De 10 belangrijkste trends op het gebied van identiteitsverificatie om in 2022 in de gaten te houden.

Wist u dat identiteitsfraude sneller groeit dan ooit? Bedrijven wereldwijd investeren fors in fraudepreventie en identiteitsverificatiesystemen. Consumenten zijn door de pandemie razendsnel overgestapt op digitale communicatie voor vrijwel alles. Tegelijkertijd eisen klanten gegevensbescherming, privacy en een uitstekende gebruikerservaring. Bovendien maakt het veranderende regelgevingslandschap het voor bedrijven lastig om te voldoen aan de regelgeving en zeer nauwkeurige resultaten te garanderen bij identiteitsverificatie. In 2022 is elk bedrijf, in alle regio's van de wereld, verplicht om identiteitsverificatie uit te voeren tijdens het onboardingproces van klanten. Deze blog bespreekt de 10 belangrijkste trends op het gebied van identiteitsverificatie waar elk bedrijf in 2022 rekening mee moet houden. 

Snelle acceptatie van IDV in de crypto-industrie 

De cryptomarkt heeft een klap gekregen. 2 biljoen dollar in 2021 En een breed publiek wereldwijd omarmt virtuele activa. Dit opent echter deuren voor identiteitsdiefstal, witwassen, terrorismefinanciering, enzovoort. Daarom handhaven regelgevende instanties nu wetten inzake 'Ken uw klant' (KYC) en 'Anti-witwaswetgeving' (AML) in de sector om financiële criminaliteit te bestrijden. 

Onlangs heeft de De Financial Conduct Authority (FCA) heeft 650 dollar uitgegeven. Om de AML-controles in de cryptosector te versterken, heeft de Reserve Bank of India (RBI) aan de andere kant stappen ondernomen om de KYC-richtlijnen voor cryptobeursen in het land aan te scherpen. In 2022 kunnen we strengere regelgeving voor identiteitsverificatie verwachten van andere toezichthouders in een poging om fraude in de virtuele-activasector te bestrijden. 

Voorgestelde lezen: De RBI gaat de KYC-richtlijnen voor de cryptosector aanscherpen. 

NFT's vereisen een robuuste identiteitsverificatie. 

Non-Fungible Tokens (NFT's) zijn dit jaar populair geworden en analisten voorspellen dat de adoptie van NFT's in 2022 verder zal toenemen. Deze enorme adoptie heeft echter een keerzijde. Oplichters hebben talloze manieren bedacht om hun illegale activiteiten uit te voeren. Niet-vervangbare tokens Ze zijn anoniem en er zijn geen of slechts zwakke regels om kwaadwillenden tegen te houden. Uiteindelijk rekenen daders op deze mazen in de wet om geld wit te wassen en identiteiten te stelen voor andere criminele activiteiten. 

Eerder dit jaar ontving de bekende kunstenaar Derek Laufman e-mails en berichten over NFT's voor zijn werk. Verrassend genoeg had hij nooit een NFT voor een van zijn kunstwerken uitgegeven. Iemand had misbruik gemaakt van zijn identiteit (dit was het eerste gemelde geval van identiteitsdiefstal op de NFT-markt). Volgend jaar moeten NFT-marktplaatsen zich voorbereiden op nieuwe regelgeving die identiteitsverificatie vereist. 

Aanbevolen: Op naar 2021 – NFT's veroveren de cryptomarkt. 

CBDC's gaan identiteitsverificatie eisen  

Digitale valuta van centrale banken (CBDC's) werden populair in 2020 en 2021 stond volledig in het teken van de regulering van deze nieuwe valutavorm. Helaas, eerste geval van witwassen ooit Ook dit jaar werd er melding van gemaakt. Elf verdachten werden gearresteerd voor het witwassen van geld via digitale yuan. De misdaad werd gepleegd via een telecommunicatiebedrijf in Xinmi City. Hoewel CBDC's de nieuwe betaalmethode lijken te worden, moet elk land dat digitale valuta introduceert, voldoen aan de CDD-regelgeving. 

Voorgestelde lezen: Digitale valuta – Vervanging van fiatgeld in de moderne wereld 

Vastgoedsector vraagt ​​om een ​​strikt IDV-systeem.

Dankzij mazen in de regelgeving in de vastgoedsector hebben financiële criminelen hun zwart geld witgewassen in deze branche. Recente rapporten van toezichthouders in Canada en Australië tonen aan dat fraude in de vastgoedsector toeneemt. Nu zullen strenge regels voor identiteitsverificatie en achtergrondscreening verplicht worden voor makelaars. 

Een studie van Transparency International Canada (TIC) Uit onderzoek is gebleken dat er via de Canadese vastgoedsector ongeveer 30 miljard dollar wordt witgewassen. In 2022 zal de vastgoedsector pleiten voor een robuust systeem voor identiteitsverificatie om fraudeurs buiten de deur te houden.

Meer fintechbedrijven, meer identiteitsfraude

De door de pandemie aangewakkerde digitalisering heeft geleid tot meer kansen in de fintechsector. Helaas neemt de dreiging van criminele activiteiten snel toe; daarom heeft de fintechsector dringend behoefte aan een robuust identiteitsverificatiemechanisme dat ervoor zorgt dat alleen legitieme personen probleemloos een rekening kunnen openen.  

Aanbevolen: De 10 belangrijkste FinTech-trends om in 2022 in de gaten te houden. 

Grootschalige datalekken vergroten het risico op identiteitsfraude. 

In 2021 vonden de meeste datalekken plaats, wat betekent dat bedrijven in 2022 extra alert moeten zijn op fraude. De gelekte gegevens kunnen worden gebruikt voor identiteitsdiefstal, accountovernamefraude, het aanmaken van nieuwe accounts, synthetische identiteitsfraude, enzovoort. Dit maakt het voor organisaties lastig om criminele activiteiten te voorkomen. 

Synthetische identiteitsbewijzen vormen een groter risico in 2022.

Synthetische identiteiten zijn een combinatie van valse en echte informatie, waardoor het voor daders gemakkelijk is om dergelijke ID's te gebruiken om kwetsbare identiteitsverificatiesystemen te omzeilen. Met het massale informatieverlies door datalekken in 2021 verwachten we een hoger risico op synthetische identiteitsfraude in 2022. 

De reisbranche moet alerter zijn op IDV (Integrated Drug Violence).

Nieuwe reisregels voor Covid-vrije passagiersaan boord Er is behoefte aan een oplossing die een moeiteloze passagiersafhandeling garandeert. De reis- en horecasector heeft daarom een ​​identiteitsverificatieoplossing nodig die niet alleen identiteiten kan verifiëren, maar ook de authenticiteit van vaccinatiebewijzen kan waarborgen. 

Doorlopende KYC-procedure zorgt voor meer aandacht.

Het verifiëren van identiteiten tijdens het openen van een rekening is een stap in de strijd tegen fraude. Om fraudeurs een stap voor te blijven, is het belangrijk om de activiteiten van klanten in de gaten te houden. Het inzetten van lopende KYC-procedure Hiermee kunnen bedrijven actuele klantrisicoprofielen bijhouden. Dit jaar kwamen er verschillende gevallen van fraude aan het licht waarbij oude rekeningen door geldezels werden gebruikt om geld wit te wassen. Doorlopende identiteitsverificatie, ook wel bekend als permanente KYC, zal in 2022 aan populariteit winnen. 

Identiteitsverificatie wordt in 2022 contactloos.

Gezien de nieuwe contactloze vereisten als gevolg van de pandemie, zal ook identiteitsverificatie contactloos verlopen. NFC-gebaseerde identiteitsverificatie NFC-verificatie wordt de nieuwe trend voor het verifiëren van de identiteit van reizigers. Het enige wat nodig is, is het biometrische identiteitsdocument tegen een NFC-compatibel apparaat te houden.

Key Takeaways 

Gezien de huidige omstandigheden zal identiteitsverificatie niet verdwijnen. Van de vastgoedsector tot fintech en de reisbranche, elke sector wereldwijd zal op zoek zijn naar betrouwbaardere en nauwkeurigere protocollen voor identiteitsverificatie. Bovendien is het KYC/AML-compliancelandschap in ontwikkeling, waardoor bedrijven een sterk raamwerk moeten implementeren voor effectieve compliance. Aan de andere kant zal identiteitsfraude nieuwe vormen aannemen en zal de dreiging van synthetische identiteiten toenemen, met name na de vele datalekken in 2021. Met een betrouwbaar, snel, nauwkeurig en Identiteitsverificatieoplossing met AI-ondersteuningBedrijven kunnen zo voldoen aan de veranderende regelgeving en identiteitsfraude voorkomen. 

Klaar om identiteitsfraude te bestrijden met Shufti's KYC-oplossing? Begin met onze gratis proefperiode van 7 dagen.