwaadwillenden buiten de deur te houden tijdens het onboardingproces.

Wil je meer weten over KYC- en AML-diensten voor FinTech-bedrijven?