De 5 belangrijkste FinTech-trends om in 2023 in de gaten te houden

Van de aanhoudende gevolgen van de COVID-19-pandemie tot de plotselinge ineenstorting van de cryptomarkt: 2022 was een uitdagend jaar voor consumenten en bedrijven op diverse vlakken. Bedrijven wereldwijd moesten hun bedrijfsmodellen voortdurend evalueren om zich aan te passen aan de marktschommelingen, wat een behoorlijke uitdaging bleek te zijn.

Fintech Fintech was een van de sectoren die zich moest aanpassen aan de snel veranderende wereldwijde omgeving. Trends in fintech ontstaan ​​en veranderen voortdurend om te voldoen aan wereldwijde regelgeving en de vraag van klanten. En er staan ​​nog krachtigere technologische ontwikkelingen voor de deur die de boel in 2023 verder zullen opschudden, waardoor fintechbedrijven de klantervaring verder kunnen verbeteren, hun zakelijke proposities kunnen versterken en hun omzet kunnen verhogen. 

In dit artikel bekijken we de top 5 opkomende trends in de fintech-sector die u in de gaten moet houden en wat deze betekenen voor uw bedrijf.

In eenvoudiger bewoordingen, fintech-oplossingsaanbieders Dit biedt zowel klanten als bedrijven talloze voordelen. Van mobiel bankieren tot cryptocurrency- en beleggingsapplicaties: bedrijven in deze sector bieden een breed scala aan applicaties en oplossingen om de kwaliteit en efficiëntie van de dienstverlening te verbeteren, terwijl ze tegelijkertijd voldoen aan de regelgeving door de Fintech KYC-oplossing te implementeren. 

Wat houdt 2023 in petto voor de FinTech-sector?

Het nieuwe jaar brengt nog veel meer veranderingen met zich mee voor fintechbedrijven. Deze veranderingen zullen hun financiële processen stroomlijnen en de manier waarop ze zaken doen, veranderen. Gelukkig stellen technologische vooruitgang en big data ons in staat vooruit te kijken en onze bedrijven beter voor te bereiden op wat komen gaat. Laten we eens kijken naar de vijf belangrijkste fintechtrends voor 2023, zoals voorspeld door experts.

1. Toename van RegTech-toepassingen 

Regelgevende technologieRegTech, beter bekend als RegTech, heeft de laatste tijd erkenning gekregen als een hoeksteen van de opkomende FinTech-markten. Maar wat is RegTech precies? Waar komt het vandaan? Wat is de betekenis ervan voor het bedrijfsleven? 

Zoals de naam al doet vermoeden, is regulatory technology (RTT) een subgroep binnen de fintech-sector die technologie inzet om toezicht te houden op regelgevingsprocedures zoals het volgen, rapporteren en naleven van wet- en regelgeving. De term werd echter voor het eerst gebruikt in 2008. Het RegTech-veld heeft de afgelopen tijd een enorme groei doorgemaakt., en er zijn geen tekenen dat de opmars op de groeiladder zal stoppen.

Naarmate steeds meer diensten digitaal worden, lopen ze steeds meer risico's in hun bedrijfsvoering. Fintech-bedrijven vormen een broeinest van fraude, hacking, datalekken en andere mogelijke bedreigingen die schadelijk kunnen zijn voor bedrijven en hun klanten. Als gevolg hiervan zal de populariteit en het gebruik van reguleringstechnologie (RegTech) blijven toenemen om dergelijke problemen in de financiële sector te voorkomen. Dit wordt verder bevestigd door de stijgende trend die experts waarnemen in opkomende RegTech-oplossingen. Volgens een rapport van Custom Market InsightsHet marktaandeel zal naar verwachting stijgen tot een duizelingwekkende 44 miljard dollar in 2030, vergeleken met 8.2 miljard dollar in 2021.

2. Opkomst van DeFi en blockchaintechnologieën

Laten we, om te beginnen met de andere trends in Fintech, vaststellen dat de cryptomarkt de afgelopen 12 maanden zware klappen heeft gekregen en sinds de piek vorig jaar bijna 2 biljoen dollar heeft verloren. Deze crash betekent echter niet per se het definitieve einde van crypto.

Eigenlijk lijkt de algemene economische situatie meer verantwoordelijk te zijn voor de neerwaartse trend dan welke andere factor dan ook. De onderliggende blockchaintechnologie blijft zich immers ontwikkelen en is veelbelovend voor diverse toepassingen in de praktijk. Dit zal de waarde ervan zeker opdrijven naarmate steeds meer mensen de logica en het gebruik ervan gaan begrijpen. recent onderzoek van de Stellar Development Foundation (SDF) Dit toont aan dat de waarde van crypto voor internationale betalingen steeds meer wordt erkend.

Een van de problemen die blockchain en gedecentraliseerde financiën (DeFi) proberen aan te pakken, is het dure, omslachtige en trage proces van internationale geldtransacties. DeFi streeft ernaar deze peer-to-peer transacties direct en kosteloos te maken.

Om nogmaals te benadrukken dat crypto een blijvend fenomeen is, laten we eens kijken naar... nieuwe samenwerking tussen Google en het prominente cryptocurrencybedrijf CoinbaseNaast het delen van tools en infrastructuur, zal de techgigant ook cryptocurrency accepteren als geldig betaalmiddel. We verwachten dat meer bedrijven het voorbeeld van Google zullen volgen en blockchain en DeFi verder zullen integreren in de wereldeconomie.

Als je meer wilt weten over wat het komende jaar in petto heeft voor de blockchainmarkt, lees dan ons artikel over De 5 belangrijkste cryptotrends van 2023.

3. Impuls van AI-automatisering

Het gebruik van kunstmatige intelligentie breidt zich wereldwijd uit, met een toenemende populariteit van AI-tools zoals die van OpenAI. ChatGPTAI-automatisering kan in vrijwel elke branche worden geïmplementeerd, waaronder de financiële technologiesector.gy trends, dat klaar is om te profiteren van alles wat deze nieuwe innovaties te bieden hebben. Volgens een analyse van Mordor-intelligentieDe invloed van kunstmatige intelligentie op trends in Fintech zal de komende vijf jaar met 25% toenemen. 

Maar hoe precies zullen fintech-bedrijven in 2023 profiteren van automatisering? Laten we eens kijken naar de twee belangrijkste voordelen die AI de sector zal bieden:

AI-besluitvorming 

Besluitvorming is een belangrijk aspect in elk vakgebied, maar in de financiële en bancaire sector is het van extreem groot belang. Het proces vergt veel tijd, aandacht voor detail en, bovenal, arbeid.

Bedrijven worstelen echter met het bereiken van al deze doelen, terwijl ze tegelijkertijd hun concurrentievermogen moeten behouden en de operationele kosten moeten verlagen. Als reactie hierop is algoritmische, door AI aangedreven besluitvorming een van de FinTech-oplossingen die de laatste tijd aan populariteit wint. Maar wat zijn de voordelen hiervan?

Om te beginnen, kunstmatige intelligentie Het systeem evalueert voortdurend de actuele feiten en trekt snel conclusies op basis van de beschikbare gegevens. Deze aanpak reduceert de tijd en energie die nodig zijn voor traditionele besluitvormingsprocessen aanzienlijk. Financiële professionals kunnen hun werk nu optimaliseren, hun concurrenten in de markt voorblijven en zich richten op het leveren van de best mogelijke oplossingen.

Een van de manieren waarop AI het moeizame besluitvormingsproces vereenvoudigt, is door veilige, geautomatiseerde verificatieoplossingen te bieden die de verwerkingstijd aanzienlijk verkorten. Wilt u meer weten over hoe wij bij Shufti hierin een voortrekkersrol spelen? Lees dan meer over onze Vijf jaar ervaring in het wereldwijd versnellen van digitaal vertrouwen.. 

Conversationele AI

AI kan fintech-oplossingsaanbieders op meer manieren helpen dan alleen door razendsnelle beslissingen te nemen. Het kan bedrijven ook helpen financiële criminaliteit te minimaliseren door fintech-oplossingen voor het tegengaan van witwassen te implementeren, waardoor de klanttevredenheid verbetert en de klantretentie toeneemt.

Financiële instellingen krijgen dagelijks te maken met talloze veelgestelde vragen van een groot aantal klanten. Normaal gesproken worden hun klanten in de wacht gezet totdat een medewerker hen doorverbindt. Dit brengt twee belangrijke problemen met zich mee: 

1. Banken moeten een aanzienlijk aantal operators in dienst nemen.
2. De trage reactietijden hebben een negatieve invloed op de klanttevredenheid.

Hoe kan kunstmatige intelligentie (AI) in dergelijke gevallen helpen? Door middel van zelfsturende chatbots, getraind om specifieke pijnpunten van klanten aan te pakken. Machine learning-engineers trainen deze modellen met bestaande data of voeden ze met bankspecifieke informatie. Vervolgens worden de bots ingezet voor het publiek, waar ze blijven leren en hun antwoorden optimaliseren. Omdat ze autonoom zijn, reageren ze direct en hoeven klanten niet uren in de wachtrij te staan. Dit verhoogt de verwerkingstijd en de klanttevredenheid over de dienstverlening van de bank. Om deze reden worden deze AI-oplossingen steeds meer een onmisbare tool voor klantenserviceafdelingen in alle sectoren.

4. Versnelde contactloze betalingen

Als veiligheidsmaatregel tijdens de quarantaine zijn contactloze betalingen populairder geworden. Klanten zijn zich er echter inmiddels van bewust hoe snel, gemakkelijk en handig ze aankopen kunnen doen. 

Fintech-oplossingen bieden al langer contactloze betalingen aan, maar pas na de uitbraak van COVID-19 nam deze dienst echt een vlucht. Volgens een Enquête uitgevoerd door Cantaloupe in samenwerking met het Broad College of Business aan de Michigan State University.Het aantal contactloze transacties is tussen 2020 en 2021 met 11% gestegen.

Naar verwachting zal deze trend zich voortzetten. Volgens een Juniper Research-rapport Vanaf 2021 zal het volume wereldwijd met 92% toenemen tegen 2023. We kunnen daarom gerust stellen dat contactloze betalingen de komende jaren een prominente trend zullen zijn.

5. De opkomst van volledig digitaal bankieren

Digitale banken behoren tot de snelstgroeiende trends in de fintechsector en vervangen het traditionele bankwezen bijna volledig. Dit is geen verrassing, aangezien hun populariteit vooral te danken is aan het gemak. 

Op die manier, digitaal bankieren herdefinieert gebruiksgemak voor klanten op alle fronten. Het invullen van formulieren is eenvoudiger dan ooit, omdat klanten geen tijd meer hoeven te verspillen door naar een filiaal te gaan of in de rij te staan ​​om met een medewerker te spreken – alles gebeurt digitaal.

Dat is echter slechts het topje van de ijsberg. Naast hun toegankelijke aanbod bieden digitale banken zoals Revolut hun klanten tal van andere voordelen, zoals directe grensoverschrijdende transacties, minimale kosten, onmiddellijke overboekingen tussen particulieren en zelfs beleggingsmogelijkheden. 

De verschuiving naar digitale financiën staat nog maar aan het begin – vinder Volgens rapporten maakten in 2020 1.9 miljard mensen gebruik van online bankdiensten, met een verwachte stijging tot 2.5 miljard in 2024.

Hoe bereid je je voor op de FinTech-trends van 2023? 

2023 belooft een spannend jaar te worden voor de ontwikkeling van fintech-oplossingen. Sommige marktfactoren, zoals AI, worden al door het grote publiek verwacht. Andere factoren, zoals Defi Ze hebben de laatste tijd een aanzienlijke groei doorgemaakt, maar het kan lastiger zijn om je aan te passen, omdat ze pas net de markt betreden.

Wat kunt u dan doen om uw bedrijf toekomstbestendig te maken? Zorg er in ieder geval voor dat u op de hoogte blijft van de prognoses en inspeelt op de marktvraag. Als uw focus bijvoorbeeld voornamelijk op handel ligt, zorg er dan voor dat uw medewerkers meer kennis hebben van... blockchain-ontwikkelingOndertussen kunnen AI-experts helpen bij het ondersteunen van databeheer, voorlichting geven over het snel veranderende vakgebied van automatisering en de klantenservice voor diensten op het gebied van consumentenfinanciering verbeteren.

Trends in FinTech 2023: Belangrijkste conclusies

Het is lastig te voorspellen hoe het komende jaar eruit zal zien – zelfs analisten kunnen niet met zekerheid zeggen wat er gaat gebeuren. 2023 belooft echter opnieuw een belangrijk jaar te worden voor de financiële sector, met veel nieuwe regelgeving, markttrends en technologische veranderingen in het vooruitzicht. 

Houd er rekening mee dat trends in fintech nog steeds een aanzienlijke impact kunnen hebben op organisaties buiten de financiële en bancaire sector. Met de toenemende toepassing van financiële technologie ontstaan ​​er problemen zoals... identiteitsfraude en het witwassen van geld Dit zal een voortdurende uitdaging blijven voor bedrijven uit alle sectoren. 

Shufti is een effectieve oplossing die ernaar streeft het vertrouwen tussen bedrijven en klanten wereldwijd te versterken. Een volledig geautomatiseerde productlijn, zoals de Fintech KYC-oplossing en AML Screening Deze tool biedt krachtige achtergrondcontroles op basis van meer dan 1700 wereldwijde watchlists en is ontworpen om te werken met diverse internationale regelgeving. Neem hieronder contact op met een AML-expert voor meer informatie.