Wat is KYC en waarom is het belangrijk voor cryptobeursen?

Cryptovaluta zorgen voor aanzienlijke verstoringen in de financiële wereld. Cryptografische technologie, die anonimiteit en directe verwerking tussen gebruikers garandeert, stelt criminelen ook in staat traditionele beveiligingsmaatregelen te omzeilen. Bijna 46,000 mensen meldden dat ze meer dan $ 1 miljard sinds 2021 betrokken bij cryptovaluta-gerelateerde oplichting. 

Wereldwijde toezichthouders richten zich steeds meer op de cryptosector als reactie op deze zorgen. Beveiligingen en Uitwisselingen Commissie (SEC), Financiële misdrijven Handhavingsnetwerk (FinCEN), en Commodity Futures Trading Commission (De CFTC heeft cryptobeurzen gecategoriseerd als Money Service Businesses (MSB's), waardoor ze onderworpen zijn aan de regelgeving. Ken uw klant (KYC)-regels in overeenstemming met de Bank Secrecy Act van 1970.

Als gevolg van deze maatregelen moeten personen nu een KYC-procedure doorlopen voordat ze een account kunnen openen bij een cryptobeurs. Deze procedure omvat identiteitsverificatie om de legitimiteit van de beweringen van de klant te waarborgen. 

Wat is KYC bij cryptobeursen? 

Omdat de cryptosector een broeinest van witwassen en andere financiële misdrijven is geworden, is het uitvoeren van KYC-procedures noodzakelijk. 

Laten we het KYC-proces even kort doornemen. crypto-uitwisselingen:

1. Verzamel basisinformatie

Beurzen zijn verplicht om essentiële identificatiegegevens te verzamelen tijdens het onboardingproces van een nieuwe klant. Om dit efficiënt en nauwkeurig te doen, moeten bedrijven digitale gegevens verzamelen. Klantonderzoek (CDD), waardoor het risico op menselijke fouten bij het verkrijgen van de relevante gegevens wordt geminimaliseerd. De essentiële klantgegevens die nodig zijn voor het KYC-proces omvatten de namen, geboortedata en adressen van klanten. Deze gegevens, verzameld tijdens de eerste fase van de crypto-KYC, dienen als basis voor de daaropvolgende risicobeoordeling en bepalen de aanpak van de beurs ten aanzien van AML- en antiterrorismefinancieringsregelgeving (CTF).

2. Klantgegevens verifiëren

Cryptobeursen moeten verificatiecontroles uitvoeren om de juistheid van de klantgegevens te waarborgen. Dit houdt in dat de verstrekte informatie wordt vergeleken met officiële documenten zoals paspoorten, rijbewijzen en geboorteakten. Bovendien is het, zodra de identificatiegegevens zijn verkregen, essentieel om deze te controleren aan de hand van officiële lijsten om het risicoprofiel van de klant te bepalen. Deze lijsten omvatten wereldwijde sanctielijsten, lijsten met politiek prominente personen (PEP's), lijsten met risicovolle rechtsgebieden, enzovoort.

3. Wijs een klantrisicoclassificatie toe.

De verzamelde en geverifieerde informatie vormt de basis voor het bepalen van de risicoclassificatie van een cliënt. Deze classificatie omvat een uitgebreide berekening die rekening houdt met diverse factoren, waaronder de waarschijnlijkheid dat de persoon betrokken is bij financiële criminaliteit en het bredere operationele compliance-risico waarmee de onderneming te maken heeft.

In landen waar een risicogebaseerde aanpak van AML (anti-witwaswetgeving) verplicht is, moeten bedrijven aan elke klant een KYC-risicoclassificatie toekennen door middel van een grondige risicobeoordeling. Voor klanten met een hoog risico, zoals nationale politici of hoge overheidsfunctionarissen, moeten aanvullende en strengere AML/CTF-maatregelen worden geïmplementeerd, zoals: Verbeterde Due Diligence (EDD). Aan de andere kant kunnen klanten met een lager risicoprofiel, zoals degenen die al lange tijd gebruikmaken van de beurs en transacties met een lage waarde uitvoeren, onderworpen worden aan eenvoudigere AML-maatregelen.

4. Doorlopende risicobeoordeling

Het is de moeite waard om te overwegen dat KYC Het is geen eenmalig proces dat alleen aan het begin van een klantrelatie wordt uitgevoerd. In plaats daarvan is een continue risicobeoordeling noodzakelijk om op de hoogte te blijven van veranderingen in het risicoprofiel van de klant. transactie monitoring is een effectieve methode om ervoor te zorgen dat het financiële gedrag van klanten aansluit bij de verwachtingen die voortvloeien uit hun risicobeoordeling.

Waarom hebben cryptobeursplatformen KYC nodig?

De meeste aanbieders van cryptodiensten hanteren een dergelijke handhavingsgrondslag. KYC Er worden controles uitgevoerd voordat klanten cryptovaluta kopen of geld opnemen. Er zijn echter uitzonderingen, waarbij sommige cryptodiensten klanten toestaan ​​te handelen zonder KYC-verificatie. Dergelijke diensten zijn doorgaans te vinden op gedecentraliseerde en ongereguleerde beurzen of beurzen die actief zijn in landen met zwakke AML-regelgeving. Daarnaast vereisen sommige beurzen mogelijk alleen KYC-verificatie wanneer de opnamelimieten worden overschreden.

KYC-compliance voor cryptovaluta biedt de volgende voordelen:

• Bestrijding van fraude en identiteitsdiefstal
• Transparantie bieden
• Het vertrouwen van de klant verzekeren
• Het vertrouwen van partners winnen

Is KYC verplicht voor cryptobeursen?

In de meeste rechtsgebieden KYC Aan cryptobedrijven zijn bepaalde eisen verbonden. De omvang van deze verplichtingen hangt echter af van de bestaande wetgeving inzake witwasbestrijding en de wijze waarop individuele landen deze handhaven.

De afgelopen jaren, AML-wetten KYC-controles werden verplicht gesteld voor een breder scala aan activiteiten op cryptobeurzen. In 2018 nam de EU crypto-fiatbedrijven en portemonnee aanbieders vallen onder de AML-regelgeving (AMLD5), waardoor ze aan dezelfde regels worden onderworpen als financiële ondernemingen.

Na verloop van tijd zijn steeds meer diensten met betrekking tot virtuele activa onder toezicht van regelgevende instanties komen te staan ​​om witwassen effectief te bestrijden. Sommige landen, waaronder enkele EU-lidstaten, zijn begonnen met de implementatie van diensten die in de regelgeving worden gespecificeerd. FATF-richtlijnen 2019 en geupdate versie in 2021.

Hoe kan Shufti helpen?

Shufti biedt een door AI aangedreven oplossing. KYC-oplossingwaardoor de cryptosector binnen enkele seconden identiteiten kan verifiëren en het risico op fraude kan worden beperkt. 

Dit is waarom cryptobedrijven investeren in onze KYC-oplossingen:

• Naleving van de regelgeving: Omdat de cryptosector onderworpen is aan diverse wereldwijde regelgeving, helpt onze KYC-oplossing cryptobedrijven om aan deze compliance-vereisten te voldoen. Identiteitsverificatie waarborgt de legitimiteit van gebruikers en helpt betrokkenheid bij witwassen en andere illegale activiteiten te voorkomen.
• Fraudepreventie: De cryptosector kampt met beveiligingsuitdagingen en fraudeproblemen. Onze KYC-verificatie speelt een cruciale rol in de bestrijding van frauduleuze activiteiten door de authenticiteit van gebruikers te verifiëren en zo het risico op ongeautoriseerde toegang en oplichting te minimaliseren.
• Vertrouwen en geloofwaardigheid: Transparante en veilige platformen trekken meer legitieme gebruikers aan. Onze KYC-oplossing verifieert identiteiten met een nauwkeurigheid van 99.3%, waardoor cryptobedrijven vertrouwen kunnen opbouwen bij hun klanten en de bredere gemeenschap. 
• Verbeterde gebruikerservaring: Onze robuuste KYC-oplossing stroomlijnt de onboarding- en verificatieprocedures, waardoor de gebruikerservaring soepel en efficiënt verloopt. Dit vermindert de drempels voor legitieme gebruikers en handhaaft tegelijkertijd hoge beveiligingsnormen.
• schaalbaarheid: Naarmate de crypto-industrie groeit, hebben platforms schaalbare oplossingen nodig om een ​​steeds groter gebruikersbestand te kunnen bedienen. Onze crypto-KYC Deze dienstverlening kan effectief aan deze vraag voldoen en bedrijven in elke groeifase ondersteunen.

Zoekt u een op maat gemaakte KYC-oplossing voor uw cryptobeurs?