Handelsgerelateerde witwaspraktijken – Hoe Shufti's AML-screeningoplossing helpt

Internationale handelsinstrumenten hebben belangrijke kenmerken die ze potentieel aantrekkelijk maken voor georganiseerde misdaadgroepen om illegaal verkregen geld wit te wassen. Het toegenomen volume, de aard van de handel en het gebruik van offshore entiteiten, waaronder vrijhandelszones of complexe handelsfinancieringsinstrumenten, verminderen de transparantie en creëren complexiteit die gunstig is voor criminelen. 

Daarnaast hebben financiële instellingen, met name banken, historisch gezien een cruciale rol gespeeld in het verbeteren van de handelsprocessen. In veel gevallen kunnen ze echter indirect het slachtoffer worden van crimineel misbruik en gebruikt worden voor het witwassen van illegaal verkregen winsten. Daarom is het overdragen van waarde via legitieme handelsopties een steeds aantrekkelijkere manier geworden voor criminelen. geldwassers en groepen die terrorisme financieren, omdat zij hun criminele activiteiten kunnen verbergen en grootschalige illegale transacties kunnen uitvoeren zonder dat de regelgevende instanties daar toezicht op houden.

Handelsgerelateerde witwaspraktijken – alles wat bedrijven moeten weten

Handelsgerelateerde witwaspraktijken (TBML) Het risico op illegale transacties neemt toe, omdat legitieme transacties worden gemanipuleerd door witwassers en groepen die terrorisme financieren. Het internationale handelslandschap is vaak complex en nauw verbonden met wereldwijde toeleveringsketens. Professionele witwassers, georganiseerde misdaadgroepen en terrorismefinanciers maken hier gebruik van om illegale winsten via een reeks handelsgerelateerde transacties te sluizen. Deze vorm van witwassen is daardoor moeilijk te detecteren, vooral omdat digitale bedrijven geavanceerde technologieën gebruiken om handelsactiviteiten te versnellen. Bovendien profiteert witwassen via de handel van de complexe modellen van de internationale handel, waardoor het lastig is om de nodige zorgvuldigheidsprocedures, klantidentificatie en anti-witwascontroles uit te voeren. Witwassen via de handel omvat met name de import en export van goederen, samen met het illegale gebruik van financiële instrumenten voor grensoverschrijdende handel.

Volgens het onderzoek naar de stand van financiële criminaliteit in 2022 beschouwden compliance-professionals wereldwijd witwaspraktijken via de handel als de op één na meest voorkomende criminele activiteit, na corruptie en omkoping. 

Studie van het Government Accountability Office (GAO) over TBML

Het Amerikaanse Government Accountability Office (GAO) heeft onlangs een onderzoek gepubliceerd over witwassen via de handel, getiteld... “Bestrijding van illegale financiën en handel: Amerikaanse inspanningen om witwassen via de handel tegen te gaan”Daarnaast noemde het rapport van het Amerikaanse ministerie van Financiën "Nationale risicobeoordeling witwaspraktijken 2018Het onderzoek wees uit dat witwassen via handelsplatformen (TBML) niet alleen een van de meest voorkomende misdrijven is, maar ook een van de moeilijkst te traceren vormen van witwassen. Volgens het GAO-onderzoek gebruiken criminele organisaties TBML om de herkomst van criminele activiteiten te verbergen door zwart geld via handelstransacties in de legale economie te integreren. Verder stelde het onderzoek ook dat "Naast TBML kunnen criminele organisaties ook betrokken zijn bij andere vormen van handel die met criminaliteit worden gefaciliteerd, zoals douanefraude, handel in namaakgoederen of belastingontduiking."

Gezamenlijk rapport van de Financial Action Task Force (FATF) en de Egmont Group over TBML

De Financial Action Task Force (FATF) van de G7 en de Egmont Group hebben ook een gezamenlijke studie gepubliceerd waarin de criminele uitbuiting in de sector aan het licht is gebracht. internationaal handelssysteem terwijl het het aanzienlijke risico van witwassen via de handel vergroot. Witwassen lijkt een grote zorg te zijn in verschillende rechtsgebieden, waaronder de VS. Dit komt omdat witwassen de mogelijkheid biedt om strafrechtelijke procedures te faciliteren en te verbergen, handelsmarkten te beïnvloeden en grotere gevolgen te hebben voor de financiële systemen. Volgens deze studie is witwassen via de handel “Een van de belangrijkste middelen die criminele organisaties gebruiken om illegaal verkregen geld wit te wassen.”

Omdat grensoverschrijdende handelsactiviteiten zich zeer flexibel aanpassen, maken criminelen gebruik van de mogelijkheden om legale financiële kanalen te manipuleren en zelfs te gebruiken om illegale winsten wit te wassen, terroristische organisaties te financieren en sancties te omzeilen.

Handelsgerelateerde witwasmethoden: 

1. Rapportage van valse facturen, inclusief verkeerde classificatie van goederen en over- of onderwaardering van grondstoffen. 
2. Herhaaldelijk importeren en exporteren van dure goederen, ook wel carrouseltransacties genoemd. 
3. Handel in goederen die geen verband houden met de betrokken bedrijven.
4. Boven en onder een zending goederen of diensten 
5. De transactie wordt uitgevoerd door lege vennootschappen die fungeren als dekmantel voor offshorebedrijven.
6. Inschakeling van derden bij de afwikkeling van facturen
7. Zwart geld wordt geïntegreerd in het legale financiële systeem. 
8. Het misbruik van handelsketens om terroristische groepen te financieren.

ICAIE publiceert rapport over handelsgerelateerde witwaspraktijken in vrijhandelszones, havens en veilige havens.

De Internationale Coalitie tegen Illegale Economieën (ICAIE) heeft een rapport gepubliceerd met de titel “De duistere kant van illegale economieën en witwassen: vrijhandelszones, havens en financiële veilige havens”  Dit om de publiek-private partnerschappen ter bestrijding van illegale financiële activiteiten aan te duiden. Het rapport benadrukte ook de kracht van het inzetten van strategische inlichtingen en forensisch onderzoek naar levenspatronen om logistiek, netwerkanalyse, handelscentra, vrijhandelszones en kwetsbare havens te ontwrichten.

Daarnaast vergroten slecht gereguleerde havens, ineffectieve handhaving van wetten inzake uiteindelijke begunstigden en geheimzinnige financiële centra het risico, wat de groei van de illegale handel bevordert. Georganiseerde misdaadgroepen maken namelijk misbruik van zwakke plekken in het systeem om illegale handelsactiviteiten uit te voeren, waarmee ze illegale winsten witwassen en verbergen.

"Illegale handel, de handel in en smokkel van namaakgoederen, verdovende middelen, mensen, natuurlijke hulpbronnen, massavernietigingswapens, illegale sigaretten en andere smokkelwaar, heeft een impact op de veiligheid van alle samenlevingen. Kleptocraten, criminele organisaties, terroristische groeperingen en hun handlangers maken gebruik van netwerken van knooppunten voor illegale handel, gecentreerd rond vrijhandelszones, havens en andere logistieke kanalen voor transport, communicatie en handel." aldus David M. Luna, ICAIE

Internationale richtlijnen van de FATF inzake handelsgerelateerde witwaspraktijken

Hoe breder het perspectief op handelsgerelateerde witwaspraktijken, hoe efficiënter bedrijven kunnen samenwerken met financiële toezichthouders om de dreiging van criminaliteit te verminderen. Internationale regelgevende instanties zoals de FATF hebben richtlijnen uitgevaardigd om de financiële sector te helpen bij het beperken en aanpakken van witwaspraktijken. De FATF-richtlijnen voor handelsgerelateerde witwaspraktijken “Beste praktijken” Ze zijn gericht op nationale overheden en vergroten het bewustzijn in de particuliere sector over handel en financiën. AML-regelgeving. De richtlijnen zijn tevens bedoeld om financiële toezichthouders bewust te maken van de risico's van witwassen via de handel.

Daarnaast heeft de FATF financiële instellingen ook een lijst met waarschuwingssignalen verstrekt met betrekking tot witwaspraktijken via grensoverschrijdende transacties. Deze omvatten:

• Er bestaan ​​aanzienlijke verschillen tussen de facturen en de omschrijving van de goederen in de officiële documenten.
• Ongebruikelijke zendingen, kleiner of groter dan het goederenverkeer van een bepaalde importeur of exporteur.
• Zendingen die zonder legitieme redenen via verschillende rechtsgebieden worden geleid.
• Inconsistente betaalmethoden met een hoger risico voor de transacties.
• Zendingen die contant worden betaald

Hoe Shufti kan helpen

Shufti's robuuste screeningdiensten ter bestrijding van witwassen Shufti is een ideale oplossing voor bedrijven die moeite hebben met het bestrijden van witwaspraktijken via de handel. De screeningdiensten van Shufti, aangedreven door duizenden AI-modellen, helpen hen te voldoen aan de steeds veranderende AML-regelgeving. Klanten worden gescreend aan de hand van meer dan 1700 wereldwijde financiële watchlists met een nauwkeurigheid van 98.67% in minder dan een seconde.

Wilt u meer weten over AML-screeningdiensten?