De cruciale rol van continue monitoring bij risicobeperking

De aard van een zakelijke relatie met een klant brengt aanzienlijke risico's met zich mee voor organisaties. Financiële bedrijven en handelaren in edelmetalen sluiten bijvoorbeeld transacties met een hoge waarde af met partijen die mogelijk Politiek prominente personen (PEP's) of gesanctioneerde personen. Het risico is aanzienlijk, aangezien facturering en betalingstransacties vaak worden gebruikt om criminele activiteiten te financieren, de herkomst van geld te verbergen en illegaal verkregen geld wit te wassen. Daarom moeten bedrijven een eenmalige beoordeling uitvoeren als onderdeel van de due diligence ' Een continu monitoringsysteem implementeren en verwerken, aangezien klantprofielen en bedrijfsactiviteiten periodiek kunnen veranderen. Dit wordt gedaan om ervoor te zorgen dat risicoprofielen niet zodanig zijn gewijzigd dat het bedrijf wordt blootgesteld aan risico's op het gebied van non-compliance en reputatieschade.

COVID-19 en de vraag naar continue monitoring  

Het financiële landschap wereldwijd is aanzienlijk veranderd door de COVID-19-uitbraak. De toenemende werkloosheid heeft criminelen ertoe aangezet financiële misdrijven te plegen. bedrog via liefdadigheidsorganisaties en andere commerciële ondernemingen. De prijzen van cryptovaluta zijn gestegen als gevolg van marktinstabiliteit, waardoor sommigen illegaal verkregen geld in virtuele portemonnees bewaren. Aan de andere kant hebben geldtransactiebedrijven een aanzienlijk groter aantal transacties gezien, met name in landen met een hoog risico. 

De populariteit van contactloze thuisbezorging en online betalingen heeft geleid tot een aanzienlijke groei van digitale portemonnees en e-commercebedrijven. Deze gereguleerde sectoren zijn zeer gevoelig voor het witwassen van geld en terrorismefinanciering. Daardoor is de vraag naar een efficiënte KYC-oplossing en continue monitoring toegenomen.

Waarom hebben bedrijven continue monitoring nodig?  

Of u nu een klein casino, een makelaarskantoor of een financiële dienstverlener runt, u heeft te maken met klanten die mogelijk in het buitenland gevestigd zijn. Hoe blijft u op de hoogte van de toenemende risico's? Hoe kunt u voldoen aan de wettelijke voorschriften en tegelijkertijd uw bedrijf beschermen tegen financiële criminaliteit en de bijbehorende boetes? Een strategie voor continue monitoring helpt elk bedrijf zijn reputatie in de markt te beschermen. 

Hieronder volgen enkele situaties waarin continue monitoring uw bedrijf kan helpen bij het evalueren van de risicobeheersingsstrategieën. 

Wijziging in klantprofielen  

Klantprofielen veranderen in de loop der tijd. Een gerenommeerde klant waarmee u regelmatig zaken doet, kan bijvoorbeeld benoemd worden in een functie bij een internationale bankorganisatie of verkozen worden tot een politieke functie, waardoor hij of zij een politiek prominente persoon (PEP) wordt. Vanwege een spraakmakende verduisteringszaak kan een buitenlandse klant op de meest recente FINTRAC-watchlist terechtkomen of negatief in de media verschijnen. Een andere belangrijke klant kan verhuizen naar een EU-land dat onderworpen is aan de 5e antiwitwasrichtlijn (5AMLD) of de 6e antiwitwasrichtlijn (6AMLD) en de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Al deze veranderingen betekenen wijzigingen in het risicoprofiel van de klant en vereisen een evaluatie van risicobeoordelingen en compliance-strategieën. 

Blootstelling aan landen met een hoog risico of landen waartegen sancties zijn ingesteld   

De meeste landen hebben lijsten met gesanctioneerde bedrijven of personen, zodat klanten worden aangemoedigd om geen zaken met hen te doen of zich aan specifieke meldingsnormen te houden. Bijvoorbeeld: Controle van buitenlandse activa (De sanctielijst van OFAC verbiedt Amerikanen om zaken te doen met organisaties die op de SDN-lijst staan. Sommige landen staan ​​mogelijk niet op sanctie- of observatielijsten, maar vormen desalniettemin een aanzienlijke bedreiging voor de VS. het witwassen van geld en terrorismefinanciering. Dit zijn vaak minder ontwikkelde landen die gevoelig zijn voor interne conflicten en frequente wisselingen van politiek leiderschap. Politieke vriendjespolitiek heeft een oneerlijke aanpak van financiële fraude in de hand gewerkt, wat heeft geleid tot wijdverspreide corruptie en een gebrek aan toezicht. U hebt een op maat gemaakt, doorlopend complianceprogramma nodig om te voorkomen dat uw bedrijf wordt gebruikt voor illegale activiteiten in dergelijke landen. 

Risicobeoordelingen van zakelijke relaties  

Contacten met politiek prominente personen (PEP's) of nauwe verwanten, klanten op een zwarte lijst, leden van risicovolle sectoren of burgers van landen waartegen sancties zijn ingesteld, worden allemaal als een hoog risico beschouwd. Bij het beoordelen van de risico's waaraan uw cliënten zijn blootgesteld, is actuele data cruciaal, en continue monitoring biedt hierbij uitkomst.

De voordelen van geautomatiseerde continue monitoring  

• Identificeer potentiële gevaren die de levensvatbaarheid en reputatie van uw bedrijf kunnen beïnvloeden.
• Houd negatief nieuws of updates van een dagelijkse, maandelijkse of driemaandelijkse watchlist in de gaten om een ​​weloverwogen beslissing te kunnen nemen over uw risico.  
• Raadpleeg talloze nationale en internationale databases voor de meest recente informatie over uw klant en de landen waarin deze actief is. 
• Voorkom potentieel financieel verlies en voorkom dat bedrijfsrisico's zich uitbreiden, met name in risicovolle markten. 
• Geef prioriteit aan klanten met een hoog risico en pas de risiconiveaus aan op basis van problemen die via geautomatiseerde monitoring worden ontdekt. 
• Gedetailleerde kennis van de risicogebieden kan u helpen bij het nemen van datagestuurde beslissingen. 
• Het nalevingsplan van het bedrijf wordt flexibeler doordat de namen van klanten die regelmatig worden opgevolgd, worden toegevoegd. 
• Elimineer handmatige en verouderde processen om snelle en betaalbare naleving te garanderen.

Waar moet je op letten voordat je investeert in een doorlopende monitoringoplossing?

Een zorgvuldig geplande voortdurende monitoring Dit systeem helpt u proactief risico's van derden te beheren voor langetermijnontwikkeling in elke sector.

Hieronder vindt u een aantal vragen om te overwegen voordat u investeert in een oplossing voor continue monitoring:

• KPI's: Heeft u een set KPI-indicatoren gekozen die aansluiten bij de doelstellingen van uw bedrijf? Dat is essentieel om te begrijpen hoe een bedreiging zich manifesteert binnen uw managementprocessen. Deze aanpak helpt uw ​​managementteam bij het opzetten van een systeem van checks and balances voor een gedegen besluitvorming.
• IT-ecosysteem: Ondersteunt het leveranciersmonitoringsysteem dat u hebt gekozen voor integratie met het bredere IT-infrastructuursysteem de doelstellingen van uw bedrijf?
• Behoeften aan naleving van regelgeving: Houdt uw monitoringprocedure rekening met de wetten en professionele normen die op uw bedrijf van toepassing zijn?
• Beheer van leveranciersrelaties: Vindt u het gemakkelijk om dagelijks op een open manier met uw leveranciers in contact te blijven? Het zal voor u gemakkelijker zijn om de specifieke factoren te begrijpen die de prestaties van uw leveranciers beïnvloeden als u solide banden en open communicatielijnen met hen opbouwt.
• Prestatie monitoring: Beschikt u over de benodigde infrastructuur om leveranciersgegevens te verzamelen en te evalueren? Het monitoren van prestatieproblemen over een langere periode kan u helpen uw programma te optimaliseren en ervoor te zorgen dat uw bedrijf zijn doelstellingen consistent behaalt. Tegelijkertijd helpt het u te ontdekken waar verbeteringen mogelijk zijn.
• Overweeg automatisering: Veel bedrijven proberen due diligence handmatig uit te voeren, maar automatisering kan continu waarschuwen voor risicovolle gebieden met een automatische markering. Hierdoor wordt menselijke fouten verminderd en kunnen verschuivingen in het risiconiveau sneller worden gedetecteerd.

Hoe kan Shufti helpen?

Shufti biedt een doorlopende AML-oplossing aan in meer dan 230 landen en gebieden. Onze continue monitoringoplossing helpt financiële dienstverleners, cryptobeursen, detailhandelaren, kredietinstellingen, bedrijven in waardevolle goederen en vastgoedondernemingen bij het identificeren van risicovolle profielen.

Dit is wat onze continue AML-monitoringoplossing uitblinken:

• Aanvullende identiteitsverificatie
• Snellere onboarding van klanten 
• Nauwkeurige risicoprofilering
• Verbeterde nalevingscontrole
• Hoge veiligheidsnormen
• Lagere nalevingskosten

Wilt u meer weten over hoe een continue monitoringoplossing bedrijven helpt het risico op fraude te beperken?