Gerichte financiële sancties (TFS) in de VAE – Hoe Shufti kan helpen bij het waarborgen van naleving van de AML-regelgeving

Witwassen van geld is altijd een enorme uitdaging geweest voor de wereldeconomieën, en alle belangrijke jurisdicties werken onvermoeibaar om deze dreiging uit het systeem te bannen. Vooral na 9/11 vond er een enorme beleidsverschuiving plaats die het wereldwijde financiële landschap volledig veranderde en organisaties dwong om strenge controles in alle landen in te voeren. De Financial Action Task Force (FATF), een in Parijs gevestigde wereldwijde financiële waakhond, is de belangrijkste organisatie die zich inzet tegen witwassen. het witwassen van geldDaartoe heeft het een grote hoeveelheid gegevens georganiseerd in de vorm van sanctielijsten.

Onlangs heeft de FATF de Verenigde Arabische Emiraten (VAE) op de grijze lijst geplaatst omdat het land zich niet houdt aan de wereldwijde anti-witwasregelgeving (AML). De VAE, een van de belangrijkste economieën in de regio, heeft een relatief zwak anti-witwasbeleid dat criminelen aanmoedigt om mazen in de wet te misbruiken en financiële misdrijven te plegen. Alleen al in 2021, $ 625 miljoen werden in de VAE in beslag genomen in verband met witwaspraktijken en de financiering van terrorismeAl deze gevallen van financiële oplichting in de VAE hebben ertoe geleid dat internationale autoriteiten sancties tegen het land hebben ingesteld en de nationale regering hebben verzocht een alomvattend kader te ontwikkelen om financiële onregelmatigheden tegen te gaan.

Een overzicht van gerichte financiële sancties in de VAE

Als reactie op de stijgende het witwassen van geld In het licht van gevallen van terrorismefinanciering heeft de regering van de VAE strenge wetten uitgevaardigd om alle bedrijven te reguleren door middel van gerichte financiële sancties. Nog voordat de VAE op de grijze lijst van de FATF werd geplaatst, wezen de Verenigde Naties al meermaals op de kwetsbaarheden in het financiële systeem van het land en vroegen zij de wetgevers om oplossingen voor dit probleem te vinden in het licht van de resoluties van de Veiligheidsraad. Al deze inspanningen van internationale organisaties leidden ertoe dat de regering van de VAE kabinetsresolutie (74) uitvaardigde, die strenge controles oplegt aan financiële organisaties, corrupte politici en rijke zakenmagnaten, waardoor de kans op financiële onregelmatigheden wordt geëlimineerd.

Deze resolutie pakt niet alleen het witwassen van geld aan, maar ook de kwestie van... de financiering van terrorisme Door bepalingen van regelgevende instanties op te nemen, wordt voorgesteld om criminelen op terrorismelijsten te plaatsen en opnieuw op te nemen. In de wet is ook bepaald dat alle bedrijven een cultuur van strikte controle moeten hanteren en financiële transacties moeten registreren. Het niet naleven hiervan kan leiden tot het bevriezen van bankrekeningen. De resolutie vereist dat alle personen, financiële ondernemingen en niet-financiële bedrijven voldoen aan de verplichtingen van de gerichte financiële sancties (TFS). Men is van mening dat kabinetsresolutie (74) een transparant economisch systeem zal waarborgen dat financiële criminelen tegengaat en hun activiteiten beperkt.

Spraakmakende gevallen van witwassen in de VAE

Hoewel financiële misdrijven in de VAE vrij algemeen voorkwamen, hebben gerichte financiële sancties de wetshandhavingsautoriteiten enorm geholpen bij de bestrijding van criminelen en het vervolgen van hen. Dit is de belangrijkste reden dat de afgelopen tijd een groot aantal daders in de VAE is gestraft en dat er honderden zaken betreffende witwassen en terrorismefinanciering bij de rechter aanhangig zijn.

Autoriteiten leggen bank een boete van 19.5 miljoen dirham op voor overtreding van de anti-witwasregels.

De Centrale Bank van de VAE heeft een boete opgelegd Dh19.5 miljoen Een bank die in hun rechtsgebied actief is, is aangeklaagd voor het niet naleven van de AML- en antiterrorismefinancieringsregelgeving (CFT). Zonder de naam van de bank te noemen, hebben de autoriteiten verklaard dat alle banken die in de VAE actief zijn, aan bepaalde eisen moeten voldoen. AML/CFT-nalevingEn elke organisatie die zich hier niet aan houdt, kan ernstige gevolgen ondervinden. De Centrale Bank heeft verder verklaard dat zij alle financiële instellingen zal blijven controleren en forse boetes zal opleggen in geval van niet-naleving.

Bende schuldig bevonden aan witwassen in de VAE doorverwezen naar de rechter

De wetshandhavingsautoriteiten in de VAE hebben een bende opgepakt. negen criminelen die geld witwaste afkomstig van diefstal en fraude. Uit het onderzoek is ook gebleken dat de oplichters betrokken waren bij documentvervalsing en het oplichtten van banken met valse cheques. Alle leden van de bende zijn voor de rechter verschenen, waar de politie opdracht heeft gekregen om alle financiële transacties met betrekking tot de bende te traceren. het witwassen van geld door criminelen.

Bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering door middel van financiële sancties

In de vorm van gerichte financiële sancties (TSF) heeft de VAE een alomvattend kader opgesteld met alle noodzakelijke bepalingen om witwassen en andere financiële misdrijven tegen te gaan. De resolutie biedt niet alleen een haalbare oplossing voor het probleem, maar stelt ook sancties voor aan daders. Hiermee is het het eerste document in het land dat strenge controles oplegt aan financiële organisaties en bedrijven. Laten we eens kijken naar een aantal belangrijke aanbevelingen uit de resolutie:

Registratie van bedrijven

Het is voor alle bedrijven verplicht gesteld om hun bezittingen, klantgegevens en informatie over hun werknemers te registreren op de website van het uitvoerend bureau van de VAE. Organisaties mogen ook een register bijhouden van alle betrokken personen en dit aan de autoriteiten overleggen in geval van overtreding of misdrijf.

Screening aan de hand van sanctielijsten

Bedrijven in de VAE zijn geïnstrueerd om de wereldwijde sanctielijsten en lijsten met politiek prominente personen (PEP's) te raadplegen alvorens een samenwerking aan te gaan met een bedrijf of werknemers in dienst te nemen. Bedrijven zijn strikt geïnstrueerd om dit screeningsproces regelmatig uit te voeren en, indien een persoon wiens naam op een sanctielijst staat wordt aangetroffen, dit te melden aan de wetshandhavingsautoriteiten.

Blokkeren van rekeningen

Inwoners van de VAE moeten hun toevlucht nemen tot strenge maatregelen zoals het bevriezen van bankrekeningen als ze op een sanctielijst staan ​​of betrokken zijn bij financiële onregelmatigheden. De wetshandhavingsautoriteiten treden hier zeer streng op en verplichten alle bedrijven om dergelijke personen of activiteiten te melden.

Wettelijke vereisten volgens de anti-witwaswetgeving van de VAE

De AML-regelgeving in de VAE stelt financiële instellingen, met name digitale bedrijven, in staat een uitgebreid kader te creëren om criminaliteit te bestrijden. Alle organisaties wordt aangeraden een strikt beleid te implementeren. Ken uw klant Het KYC-systeem (Know Your Customer) maakt gebruik van verschillende technieken, zoals documentauthenticatie, gezichtsherkenning en adresverificatie van gebruikers. Volgens de wettelijke vereisten van de AML-procedures (Anti-Money Laundering) in de VAE is het voor bedrijven ook essentieel om AML-compliancefunctionarissen aan te stellen die bedrijven kunnen helpen te voldoen aan de wereldwijde regelgeving en verdachte activiteiten kunnen monitoren.

Het waarborgen van AML-naleving door middel van financiële sancties.

Het lijdt geen twijfel dat gerichte financiële sancties in de VAE een cruciale stap zijn in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering. Door de aanbevelingen van de resolutie te implementeren, kunnen bedrijven niet alleen voldoen aan de wereldwijde regelgeving, maar ook financiële verliezen voorkomen. De internationale financiële toezichthouders, met name de FATF, de Europese Unie (EU) en Interpol, hebben een enorme hoeveelheid gegevens verzameld in de vorm van sanctielijsten. Deze gegevens kunnen helpen bij de bestrijding van criminelen en hen voor de rechter te brengen.

Hoe Shufti kan helpen

De VAE is een van 's werelds grootste financiële centra, maar biedt tegelijkertijd een veilige haven aan witwassers en financiële criminelen. De bestrijding van terrorismefinanciering en witwassen is van cruciaal belang voor de regering van de VAE om illegale activiteiten tegen te gaan en het land een veilige plek te maken voor geavanceerde bedrijven en organisaties.

Shufti's ultramoderne screening ter bestrijding van witwassen AML-oplossingen zijn de meest haalbare optie voor het bestrijden van financiële criminaliteit en het melden van verdachte activiteiten. Aangedreven door duizenden AI-algoritmes, heeft het toegang tot meer dan 1700 sanctielijsten van wereldwijde financiële toezichthouders en vergelijkt het gegevens hiermee om criminelen te identificeren. Shufti's AML-oplossing is zo efficiënt dat het binnen een seconde resultaten genereert met een nauwkeurigheid van 98.67%.

Want to get more information about AML screening solutions for businesses based in UAE?