Gezichtsverificatie
Adresverificatie
Document verificatie
Leeftijds verificatie
VideoIdentiteit
Snelle ID
Documentloze verificatie
Toestemmingsverificatie
NFC-verificatie
Zakelijke verificatie
Due Diligence
Investeerdersverificatie
E-Signature
VRAGEN
AML-screening
Transactiebewaking
Ongunstige media
AML-screening voor bedrijven
PEP & RCA
sancties
Watchlist
Gedragsbiometrie
Apparaat vingerafdrukken
Biometrische gezichtsherkenning
MFA
Fraudecentrum
Onboarding
Doorlopende bewaking
KYC
PUK
KYI
Leeftijdsgarantie
Identiteitsverificatie
IAM van het personeelsbestand
Kandidaatverificatie
Compliant
Fraudepreventie
Vertrouwen & veiligheid
Wereldwijde uitbreiding
Productmanagers
Nalevingsfunctionarissen
Fraude analisten
Developers
Deepfake-detectie
Misbruik van bonussen / Misbruik van promoties
Accountovername
Synthetische identiteitsfraude
Documentfraude
Identiteitsfraude
Multi-boekhouding
Fraudenetwerken
Terugvorderingsfraude
Geldmuilezelactiviteit
Partijfraude
Regelgevings- en nalevingsrisico's
Fintech
crypto
iGaming
Forex
Social Media
Marktplaats
Bankieren
Gig economie
Betalingen
Rijd Hailing
Inhoud voor volwassenen
Blinde vlek-audit
Deepfake-detector
Live-parodieën
Originaliteit van het document
Document Deepfake
Wereldwijd vertrouwensplatform
Reisbouwer
Case management
Shufti AI
Fraudeanalyse
Vergelijking van leveranciers
Merkpersonalisatie
AI-naleving co-piloot
OCR
Veilige vastlegging
Implementatie opties
Identiteitsmethoden
API-documentatie
Mobiele SDK's
Service status
Klantenservice
Contact
Technische ondersteuning
Ondersteunde documenten
Ondersteunde landen
Inhoudsbibliotheek
Blogs
Nieuws
Rapporten
Insights
Kennisbank
ROI calculator
Over ons
Carrière
Persbericht
Technische Specificaties
Partnerschap
Awards
Evenementen en webinar
Interactieve demo
Podcast-studio
Spotlight Studio
FRAUDEPREVENTIE VIA TERUGBETALINGEN
Stop de ruzies
Win bewijs
Shufti voorkomt chargebackfraude door te bewijzen wie de aankoop heeft gedaan, niet alleen wie de kaarthouder is. Biometrische identificatie op het moment van de transactie, apparaat- en IP-signalen worden automatisch geregistreerd en Visa CE 3.0-compatibele bewijspakketten worden zonder handmatige tussenkomst samengesteld.
De stapel bewijsmateriaal wekt angst voor terugboekingen
Shufti heeft 3 miljard identiteiten geverifieerd bij meer dan 2,000 organisaties. Elk signaal verrijkt onze dagelijkse analyse van duizenden conflictpatronen.
Waar chargebackfraude toeslaat
Onboarding
Echte identiteiten, echte accounts, geen wrijving, geen blokkade, geen belemmering voor wat komen gaat.
Aankoop / Actie
Een echte kaart gekoppeld aan een echte rekening. Geen identiteitscontrole. Het verlies is al begonnen.
Post-transactie
Het geschil wordt rechtstreeks naar de bank gestuurd. De handelaar wordt gedebiteerd. Zonder bewijs van de persoon is vertegenwoordiging niet mogelijk.
Georganiseerde ringen
Dezelfde identiteit, hetzelfde apparaat en hetzelfde tijdsvenster worden bij alle verkopers gebruikt. Onzichtbaar bij de ene, maar overduidelijk in het hele netwerk.
VIJF AANVALLEN. VIJF SPELACTIES.
Hoe Shufti het stopt
Leugenaar-Koper
Wanneer een geverifieerde kaarthouder een rechtmatige aankoop doet en deze vervolgens betwist als ongeautoriseerd.
Nooit betalen / Rekening standaard
Wanneer een fraudeur aankopen van hoge waarde bundelt en deze allemaal betwist voordat hij wordt ontdekt.
Georganiseerde herfinancieringsringen
Wanneer professionele bendes gecoördineerde geschillen afhandelen bij verschillende winkeliers, met dezelfde apparaatvingerafdrukken, dezelfde redencodes en dezelfde tijdsvensters.
Misbruik van abonnementen en BNPL (Buy Now Pay Later)
Wanneer een abonnee een volledige abonnementsperiode gebruikt en vervolgens de verlenging betwist.
Terugbetaling aan huishouden/gezin
Als een kaarthouder beweert: "Ik heb dit niet gemaakt", dan staat het antwoord al in het systeem.
Bepaal je blootstelling
Chargebackfraude treft elke sector op een andere manier.
Het doelwit met het hoogste volume. Geen bewijs. Geen winst.
Biometrische authenticatie bij transacties met hoge waarde en realtime transactiebewaking zetten elke betwiste bestelling om in een bewijspakket dat voldoet aan de CE 3.0-richtlijnen.
HET BREDERE PLATFORM
Shufti bestrijkt het volledige aanvalsoppervlak.
Wat we doen
De kernprocessen die Shufti levert, omvatten het verifiëren van klanten tijdens het onboardingproces en het monitoren van hun relatie gedurende de gehele looptijd.
-
Documentanalyse met behulp van AI, biometrische verificatie en realtime AML-screening in één adaptief proces, waarmee echte klanten worden geverifieerd en valse identiteiten aan de deur worden geweerd.
-
Continue screening op basis van meer dan 1,700 sancties, PEP's en negatieve mediabronnen. Klantgegevens worden binnen enkele minuten na een update van de lijst opnieuw gecontroleerd, niet pas bij de volgende periodieke evaluatie.
Wat wij oplossen
De uitdagingen op het gebied van compliance en identiteit waarmee gereguleerde bedrijven te maken hebben – KYC, KYB, fraude, leeftijd, personeelsbestand en investeerdersverificatie – worden opgelost zonder leveranciers aan elkaar te koppelen.
-
Documentforensisch onderzoek, iBeta-gecertificeerde biometrische levendigheidsverificatie, NFC-chipverificatie en AML-screening via één API. Authenticeer klanten in meer dan 250 regio's vanuit één enkele integratie.
-
Drie verificatiemethoden: gezichtsherkenning, eIDV zonder documenten en het extraheren van de geboortedatum uit documenten, alles in één proces. Voorkom toegang door minderjarigen zonder legitieme gebruikers af te schrikken.
-
Eén configureerbare workflow voor documentverificatie, gezichtsverificatie, eIDV, NFC, adresverificatie en AML-screening. Eén integratie, één auditlogboek, geen afhankelijkheid van meerdere leveranciers.
-
Live registercontroles via meer dan 240 officiële bronnen, volledige due diligence met betrekking tot de uiteindelijke begunstigde en AML-screening in één workflow.
-
Accreditatievalidatie, documentonderzoek en een door een MLRO ondersteunde beoordeling in één verificatieproces voor investeerders. Voldoe aan de eisen voor geaccrediteerde investeerders in meer dan 250 rechtsgebieden zonder extra leveranciers.
-
Geverifieerde identiteit bij elk toegangscontrolepunt, tijdens onboarding, accountherstel, toegang met privileges en herregistratie voor MFA, zonder uw bestaande IAM-stack te hoeven vervangen.
-
Documentonderzoek, biometrische verificatie en uitgebreidere due diligence binnen uw wervingsproces. Spoor frauduleuze sollicitanten en door AI gegenereerde kandidaten op in de sollicitatiefase, niet pas na het aanbod.
Zakelijk resultaat
De resultaten die Shufti op grote schaal levert, zorgen voor naleving van de regelgeving, voorkomen fraude, bouwen aan gebruikersvertrouwen en maken wereldwijde expansie mogelijk vanuit één enkele integratie.
-
Geautomatiseerde KYC-, KYB- en AML-processen in meer dan 250 regio's. Auditklare bewijsstukken voor elke beslissing. Sancties worden elke 15 minuten bijgewerkt – 96 keer sneller dan de industriestandaard.
-
Meer dan 40 ensemble AI-modellen voor de volledige klantlevenscyclus. Onafhankelijke tests: 8 van de 8 documentvervalsingen werden gedetecteerd, waar traditionele systemen er geen enkele detecteerden.
-
Verifieer gebruikers, verkopers, werknemers en bedrijven voordat er risico's op uw platform ontstaan. Eén vertrouwenslaag voor marktplaatsen, games, de gig-economie, fintech en diensten met leeftijdsbeperkingen.
-
Meer dan 230 landen, meer dan 10,000 documenttypen, meer dan 150 talen. Eén API met workflows die per rechtsgebied kunnen worden geconfigureerd en een regionale cloudinfrastructuur in de EU, het VK, de VS, Azië-Pacific en het Midden-Oosten en Noord-Afrika.
ONTWORPEN VOOR JOUW TEAM
Eén platform. Alle belanghebbenden.
Compliance Officer
Een door de toezichthouder te verdedigen auditspoor bij elke wijziging van een rekening.
Product Manager
Passieve biometrische authenticatie in 0.75 seconden. Hogere slagingskans, lagere acceptatiegraad van frauduleuze betalingen. Leven in een oogwenk.
Ontwikkelaar
REST API, mobiele SDK's en sandbox-toegang. Eerste verificatiegesprek binnen enkele uren na de start van de integratie.
fraude analist
Risicoscore op signaalniveau met volledige uitsplitsing. Meer dan 70% minder fraude zonder dat de wachtrij voor beoordelingen langer wordt.
Sjoefti is een topconcurrent die bedient wereldwijde eindgebruikers
Shufti biedt de breedste wereldwijde dekking met eigen technologie, wat zorgt voor flexibiliteit, innovatie en krachtigere Extended IDV-mogelijkheden dan regionale of georkestreerde concurrenten.
Download het volledige rapport
Eén API, naadloze integratie
Ontwikkel volledig aanpasbare verificatieprocessen met naadloze backend-integratie.
- Krijg volledige controle door verificatieprocessen van begin tot eind aan te passen.
- Integreer naadloos met uw backend voor een snelle implementatie.
- Ontwerp flexibele verificatieprocessen die zijn afgestemd op uw gebruikers.
Lanceer binnen enkele minuten een native verificatieproces in uw mobiele app.
- Start binnen enkele minuten met native verificatie op iOS of Android.
- Gebruik de kant-en-klare gebruikersinterface met camera, opnamefunctie en realtime feedback.
- Pas de workflows aan zodat ze naadloos in uw mobiele app passen.
Gebruik Shufti binnen uw eigen infrastructuur met dezelfde mogelijkheden voor maximale controle over uw gegevens en maximale privacy.
- Bewaar alle gevoelige informatie intern om te voldoen aan strenge governance- en dataopslagvereisten.
- Houd gevoelige informatie volledig privé en veilig binnen uw eigen bedrijf.
- Inzetbaar in sterk gereguleerde sectoren zonder afbreuk te doen aan de compliance.
Start snel identiteitsverificatie via een beveiligde, aanpasbare weblink, zonder code. Meer informatie.
- Begin direct met het verifiëren van gebruikers met een installatie zonder code.
- Zorg voor een consistente identiteitsbeleving via een link of een ingesloten iframe.
- Implementeer snel via een beveiligde link of een ingesloten iframe.
Met KYC Journey Builder creëer je gepersonaliseerde verificatietrajecten zonder ook maar één regel code te schrijven.
- Personaliseer je reis moeiteloos met de drag-and-drop-functie.
- Zie direct hoe uw verificatieproces er voor uw gebruikers uitziet.
- Maak eenvoudig verbinding met Hosted Verification voor een consistente, merkgebonden ervaring.
Onafhankelijk gecontroleerd. Wereldwijd gecertificeerd.
Technische Specificaties
Uw vaste adres voor KYC/AML & fraude
Informatiebronnen
2 October, 2025
6 minuten lezen
AI-gestuurde preventie van transactiefraude
Een AI-risicoanalyse-engine voor realtime transactiebeslissingen die fraude tegengaat en valse positieven vermindert.
Productoverzicht
Veelgestelde Vragen / FAQ
Wat is chargebackfraude?
Chargebackfraude, ook wel vriendelijke fraude genoemd, is wanneer een echte kaarthouder een legitieme transactie betwist om het geld terug te vorderen, terwijl hij de goederen of diensten behoudt. Het wordt gepleegd door de rechtmatige rekeninghouder, waardoor het onzichtbaar is voor de meeste fraudedetectiesystemen en onmogelijk te weerleggen is zonder biometrisch bewijs.
Mijn fraudedetectiesysteem signaleert al verdachte transacties. Waarom glipt er dan nog steeds een terugboekingsfraude doorheen?
Chargebackfraude maakt gebruik van echte kaarten, echte rekeningen en echte identiteiten. Er is niets dat op het moment van de transactie verdacht is. Het verlies wordt pas zichtbaar wanneer de betwisting wordt ingediend, en tegen die tijd mislukt de herbenoeming zonder persoonsbewijs. Shufti dicht dit gat met 1:1 authenticatie op het moment van aankoop.
Wat is Visa CE 3.0 en hoe ondersteunt Shufti dit?
Visa CE 3.0 stelt verkopers in staat om terugboekingen wegens fraude door eigen transacties tegen te gaan door eerdere, niet-betwiste transacties vanaf hetzelfde apparaat-ID en IP-adres te bewijzen. Transactievertrouwensmonitoring en apparaatvingerafdrukken registreren beide signalen automatisch bij elke transactie. 1:1-authenticatie voegt de biometrische overeenkomst toe. Het bewijsmateriaal wordt zonder handmatige tussenkomst samengesteld.
Hoe detecteert Shufti georganiseerde netwerken van terugbetalingsfraudeurs, en niet alleen individuele geschillen?
Transaction Trust Monitoring signaleert afwijkingen in de transactiesnelheid tussen sessies die onzichtbaar zijn op het niveau van een individuele handelaar, maar duidelijk zichtbaar zijn binnen het netwerk. AML Screening behandelt ringgedrag als een vorm van witwassen, niet als een factuurgeschil, en screent op basis van meer dan 1,700 watchlists in meer dan 215 rechtsgebieden.
Wat is VAMP en hoe zorgt Shufti ervoor dat handelaren onder de drempelwaarde blijven?
Visa VAMP stelt vanaf januari 2026 een drempel van 0.9% in voor buitensporige terugboekingen, met een boete van $10 per transactie daarboven. Transaction Trust Monitoring volgt uw realtime geschillenratio en geeft waarschuwingen af voordat de drempel wordt overschreden, zodat uw team tijdig actie kan ondernemen in plaats van achteraf een boete te moeten betalen.
Hoe snel implementeert Shufti?
Binnen enkele dagen operationeel. Voorgebouwde API's, SDK's en een no-code Journey Builder integreren naadloos met uw bestaande betaal- en fraudebestrijdingssystemen, zonder dat u iets hoeft te vervangen. Bestaande Shufti KYC-klanten erven de biometrische gegevens van het onboardingproces. Geen tweede registratie vereist.
Waar worden biometrische gegevens opgeslagen? Voldoet dit aan de AVG (Algemene Verordening Gegevensbescherming)?
U bent eigenaar van uw gegevens. Of het nu in de cloud, on-premises of een hybride oplossing is, biometrische sjablonen blijven binnen uw rechtsgebied. Standaard voldoet het aan ISO/IEC 27001, SOC 2 Type II, GDPR en PCI DSS.
Gratis Blind Spot Audit
De Blind Spot Audit scant geverifieerde sessies opnieuw met vier detectie-engines die in uw cloud zijn geïmplementeerd, zonder blootstelling van persoonsgegevens en zonder dat integratie nodig is.