Kleinere banken hebben dringend behoefte aan naleving van de AML-regelgeving om boetes te voorkomen.

Kleinere banken worden gezien als een gemakkelijk doelwit voor witwaspraktijken vanwege hun kleinere operationele basis en het geringe tot ontbrekende toezicht door regelgevende instanties op hun rekeninghouders, waardoor de behoefte aan AML-nalevingDit is onlangs onthuld door Jesper Berg, hoofd van de Deense toezichthouder op het bankwezen. Hij deed deze bewering nadat was gebleken dat de grootste bank van het land werd gebruikt voor het witwassen van miljarden dollars. Deze witwaspraktijken waren wordt uitgevoerd Niet enkele criminele elementen uit Denemarken, maar financiële criminelen uit Rusland, Azerbeidzjan en Moldavië gebruikten de grootste bank van het land, Danske Bank A/S, om bijna 8 miljard dollar wit te wassen.

Waarom lopen kleinere banken risico?

Kleinere banken, zelfs in sterk gereguleerde economieën, zijn kwetsbaar voor witwaspraktijken vanwege de aard van hun activiteiten. Financiële toezichthouders hebben al trends waargenomen waarbij kleinere, maar frequente transacties worden gebruikt om geld wit te wassen namens criminelen. Zelfs in het bovengenoemde geval werd tussen 2007 en 2015 voor 8 miljard dollar aan geld witgewassen. Kleinere banken, met een bescheiden vermogen en niet al te grote bankactiviteiten, worden dus verwaarloosd, of in ieder geval niet nauwlettend gecontroleerd door financiële toezichthouders wereldwijd op naleving van de anti-witwaswetgeving (AML). Dit creëert een kans voor witwassers en financiële criminelen om hun geld wit te wassen via meerdere rekeningen bij filialen van kleinere banken in middelgrote steden, waar het personeel mogelijk weinig kennis heeft van AML-regelgeving.

De anonimiteit van deze afgelegen filialen en de nog kleinere omvang van de banken creëren mogelijkheden die gemakkelijk kunnen worden uitgebuit door financiële criminelen, zelfs voordat er verdachte activiteiten worden opgemerkt. Financiële toezichthouders belast met AML-nalevingDit is een perfect voorbeeld van onder de radar blijven zonder lange tijd opgemerkt te worden. Een reeks van dergelijke bankrekeningen kan een spoor van documenten achterlaten dat niet gemakkelijk te traceren is in de wirwar van de banksector van een land.

Een andere factor die ertoe leidt dat kleinere banken worden misbruikt voor witwaspraktijken, is hun lakse houding ten opzichte van de naleving van de anti-witwaswetgeving (AML). Niet alleen een tekort aan middelen draagt ​​hieraan bij, maar ook het typische klantenbestand van dergelijke banken zorgt ervoor dat ze niet alert zijn op de soorten transacties die van de rekeningen van de bank worden uitgevoerd. In een wereld waarin grote banken miljarden uitgeven en honderden medewerkers in dienst hebben op hun afdelingen voor AML-naleving, vinden kleinere banken het moeilijk om zulke enorme middelen vrij te maken om te voldoen aan de AML-richtlijnen van de nationale toezichthouders.

AML-naleving voor kleinere banken

Maar als legitiem bedrijf dat binnen de territoriale grenzen van een land opereert, is de geringe omvang of het ontoereikende vermogen van de bankorganisatie geen geldig excuus om als medeplichtige aan een dergelijk misdrijf te worden gebruikt. het witwassen van geldEen bank die, zelfs onvrijwillig, betrokken raakt bij witwaspraktijken, riskeert boetes van miljoenen dollars als gevolg van sancties van de toezichthouder. Dit zou een fatale klap zijn voor de activiteiten van dergelijke kleinere banken. Het betekent dat witwassen een serieuze zorg is, niet alleen voor grote banken, maar dat ook kleinere banken een nog groter risico lopen als blijkt dat ze de AML-regelgeving overtreden.

Bij gebrek aan voldoende financiële middelen en met het oog op een toekomstgerichte visie, blijkt fintech de enige redding te zijn voor kleinere banken wereldwijd. Er zijn wereldwijd veel oplossingen voor AML-compliance beschikbaar waarmee kleinere banken de AML-richtlijnen van hun nationale toezichthouders kunnen naleven zonder een fortuin uit te geven aan compliance-afdelingen.

Shufti is een ideale keuze voor kleinere banken, ongeacht waar ter wereld ze actief zijn. Het is een op kunstmatige intelligentie gebaseerde aanbieder van end-to-end verificatiediensten die KYC- en AML-compliance aanbiedt aan een wereldwijde klantenkring.

Het beschikt over een enorme databank met 1000 watchlists en sanctielijsten, naast gegevens uit 3000 databases die worden beheerd door nationale, regionale en internationale toezichthouders. Deze omvangrijke databank wordt elke 14 minuten bijgewerkt, waardoor een kleine bank slechts een klein bedrag hoeft uit te geven om te voldoen aan de AML-regelgeving voor haar klanten.