Shufti opgenomen in The Forrester Wave™: Anti-witwasoplossingen, Q2 2025

De strijd tegen illegale financiële activiteiten neemt sneller toe dan ooit. Georganiseerde criminelen verschuilen zich nu achter de snelheid en anonimiteit die digitale kanalen zoals crypto en het gemakkelijker maken van grensoverschrijdende geldtransacties bieden. Door gebruik te maken van nieuwe tools, valse identiteiten, oude tactieken en mazen in de wet in zwak gereguleerde rechtsgebieden, witwassen criminelen ongeveer $800 miljard – $2 biljoen elk jaar, volgens een schatting van de UNODC.

In het geval van financiële instellingen, fintechbedrijven en gereguleerde sectoren zijn de oude, op regels gebaseerde verdedigingsmechanismen, die ooit toereikend waren, niet langer effectief tegen de intensiteit en het tempo van moderne witwaspraktijken.

Regelgevende instanties zoals de FCA, FinCEN en de nieuwe EU-autoriteit voor de bestrijding van witwassen (AMLA) stellen steeds hogere eisen en scherpen de controles aan. Screening moet grondiger zijn en er moet continu toezicht plaatsvinden. De gegevens die voor screening worden gebruikt, moeten volledig, meertalig en wereldwijd zijn.

AML-compliance is een actief, op intelligentie gebaseerd vakgebied geworden dat afhankelijk is van geavanceerde data, automatisering en analyses om steeds complexere vormen van financiële criminaliteit het hoofd te bieden. De Forrester Wave™Het rapport 'Anti-Money-Laundering Solutions, Q2 2025' is een onafhankelijke evaluatie van de beste AML-aanbieders.

Het rapport beoordeelt 15 aanbieders van AML-oplossingen aan de hand van 18 criteria, waaronder het huidige aanbod en de strategie. 

Deze toevoeging is belangrijk voor ons omdat het een verschuiving in de verwachtingen van kopers aangeeft. AML-teams geven niet langer prioriteit aan incrementele aanpassingen van regels of geïsoleerde controles. De markt evolueert naar duurzame, datagestuurde fundamenten die op wereldwijde schaal kunnen opereren en de complexiteit van de regelgeving aankunnen.

Hoe de datalaag van Shufti versterkt wordt AML Screening?

Effectieve AML begint met data: de omvang, diepte, nauwkeurigheid en actualiteit ervan. De AML-oplossing van Shufti is gebouwd rond data-aggregatie en eigen intelligentie, ondersteund door drie kernpijlers.

Een eigen datalaag voor diepgaander inzicht

In tegenstelling tot leveranciers die uitsluitend afhankelijk zijn van openbare en externe bronnen, maakt Shufti gebruik van een eigen database die is opgebouwd uit meer dan 1 miljoen datapunten.

Deze interne datalaag weerspiegelt hoe wereldwijde toezichthouders risico's definiëren en verwachten dat deze worden beoordeeld, waardoor compliance-teams beschikken over:

• Nauwkeurigere identiteitsbepaling
• Minder blinde vlekken in risicovolle regio's
• Verbeterd inzicht in complexe relaties
• Consistente, op de regelgeving afgestemde screeningsresultaten

Voor instellingen die complexe financiële criminaliteit bestrijden, is deze eigen informatie een doorslaggevend voordeel, met name wanneer openbare gegevensbronnen onvolledig of verouderd zijn.

Ongeëvenaarde dekking van watchlists en wereldwijde schaal

Shufti screent gebruikers aan de hand van een breed en continu bijgewerkt inlichtingennetwerk, dat onder andere de volgende bronnen omvat:

• Meer dan 3500 wereldwijde observatielijsten (van toezichthouders, wetshandhavingsinstanties en interne lijsten)
• Dekking in meer dan 240 landen en gebieden.
• Meertalige monitoring en realtime databaseverversingscycli

Shufti's AML screening Het is ontworpen om een ​​brede dekking te bieden in verschillende rechtsgebieden en voor diverse soorten lijsten. Het helpt financiële instellingen om snel te reageren op veranderingen in de geopolitiek, de invoering van nieuwe sancties en de ontwikkeling van netwerken die terrorisme financieren.

Uitgebreide en gelaagde PEP-database

Shufti beheert een grote wereldwijde PEP-dataset, die het volgende bevat:

• 2.6 miljoen+ PEP's
• Geaggregeerde RCA-gegevens
• Regiospecifieke classificaties afgestemd op wereldwijde wettelijke definities.

Deze nauwkeurige PEP-dataset helpt compliance-teams om PEP's duidelijk te identificeren. politiek prominente personen en hun naaste medewerkers. Dit wordt steeds belangrijker naarmate toezichthouders meer aandacht besteden aan corruptie, staatsgebonden actoren en invloednetwerken.

Verbeterde berichtgeving over negatieve media voor risicomanagement gedurende de gehele levenscyclus.

Naast screening op basis van lijsten biedt Shufti het volgende:

• Meertalig ongunstige media
• AI-gestuurde verfijning van zoekwoorden
• Realtime monitoring van zakelijke en persoonlijke reputatierisico's

Deze mogelijkheid betekent dat instellingen niet alleen sanctierisico's, maar ook ethische, gedragsmatige en reputatiegerelateerde waarschuwingssignalen in de gehele klantlevenscyclus kunnen vastleggen.

Wat betekent strategische productrichting voor AML-compliance?

Hoewel Shufti's huidige AML-aanbod robuust is, richt het bedrijf zich op de veranderende regelgeving, automatisering en intelligente risicodetectie.

Deze routekaart is ontworpen rond toekomstige regelgevingstrajecten, de volgende generatie automatisering en intelligente risicodetectie.

Hyperafstemming met wereldwijde AML-regelgeving

Shufti's visie is erop gericht mee te evolueren met veranderingen in de regelgeving. FATF-jurisdictieshet AML-pakket van de EU, FinCEN moderniseringsinitiatieven en de principes van de Wolfsberg Groep. Deze afstemming stelt compliance-teams in staat om:

• Snel inspelen op nieuwe eisen
• Zorg voor consistentie in alle wereldwijde activiteiten.
• Implementeer beleid in meerdere regio's zonder workflows opnieuw op te bouwen.

Naarmate de onvoorspelbaarheid van regelgeving enorm toeneemt, sluit deze aanpak aan bij regelgeving die organisaties helpt om aan de regels te blijven voldoen en het risico op juridische problemen te verkleinen.

Het verminderen van handmatige werkzaamheden en het bevorderen van operationele efficiëntie.

AML-operaties worden belemmerd door pieken in waarschuwingen en valse positieven. Ook handmatige onderzoeken brengen beperkingen met zich mee. Daarom richt Shufti's roadmap zich direct op deze knelpunten. In bepaalde implementaties heeft Shufti een vermindering van de handmatige beoordelingsinspanning en het aantal valse positieven geconstateerd, afhankelijk van het gebruiksscenario, de configuratie en de risicobereidheid.

• Tot 85% minder handmatige controle dankzij automatisering
• 65% afname in valse positieven Door gebruik te maken van geavanceerde matching die rekening houdt met wereldwijde naamvariaties, transliteraties en spellingverschillen.
• API-first casemanagement dat naadloos integreert met bestaande compliance-systemen.

Dit duidt op aantrekkelijkere resultaten in termen van snellere besluitvorming en minder escalaties, evenals consistentere onderzoeken.

Interactie met onze gemeenschap, het ecosysteem en de regelgeving.

De impact van Shufti op het ecosysteem is een ander belangrijk aspect, aangezien het platform blijft bijdragen aan:

• Actieve gebruikersgroepen
• Regelmatige publicaties over naleving van regelgeving
• Deelname aan regelgevingsbesprekingen
• Een groeiend ecosysteem van partners

Deze betrokkenheid van de gemeenschap zorgt ervoor dat Shufti's routekaart wordt gevormd door de daadwerkelijke behoeften van professionals in de praktijk, en niet door theoretische kaders.

Waarom is dit belangrijk voor de volgende fase van AML?

Het AML-platform van Shufti beschikt over sterke mogelijkheden en boekt snel strategische vooruitgang.

Shufti richt zich op schaalbare AML-mogelijkheden en productontwikkeling op lange termijn.

Het bedrijf combineert een datarijk, wereldwijd beschikbaar AML-platform met een visionaire routekaart die compliance-teams ondersteunt bij het navigeren door de steeds veranderende AML-vereisten.

Voor compliance-teams die te maken hebben met toenemende regelgeving, grensoverschrijdende complexiteit en naar verwachting stijgende uitgaven voor AML tot 2029, biedt Shufti een snel alternatief dat AML kan transformeren van een reactieve kostenpost naar een proactieve, op intelligentie gebaseerde functie.

De ontwikkeling van Shufti wijst op een platform dat AML-activiteiten afstemt op de nieuwe wettelijke en operationele eisen.

Wees financiële criminaliteit te slim af met Shufti's realtime, op intelligentie gebaseerde AML-oplossing.

Financiële instellingen worden nu geconfronteerd met financiële criminaliteit die zich razendsnel verspreidt, gedreven door directe betalingen. synthetische identiteitenGrensoverschrijdende netwerken en een snel veranderend sanctielandschap. Daarom hebben traditionele, op regels gebaseerde systemen en gefragmenteerde gegevens over lijsten met verdachte personen moeite om deze patronen tijdig te detecteren, wat de operationele kosten en de blootstelling aan regelgeving verhoogt.

Het AML-platform van Shufti combineert een eigen AML-datalayer, wereldwijde watchlists, uitgebreide PEP-dekking in de markt en een roadmap die prioriteit geeft aan automatisering. Deze combinatie helpt compliance-teams om valse positieven te verminderen, handmatige controles te minimaliseren en AML-programma's op te zetten die aansluiten bij de veranderende verwachtingen van belangrijke toezichthouders.

Demo aanvragen Shufti onderzoekt hoe AML-programma's kunnen worden opgeschaald met flexibele identiteitsverificatie, nauwkeurige screening en minder handmatige controles.

Disclaimer van Forrester:

Forrester onderschrijft geen enkel bedrijf, product, merk of dienst die in haar onderzoekspublicaties is opgenomen en adviseert niemand om de producten of diensten van een bedrijf of merk te selecteren op basis van de beoordelingen die in dergelijke publicaties zijn opgenomen. Informatie is gebaseerd op de best beschikbare bronnen. Meningen weerspiegelen het oordeel op dat moment en zijn onderhevig aan verandering. Lees voor meer informatie over de objectiviteit van Forrester hier.