Inzicht in AML-sanctielijsten: belangrijke wereldwijde regimes en hun belang

Sanctielijsten worden regelmatig uitgebreid en de sancties die door verschillende autoriteiten worden opgelegd, zijn niet altijd op elkaar afgestemd. Bovendien is de definitie van een sanctielijst verbreed en vatbaar voor interpretatie, waardoor het voor bedrijven lastig is om risico's effectief te identificeren en te beheren. Voordat we dieper ingaan op wereldwijde sanctielijsten en hoe u compliant kunt blijven, is het belangrijk om eerst te begrijpen wat een sanctielijst inhoudt. AML De sanctielijst is...

Inzicht in de AML-sanctielijst 

AML-sancties zijn van toepassing op elk individu, land en organisatie die door nationale en internationale instanties worden aangemerkt als betrokken bij witwaspraktijken. financiële misdrijvenzoals het witwassen van geld en terrorismefinanciering. Financiële instellingen en andere bedrijven gebruiken deze lijsten om dergelijke activiteiten te identificeren en te voorkomen. transacties met entiteiten en individuen die onder sancties vallen. De sanctielijsten worden samengesteld en bijgehouden door nationale en internationale autoriteiten, zoals de Europese Unie, de Veiligheidsraad van de Verenigde Naties en het Office of Foreign Assets Control (OFAC) in de VS.

De belangrijkste sanctielijsten in verschillende landen

Sanctieregimes verschillen van land tot land. Sommige landen implementeren sancties die zijn opgelegd door internationale instanties zoals de EU of de VN, terwijl andere landen autonome sanctieprogramma's ontwikkelen met hun eigen sanctielijsten. 

Hieronder vindt u de belangrijkste sanctieregimes wereldwijd:

• Verenigde Naties 

De sanctielijst van de VN, ook wel bekend als de Geconsolideerde lijst van de VN-Veiligheidsraad, bestaat uit twee sublijsten: een gericht op individuen en een andere gericht op groepen en entiteiten. De Veiligheidsraad van de Verenigde Naties (VN) legt VN-sancties op wanneer deze vaststelt dat een land internationale regels schendt of de vrede bedreigt door dergelijke misdaden te begaan. 

misdaad. 

• de Verenigde Staten van Amerika 

Het sanctieregime van de VS, dat wellicht een van de meest invloedrijke ter wereld is, hanteert meerdere sanctielijsten. Het OFAC (Office of Foreign Assets Control) beheert twee belangrijke sanctielijsten: 

• De Speciaal aangewezen onderdanen (SDN) Lijst Dit omvat individuen en bedrijven die het doelwit zijn van Amerikaanse sancties.
• De Geconsolideerde sanctielijst Bevat details die niet in de SDN-lijst worden vermeld. 

Het Amerikaanse Bureau voor Industrie en Veiligheid beheert ook de BIS-entiteitenlijstwaarbij alle wereldwijde entiteiten worden aangeduid die van Amerikaanse burgers eisen dat zij een vergunning hebben voordat zij een handelsrelatie aangaan. 

• Europeese Unie

Het gemeenschappelijk buiten- en veiligheidsbeleid (GBVB) van de EU vereist dat de lidstaten de EU-sancties uitvoeren. Dit houdt in dat personen worden gescreend op basis van de EU-wetgeving. Wereldwijd sanctieregime voor mensenrechten (GHRSR) en de geconsolideerde sanctielijst van de Europese Unie. 

• Verenigd Koninkrijk

Na de Brexit voerde het Verenigd Koninkrijk een autonome sanctielijst in, die werd uitgevoerd door de Bureau voor de uitvoering van financiële sancties (OFSI) en Her Majesty's Treasury (HMT). Bedrijven die in het VK actief zijn, moeten daarom een ​​screening ondergaan aan de hand van de Britse sanctielijst.  

• Australië 

Het ministerie van Buitenlandse Zaken en Handel (DFAT) en het Australische Sanctiebureau (ASO) handhaven de onafhankelijke sanctielijst van Australië, en bedrijven zijn ook verplicht om personen te screenen aan de hand van deze lijst. Geconsolideerde sanctielijst.   

• Canada 

De Canadese overheid hanteert een sanctieregime op grond van de Justice for Victims of Corrupt Foreign Officials Act (JVCFO) en de Special Economic Measures Act (SEMA). Organisaties die in Canada actief zijn, zijn verplicht hun cliënten te screenen op basis van deze wetgeving. Geconsolideerde Canadese autonome sanctielijst. 

• Japan 

De sanctielijst van Japan wordt opgesteld op basis van de Foreign Exchange and Foreign Trade Act (FEFTA) en beheerd door het Ministerie van Financiën (MoF) en het Ministerie van Economie, Handel en Industrie (METI). Japan volgt de richtlijnen van de Verenigde Naties bij het opleggen van sancties, maar werkt ook samen met internationale partners zoals de EU en de VS, of legt sancties unilateraal op.

• China 

Het Chinese ministerie van Buitenlandse Zaken kan zelfstandig een sanctielijst opstellen. Het Chinese ministerie van Handel (MOFCOM) heeft sinds 2020 nieuwe sanctiewetten ingevoerd als reactie op westerse sancties. Daarom zijn bedrijven in China verplicht om hun klanten te controleren aan de hand van deze sanctielijst. Lijst met onbetrouwbare entiteiten (UEL) en de Anti-Foreign Sanctions Law (AFSL) en de Blocking Rules naleven.

Sanctielijsten: Hoe ze bijdragen aan de naleving van de AML-regelgeving

AML-sanctielijsten moeten voldoen aan de AML-regelgeving, omdat ze financiële instellingen helpen transacties met gesanctioneerde personen en organisaties te herkennen en te voorkomen, waardoor het risico wordt beperkt. het witwassen van geld, terrorismefinanciering en andere financiële misdrijven.

Het is cruciaal om te begrijpen dat sancties regelmatig veranderen, waarbij nieuwe personen of organisaties van de lijst worden verwijderd of eraan worden toegevoegd, afhankelijk van de omstandigheden. Daarom moeten bedrijven hun compliance-systemen regelmatig bijwerken om op de hoogte te blijven van wijzigingen in de AML-sanctielijst en boetes voor niet-naleving te voorkomen. 

Beste praktijken voor AML-naleving

• Zorg ervoor dat de methode voor gegevensverzameling volledig en actueel is om valse positieven te minimaliseren.
• Gebruik een betrouwbare AML-screening Een oplossing die grote hoeveelheden data kan verwerken, gebruiksvriendelijk is, veel talen ondersteunt en 24/7 data verzamelt.
• Blijf op de hoogte van de voortdurend veranderende sanctielijsten.
• Controleer klanten aan de hand van de wereldwijde sanctielijst voordat ze worden toegelaten.

Hoe kan Shufti helpen?

Het navigeren door de AML-sanctielijsten is geen eenvoudige taak. Het handmatig screenen van uw klant, rekening houdend met de verschillende beschikbare lijsten, is niet alleen inefficiënt, maar ook foutgevoelig. Hier komt Shufti in beeld. Deze wereldwijd vertrouwde aanbieder van AML-verificatieoplossingen voert uitgebreide controles uit op meer dan 1700 wereldwijde sancties, watchlists en Politiek prominente personen (PEPs)-lijsten om valse positieven te minimaliseren, de efficiëntie te verhogen en bedrijven te beschermen tegen kostbare boetes. 

Dit is wat Shufti's AML-oplossing brengt op tafel:

• Voldoen aan nationale en internationale AML-regelgeving.
• Identificeer risicofactoren bij klanten met behulp van een regelmatig bijgewerkte database.
• Voer realtime achtergrondcontroles uit op de uiteindelijke begunstigden.
• Voer doorlopend een AML-screening uit om bestaande klanten met een hoog risico te identificeren.

Wilt u meer weten over welke AML-oplossing het beste bij uw bedrijf past?