De argumenten tegen cryptovaluta: waar zijn ze verboden en wat is de reden voor het harde optreden?

Cryptovaluta worden al lange tijd door veel overheden wereldwijd beschouwd als de kern van illegale activiteiten. Sommige landen hebben cryptotokens gedeeltelijk verboden, terwijl andere een volledig verbod hebben ingesteld op de handel in en het bezit van dergelijke digitale activa. De harde aanpak van cryptotokens begon rond 2017 en 2018 na de bullrun van bitcoin (BTC). Hoewel in die jaren enkele van de grootste cryptoverboden plaatsvonden, blijven er verboden op dergelijke tokens opduiken. Terwijl belastingautoriteiten en toezichthouders discussiëren over de legaliteit van digitale activa, blijft één vraag overeind: hoe gerechtvaardigd is de recente harde aanpak van cryptovaluta? 

Voorgestelde lezen: Witwassen van geld via cryptovaluta: waarschuwingssignalen en AML-risico's

Landen die nee zeggen tegen crypto

Cryptovaluta's bieden functies zoals anonimiteit, waardoor gebruikers overal en altijd transacties kunnen uitvoeren zonder hun ware identiteit prijs te geven. Dit maakt ze een aantrekkelijk doelwit voor criminelen en terroristische organisaties, omdat dergelijke digitale valuta gemakkelijk kunnen worden gebruikt om illegale goederen, wapens, drugs en meer te kopen. Hieronder staan ​​enkele landen die een streng standpunt innemen ten aanzien van cryptovaluta's vanwege de bovengenoemde of andere belangrijke redenen. 

Turkije

In het meest recente nieuws heeft Turkije een landelijke maatregel ingevoerd. verbod op cryptocurrency Transacties en betalingen werden beperkt vanwege het onvermogen om verliezen via dergelijke investeringen terug te vorderen. Andere redenen voor de beperking waren de toenemende dreiging van cryptocriminaliteit, de groeiende institutionele en consumenteninteresse in cryptotokens in vergelijking met de lira, en de risico's die gepaard gaan met anonimiteit. Na het verbod daalde de waarde van bitcoin met 4%. Het verbod kwam echter niet als een verrassing, aangezien het land de afgelopen maanden voorafgaand aan het verbod de regelgeving rond cryptovaluta al had aangescherpt. 

India

Hoewel India gebruikers nog niet heeft verboden om in cryptovaluta te handelen, worden dergelijke plannen wel overwogen. Het wetsvoorstel Cryptocurrency and Regulation of Official Digital Currency Bill 2021, een conceptversie hiervan, is daar een voorbeeld van. wetsvoorstel dat het verbod voorstelt Een voorstel over private cryptotokens werd dit voorjaar aan het parlement voorgelegd en wordt momenteel beoordeeld. 

Eerder had de Reserve Bank of India (RBI) banken in 2018 verboden om betalingen in cryptovaluta te accepteren. Dit verbod werd echter in 2020 opgeheven. De RBI heeft banken nu informeel verzocht om te stoppen met betalingen in cryptovaluta, omdat men vermoedt dat cryptovaluta illegale activiteiten financieren. 

Nigeria

Op 5 februari 2021, de Centrale Bank van Nigeria (CBN) De centrale bank heeft de cryptovalutatransacties aan banden gelegd door een bericht uit te vaardigen waarin alle financiële instellingen werden opgedragen te stoppen met het faciliteren van transacties met cryptovaluta. In het bevel werd verder vermeld dat het niet naleven van de richtlijn zou leiden tot zware sancties tegen de gereguleerde banken, financiële boetes en de opschorting van bankrekeningen.  

Ondanks dit verbod op de banksector blijven cryptovaluta in Nigeria floreren, doordat gebruikers overstappen op peer-to-peer transacties of rechtstreeks betalingen naar elkaar versturen. 

Bolivia

In 2014 heeft de Centrale Bank van Bolivia Alle gedecentraliseerde cryptotokens zijn verboden. en niet-gereguleerde valuta uit het land. De richtlijn werd om twee hoofdredenen aangekondigd: om de nationale valuta te beschermen en de risico's voor investeerders te minimaliseren. Op het moment dat het verbod van kracht werd, was Bolivia het enige land in Zuid-Amerika dat een algeheel verbod op cryptovaluta had ingesteld. 

Ecuador

Na Bolivia voerde ook Ecuador in 2014 een landelijk verbod in op gedecentraliseerde cryptovaluta. In een stemming in de Nationale Assemblee werden de monetaire en financiële wetten aangepast, waardoor betalingen met "elektronisch geld" werden toegestaan, terwijl transacties met ongereguleerde munten werden verboden. 

Nepal

In augustus 2017 kondigde de Nepalese centrale bank een absoluut verbod af op cryptovaluta, waaronder bitcoins. Volgens het Centraal Onderzoeksbureau van Nepal (CIB), Zeven personen werden gearresteerd. Na het verbod op het uitvoeren van illegale bitcoin-uitwisselingen in het land, verklaarde Krishna Bahadur Mahara, de minister van Financiën van Nepal, in een begrotingstoespraak voor 2017-2018 dat strikte controle door de Nepalese overheid onvermijdelijk zou zijn om het gebruik van virtuele valuta te reguleren. 

China

Hoewel China, 's werelds grootste bitcoin-miningland, cryptovaluta-transacties niet volledig heeft verboden, heeft de overheid wel diverse maatregelen genomen om de handel in cryptovaluta te verbieden. waarschuwingen Tegen de handel in en het minen van cryptovaluta. De financiële instellingen van het land werden geadviseerd te stoppen met de handel in cryptovaluta, en bitcoin-transacties zijn volledig verboden. Hierdoor zijn miners naar andere landen gemigreerd, zoals de VS en Kazachstan. 

Wel of niet verbieden? 

De bovenstaande lijst met landen is niet volledig, aangezien andere landen die speculeren met cryptovaluta onder andere Bangladesh, Vietnam, Qatar, Egypte en Zuid-Korea zijn. Enkele redenen waarom overheden geneigd zijn om hard op te treden tegen cryptovaluta worden hieronder samengevat.

Milieukosten

Een belangrijke reden waarom experts denken dat de dagen van cryptovaluta geteld zijn, is dat de milieukosten die gepaard gaan met cryptomining te hoog zijn. Neem bijvoorbeeld Tesla, waarvan CEO Elon Musk aankondigde dat het bedrijf vanwege toenemende klimaatzorgen geen bitcoin meer als betaalmiddel zou accepteren.

"We maken ons zorgen over het snel toenemend gebruik van fossiele brandstoffen voor Bitcoin-mijnbouw en transacties, met name steenkool, die de ergste uitstoot heeft van welke brandstof dan ook," schreef Elon Musk.

Crypto-oplichting

Oplichting is geen nieuw onderwerp als het gaat om de tegenreactie op cryptovaluta. Phishing-aanvallen met cryptovaluta om gevoelige informatie te stelen, nep-"crypto-weggeefacties" om gebruikersgeld af te pakken, het omzetten van fiatgeld in cryptotokens om belasting te ontwijken, zijn slechts enkele voorbeelden van hoe criminelen dergelijke activa gebruiken om frauduleuze activiteiten te faciliteren. Volgens de Federal Trade Commission (FTC)Cryptocurrencyfraude is het afgelopen jaar met 1,000% gestegen en heeft consumenten ongeveer 80 miljoen dollar gekost. Hoewel het beperken van cryptomining theoretisch frauduleuze activiteiten zou moeten minimaliseren, blijken verboden zelden een afschrikwekkend effect te hebben op criminelen. 

Voorgestelde lezen: Illegale geldstromen en belastingontduiking – Kan de cryptosector worden beschermd?

Gedecentraliseerde natuur

Ten slotte komt het allemaal neer op het gedecentraliseerde karakter van cryptovaluta. Zonder een centrale autoriteit blijven transacties ongecontroleerd, wat de weg vrijmaakt voor verdachte activiteiten. Waar in een openbaar grootboek de identiteit van de eindgebruiker kan worden achterhaald, stelt een gedecentraliseerd grootboek de klant in staat zijn of haar identiteit te verbergen bij het uitvoeren van transacties. Zonder een identiteitsverificatiesysteem kunnen criminele activiteiten niet worden herleid tot de daders. Bovendien moet een virtuele industrie eerst worden gereguleerd om verboden te kunnen worden. Talrijke overheden proberen cryptovaluta in het financiële kader te integreren door ze op te nemen in de definitie van een reguliere financiële instelling. 

Een eenvoudige, kosteneffectieve oplossing

Om de bovengenoemde problemen aan te pakken, is het naleven van de anti-witwaswetgeving (AML) noodzakelijk. Ken uw klant (KYC) regelgeving is een goed begin. KYC-verificatie schept niet alleen vertrouwen tussen klanten, crypto-aanbieders en toezichthouders, maar elimineert ook in één klap frauduleuze activiteiten. Aan de andere kant, voortdurende AML-screening Het systeem filtert witwassers en terroristische groeperingen binnen enkele seconden eruit, waardoor het bedrijf beschermd wordt tegen reputatieschade en financiële verliezen. Met zulke robuuste controleprocedures kan de crypto-industrie ongetwijfeld haar speculatieve imago verbeteren. 

Wil je meer weten over KYC en AML voor crypto? Neem contact op met onze experts!