Video-KYC-onboarding: Fintechbedrijven voldoen aan de KYC-regelgeving met video-identificatie.

De financiële sector introduceert wereldwijd een digitale revolutie. De term fintech staat voor 'financiële technologie' en bevordert digitale betalingssystemen, vermogensbeheer, fondsenwerving, persoonlijke en zakelijke leningen, geldovermakingen en investeringen. Net zoals fysieke banken en financiële instellingen werken, opereert fintech digitaal met klanten. De gedigitaliseerde wereld vereist dat alles online plaatsvindt. Daarom wint digitaal bankieren in de vorm van fintech snel aan populariteit, evenals de vraag naar digitale/remote identificatie. 

Digitaal identiteit verificatie Deze technologie wordt toegepast in de fintech-sector, waar identiteitsdocumenten en biometrische verificatie van online identiteit worden uitgevoerd om te voldoen aan de KYC- en AML-regelgeving. Om de tekortkomingen van eerdere methoden te ondervangen, wordt nu online video-identificatie voor KYC uitgevoerd, waarbij krachtige algoritmen worden gebruikt om een ​​persoon op afstand te verifiëren aan de hand van een video. Video-KYC Het vermindert het risico op fraude doordat wordt gegarandeerd dat een echt persoon een document voor de camera toont.

Video-KYC is een handig en snel proces. waarbij een KYC-expert de klant onboardt en de identiteit verifieert. Het is een veilige methode die fintechbedrijven helpt een betrouwbare klantenbasis op te bouwen. Bovendien, KYC/AML-conformiteit Het verifiëren van klanten wordt een stuk eenvoudiger in een digitale wereld. 

In de video KYC-procesEr wordt live KYC uitgevoerd en de eindgebruiker wordt in realtime begeleid om het identiteitsdocument voor de camera te houden ter verificatie. Ook worden er enkele vragen aan de eindgebruiker gesteld, net als bij een fysieke KYC-screening. 

Echte interactie met klanten:

Bij video-KYC vindt een daadwerkelijke interactie plaats met de online klant om deze te identificeren en te verifiëren. De gebruiker wordt gevraagd om identiteitsdocumenten te tonen en een paar vragen te beantwoorden. Tijdens het gesprek observeert de KYC-expert het gedrag van de klant. Ook wordt er tijdens dit hele proces, zowel door KYC-experts als met behulp van gezichtsherkenningstechnologie, een liveness-detectie uitgevoerd. 

Coöperatieve audit:

De rekeningen die na de video-KYC worden geopend, worden pas na een gezamenlijke audit operationeel. De banken moeten een audit uitvoeren met betrekking tot de systeembeveiliging en de KYC-toepassing zoals vastgelegd in de video. De informatie wordt vervolgens geverifieerd en een rekening wordt aangemaakt. Een gezamenlijke audit zorgt ervoor dat alleen betrouwbare klanten toegang krijgen tot het financiële systeem. Als er frauduleuze elementen worden gevonden, wordt de aanvraag afgewezen.

Video-KYC beveiligt digitale betalingen en de crypto-industrie.

Digitale dieven zijn vindingrijk. Ze gebruiken valse identiteiten om online kwaadaardige activiteiten uit te voeren. Door gestolen identiteiten en bijbehorende gegevens te gebruiken, proberen ze het online identificatieproces te omzeilen. Video KYC fungeert als een verdedigingslinie die het systeem beschermt tegen de deelname van kwaadwillenden. Aanbieders van digitale valutadiensten en soortgelijke instellingen, zoals cryptobedrijven, zijn verplicht klanten te verifiëren voordat ze worden toegelaten. Met video KYC kunnen financiële instellingen en ICO-aanbieders een grondige verificatie uitvoeren. KYC-proces online. 

Cryptobedrijven moeten, conform de regelgeving, transparantie in hun systemen hebben. De oplossing is digitale identiteitsverificatie van klanten, wat beter kan worden bereikt door gebruik te maken van diverse diensten. video-identificatie Bij klanten wordt de aanwezigheid van de klant gecontroleerd en worden documenten geverifieerd. Hierdoor kan het risico op financiële misdrijven zoals witwassen en terrorismefinanciering worden beperkt door middel van directe videoverificatie van de klantgegevens (KYC).

Hoe werkt video-KYC??

Het video-KYC-proces doorloopt de volgende stappen: 

1. Uw klant dient het registratieformulier op uw website in te vullen.
2. Na de registratie neemt de KYC-expert contact op met uw klanten voor een live identiteitsverificatie. 
3. De klant wordt via een video begeleid bij het identificatieproces. Er wordt een liveness-detectie uitgevoerd om de fysieke aanwezigheid van de klant tijdens de verificatie te garanderen.
4. KYC-experts zullen de klant om toestemming vragen voor het verzamelen van identificatiegegevens. Het proces zal doorgaan als de klant hiermee instemt. 
5. Uw klant zal worden gevraagd om een ​​identiteitsbewijs te tonen, zoals een identiteitskaart, paspoort of rijbewijs. 
6. De KYC-expert zal uw klant vragen om zowel de voor- als achterkant van het document te laten zien en het voor de camera te kantelen, zodat de hologrammen in het document zichtbaar worden en de authenticiteit ervan kan worden geverifieerd.
7. KYC-experts zijn opgeleid om niet alleen vervalsingen in documenten te herkennen, maar ook om de lichaamstaal en het gedrag van de klant te analyseren.
8. Om de kans op menselijke fouten uit te sluiten, maakt video-KYC gebruik van gezichtsherkenningstechnologie die de fysieke aanwezigheid van klanten garandeert door middel van levendigheidsdetectie. 
9. Zodra het gezicht en de documenten zijn geverifieerd, wordt de video-identificatie uitgevoerd en worden de resultaten naar de backoffice gestuurd.

Hoe profiteert fintechbedrijven van video-KYC?

Voor fintechbedrijven kan naleving van de regelgeving worden gewaarborgd door een balans te vinden tussen digitale beveiliging en klantbeleving. Hieronder volgen enkele voordelen van video-KYC voor fintechbedrijven:

Bespaart tijd en geld:

Video-identificatie is een snelle en kosteneffectieve oplossing die fintechbedrijven kunnen gebruiken voor digitale identiteitsverificatie van hun klanten. 

Verbetert de digitale beveiliging:

Video-KYC vermindert het risico op fraude en het gebruik van valse identiteitsgegevens en documenten om toegang te krijgen tot het digitale financiële systeem. De video-identificatie controleert de lichaamstaal en verifieert de informatie in realtime om digitale oplichting te voorkomen. 

Voldoen aan de KYC-vereisten:

Met video-identificatie kunnen fintechbedrijven voldoen aan de eisen van regelgevende instanties om financiële criminaliteit te voorkomen. 

Hoe biedt video-KYC voordelen voor digitale klanten?

Hieronder volgen enkele voordelen die video-KYC online klanten biedt:

Snellere identiteitsverificatie:

Digitale identificatie via video vervangt de fysieke bezoeken van klanten aan banken voor KYC-verificatie. Hierdoor verloopt de identiteitsverificatie sneller en soepeler voor klanten. 

Verbeterde klantervaring:

De klant kan zijn of haar identiteit verifiëren door identiteitsdocumenten voor de camera te tonen en een paar vragen van de KYC-expert te beantwoorden. Nadat de door de gebruiker verstrekte informatie is verzameld, wordt deze geverifieerd. 

Fintechbedrijven digitaliseren en bieden hun klanten steeds meer geavanceerde digitale diensten. De behoefte aan online identiteitsverificatie is groot binnen deze bedrijven en kan goed worden vervuld door het systeem te integreren met een identiteitsverificatiemethode zoals video-KYC. Bij deze methode wordt de klant in contact gebracht met een KYC-expert die de klant vraagt ​​zijn of haar identiteit te verifiëren door middel van een door de overheid uitgegeven identiteitskaart. Daarnaast stelt de KYC-expert een aantal vragen die de klant moet beantwoorden. Tijdens het proces wordt ook de lichaamstaal van de klant geanalyseerd om fraude te voorkomen.