Beveilig de investeringssector met Shufti's investeerdersverificatieoplossing.

In deze technologisch gedreven wereld gebruiken criminelen en georganiseerde misdaadgroepen steeds geavanceerdere methoden om hun illegale doelen te bereiken. Deze entiteiten misbruiken financiële instellingen en digitale bedrijven om rekeningen over te nemen, gratis diensten te verkrijgen en hun illegale winsten wit te wassen. Zowel in de financiële als in de niet-financiële sector is het van groot belang om te weten met wie je zaken moet doen voordat je een relatie aangaat met een particulier of een zakelijke investeerder. KYC-procedures (Ken uw klant) Het verifiëren van hun identiteit, bron van inkomsten en marktprofielen is cruciaal vanwege het potentiële risico op criminele activiteiten. 

Ondanks strenge wetten en regelgeving is beleggingsfraude wereldwijd de meest voorkomende vorm van oplichting. Naar verwachting zal dit type fraude jaarlijks met 50% toenemen. Door de sterke stijging van incidenten van beleggingsfraudeHet is een onderwerp dat steeds meer aandacht krijgt, omdat zowel bedrijven als particulieren de ernst van deze vormen van fraude moeten begrijpen. Beleggers hebben zich echter ook steeds meer tot digitale platforms gewend en investeren in online constructies. Hier volgt een kort overzicht van de verschillende soorten beleggers en het wereldwijde regelgevingskader voor beleggers.

Inzicht in de geavanceerde, geaccrediteerde en gekwalificeerde investeerder 

Volgens de Securities and Exchange Commission (SEC) mag een investeerder, of het nu een bedrijf of een particulier is, beleggen in effecten zonder een vergunning of registratie bij de SEC. Geaccrediteerde investeerders kunnen beleggen in hedgefondsen, crowdfunding, private plaatsingen en aandelen, iets wat voor niet-geaccrediteerde investeerders niet mogelijk is. Om die reden zijn dergelijke investeerders zeer aantrekkelijk voor de meeste bedrijven, omdat ze hen kunnen helpen te investeren in niet-geregistreerde constructies. Met andere woorden, het belangrijkste doel van geaccrediteerde investeerders is het ondersteunen van bedrijfsfinanciering door te beleggen in effecten. Het omzeilen van de SEC-vereisten voor bedrijfsregistratie biedt echter een aantrekkelijke mogelijkheid om aanzienlijke winsten te behalen en registratiekosten te besparen.

Een gekwalificeerde investeerder is volledig afhankelijk van het rechtsgebied waarin hij opereert en van de aard van de investeringstransacties. Om het duidelijk te stellen: dit type investeerder is een rechtspersoon die bevoegd is om te investeren in private effecten, plaatsingen, kapitaalfondsen en hedgefondsen via tijdelijke aanbiedingen. Geaccrediteerde investeerders daarentegen komen in aanmerking als ze een hoger inkomen en een hoger vermogen hebben, gelijk aan of hoger dan de wettelijke drempelwaarde in het betreffende rechtsgebied. Voorbeelden van gekwalificeerde investeerders zijn beleggingsondernemingen, creditcardmaatschappijen, financiële instellingen en diverse andere rechtspersonen. 

Gevorderde beleggers vormen een ander type belegger. Zij beschikken over een hoog vermogen en worden geacht uitgebreide ervaring en branchekennis te hebben, waardoor ze in aanmerking komen voor bepaalde kansen en voordelen. Deze term verwijst echter ook naar een belegger met een zekere mate van inzicht en aanzien in de markt. Hoewel er verschillende juridische definities bestaan ​​die bepalen of een entiteit onder geaccrediteerde of gevorderde beleggers valt, zijn deze verschillende jurisdicties wel degelijk relevant. Dankzij hun hoge netto liquide middelen en uitzonderlijke inkomstenbronnen kunnen dit soort beleggers profiteren van kansen die voor andere beleggers niet beschikbaar zijn, zoals pre-IPO-aandelen. Bovendien hoeven gevorderde beleggers hun vermogen niet te liquideren en lopen ze geen groot financieel risico.

Beleggingsfraudezaken

Beleggingsfraude komt steeds vaker voor en neemt in een rap tempo toe. Bij dergelijke oplichtingspraktijken manipuleren criminelen legitieme beleggers om hen activa te laten kopen op basis van valse informatie. Daarnaast liegen legitieme bedrijven ook tegen klanten over hun audits, hoge winsten en tal van andere valse beweringen om investeringen binnen te halen. Bovendien zetten oplichters ook schijnbedrijven op en bieden ze valse beleggingsconstructies aan om investeerders te werven.

OneCoin Fraude

Fraudegevallen met investeringen in cryptovaluta zijn een essentieel onderdeel geworden van het nieuws van vandaag. Bij een recente ponzi-fraude met One Coin verloren wereldwijde investeerders enorme bedragen, waaronder miljoenen aan cryptovaluta. Deze frauduleuze constructies begonnen met een digitale valuta genaamd One Coin, die er fascinerend en overtuigend uitzag en werd gepresenteerd als de grootste concurrent van Bitcoin, met de belofte van gegarandeerd rendement. Onder dit frauduleuze schema investeerden Britten meer dan EUR 30 miljoen in de eerste zes maanden van 2016In werkelijkheid ontbrak het deze cryptomunt aan legaliteit, verantwoording en geloofwaardigheid. Bovendien was de munt niet bedoeld om in te handelen. Hierdoor werden de prijs en de waarde ervan volledig naar de hand gezet door investeerders. Deze fraude werd ook uitgevoerd via een piramidespel, waarbij de oprichter de munt verkocht aan entiteiten die verbonden waren aan multilevelmarketingprogramma's, die vervolgens slachtoffers misleidden om de munt te kopen.

Boiler Room-oplichting

Michael Nascimento en zijn medeplichtige hebben meer dan vier jaar lang een frauduleuze praktijk opgezet, waarbij ze via ongevraagde telefoontjes de slachtoffers probeerden te verleiden te investeren in lucratieve aandelen in een bedrijf dat grond bezit op Madeira. De vermeende oplichters verzekerden de slachtoffers vervolgens dat ze zouden investeren in aandelen in een bedrijf dat grond bezit op Madeira.rendement tussen 125% en 228%De gedupeerde beleggers werden misleid met valse beleggingsmogelijkheden en -plannen, en werden voorgesteld als partners van Barclays Bank. De beleggingsrendementen werden echter niet aan de beleggers uitbetaald; in plaats daarvan werd hun kapitaal geïnvesteerd in de levensstijl van Nascimento. Deze oplichting wordt beschouwd als de op één na grootste in zijn soort. strafrechtelijke procedure door de FCA.

Wereldwijde regelgeving voor investeerdersverificatie

Vereniging voor de effectenindustrie en financiële markten (SIFMA) 

De Securities Industry and Financial Markets Association (SIFMNA) heeft richtlijnen uitgevaardigd voor erkende beleggingsadviseurs en effectenmakelaars, waarin wordt aanbevolen om procedures voor identiteitsverificatie in te voeren wanneer beide partijen gebruikmaken van bevestigingsbrieven voor deelname aan effectenuitgiften op grond van Regel 506(c) van de Securities Act. Volgens deze richtlijnen moeten beleggingsondernemingen aan deze regel voldoen.

Regel 506(c) is een wijziging van Verordening D, vereist door de Jobs Act, die beleggers in staat stelt beleggingsplannen te adverteren. Bovendien moet elke koper volgens deze regel worden geverifieerd.

• De belegger moet gedurende maximaal zes maanden een rekening aanhouden bij de beleggingsadviseur of broker.
• De klanten moeten schriftelijk aan het bedrijf bevestigen dat er geen geld is geleend voor een investeringsplan zoals voorgesteld in Regel 506 (c). 
• Bij beleggingen via een persoonlijke of gezamenlijke rekening dient de belegger een geregistreerd bedrijf te zijn.
• Als de klant een Als geaccrediteerde investeerder is hij volgens de regels verplicht het bedrijf te informeren.

Richtlijnen van de Securities and Exchange Commission (SEC)

Geaccrediteerde investeerders hoeven geen licenties of verificatiecertificaten te overleggen, maar dit betekent niet dat ze de procedures voor klantonderzoek kunnen overslaan. Volgens de richtlijnen van de Securities and Exchange Commission (SEC) moeten beleggingsondernemingen elke geaccrediteerde investeerder authenticeren voordat ze hem of haar toelaten, om de belangen van het bedrijf te beschermen. De identiteitsverificatiecontroles kunnen de legitimiteit van elke investeerder bevestigen. Hieronder volgen de belangrijkste pijlers van de SEC-richtlijnen:

• Verzamel persoonsgegevens van investeerders, zoals naam, identiteitsnummer, enz.
• Beleggers zijn verplicht vragenlijsten en formulieren in te vullen met achtergrondinformatie en andere relevante documenten om aan te tonen dat hun vermogen rechtmatig is.
• W-2-formulieren, belastingaangifteformulieren en aanbevelingsbrieven van erkende adviseurs dienen te worden overlegd.

Amerikaanse federale adviseurswet

De Amerikaanse Federal Adviser Act, die is opgesteld onder richtlijnen van de SEC, beperkt beleggingsadviseurs en beheerders van private fondsen in het in rekening brengen van extra prestatievergoedingen aan beleggers. Klanten moeten echter wel voldoen aan de criteria voor gekwalificeerde beleggers, aangezien zij onderworpen zijn aan deze extra kosten. De volgende punten zijn cruciaal voor gekwalificeerde beleggers:

• De investeerder moet na ondertekening van de investeringscontracten een vermogen van meer dan $1 miljoen bezitten dat door adviseurs wordt beheerd.
• De investeerder is een directeur, uitvoerend vennoot, beherend vennoot of trustee overeenkomstig artikel 2(a)(51)(A) zoals gedefinieerd in de Investment Company Act 1940.

Hoe Shufti kan helpen

Shufti's verificatiediensten voor investeerders zijn ook een ideale oplossing voor financiële ondernemingen. als investeringsmaatschappijen die moeite hebben om te voldoen aan wettelijke verplichtingen en hun activiteiten te beveiligen. De AI-gestuurde oplossingen kunnen de ware identiteit van investeerders met een nauwkeurigheid van 98.67% in minder dan een seconde verifiëren. 

Stappen die betrokken zijn bij het verificatieproces voor investeerders van Shufti:

1. De investeerder uploadt zijn identiteitsbewijs samen met bedrijfsdocumenten.
2. De deskundige MLRO's van Shufti controleren de documenten van investeerders.
3. Het antiwitwassysteem (AML) screent investeerders aan de hand van meer dan 1700 wereldwijde zwarte lijsten.
4. Geverifieerde resultaten worden opgeslagen in het backoffice van de klant.

Conclusie 

Ondanks diverse internationale regelgeving en inspanningen vanuit de beleggingssector, neemt het aantal misdrijven nog steeds dagelijks toe. Financiële instellingen en andere beleggingsondernemingen moeten ervoor zorgen dat hun investeerders legitiem, gekwalificeerd, betrouwbaar en risicovrij zijn door hun marktpositie te beoordelen. Door het 'Ken uw investeerder'-proces (KYI) te implementeren in de identiteitsverificatiesystemen van het bedrijf, kunnen bedrijven legitieme entiteiten toelaten, hun activiteiten beveiligen en witwaspraktijken effectief tegengaan. 

Heb je nog vragen over hoe Shufti je kan helpen? Deel je vragen met ons team en ontvang een oplossing die aansluit bij jouw zakelijke behoeften!