Compliant

Compliance-oplossingen die meegroeien met uw gereguleerde bedrijf.

Geautomatiseerde KYC, KYB en AML screening In meer dan 250 regio's. Auditklare bewijsstukken voor elke verificatiebeslissing. Jurisdictiespecifieke dekking, van onboarding tot continue monitoring.

Boek een adviesgesprek Contact

Compliance — live monitoringfeed met KYC/KYB/AML-beslissingen en een auditklaar bewijsmateriaal.

Vertrouwd door 2000+ klanten wereldwijd

HOE SHUFTI HET OPLOST

Uitdagingen op het gebied van naleving van regelgeving waarmee bedrijven vandaag de dag te maken hebben.

Toenemende regelgeving, stijgend aantal valse positieven

Het gelijktijdig beheren van CDD, EDD en continue monitoring van 6AMLD, FinCEN BSA, MAS Notice 626 en AUSTRAC legt een zware druk op bestaande systemen. Shufti consolideert de naleving van regelgeving in meerdere rechtsgebieden in één workflow met 11 parameters voor naamvergelijking en per rechtsgebied configureerbare drempelwaarden.

Snelle controles voor legitieme gebruikers

Verouderde gegevens creëren risico's voor de naleving van regelgeving.

Sanctielijsten veranderen elk uur. De meeste traditionele systemen worden dagelijks of wekelijks bijgewerkt, waardoor er een gat van 24 uur ontstaat tussen een nieuwe sanctie en de daadwerkelijke detectie ervan. Shufti vernieuwt alle watchlists, PEP-databases en negatieve mediabronnen elke 15 minuten, sneller dan de industriestandaard.

Gefragmenteerde bewijslijnen doorstaan geen audits van regelgevende instanties.

Gefragmenteerde bewijsstukken doorstaan geen audits van regelgevende instanties.

Auditverzoeken vereisen het verzamelen van bewijsmateriaal uit afzonderlijke identiteits-, AML- en transactiesystemen. Hiaten in het bewijsmateriaal verlengen de beoordelingstijd en verhogen het risico op handhavingsproblemen. Shufti genereert één bewijspakket per sessie: identiteit, AML-resultaat, liveness-resultaat en een auditlogboek met tijdstempels.

Het screenen van tekstreeksen, niet van geverifieerde identiteiten.

Screening van tekstreeksen, niet van geverifieerde identiteiten.

Traditionele AML-systemen screenen elke naam die de gebruiker invoert. Aliassen, spellingvarianten en synthetische identiteiten worden niet gedetecteerd. Shufti koppelt elke AML-waarschuwing aan een biometrisch geverifieerde identiteit met behulp van geboortedatum, nationaliteit en via OCR verkregen documentgegevens.

Verken de stapel

Compliance-dekking gedurende de volledige klantlevenscyclus

mockup voor het monitoren van transactievertrouwen

Continue naleving, van onboarding tot doorlopende monitoring.

lopen AML screeningPEP, sancties, negatieve media, watchlists en transactiemonitoring in één workflow. Elke melding is gekoppeld aan een biometrisch geverifieerde identiteit, met auditklaar bewijs per sessie.

AML Screening

Continueel screenen op sancties, PEP's, watchlists en negatieve media-aandacht via meer dan 4,000 bronnen. Elke melding is gekoppeld aan een biometrisch geverifieerde identiteit en de gegevens worden elke 15 minuten vernieuwd.
PEP & RCA

Tijdens de identiteitsverificatie worden politiek prominente personen (PEP's) en hun familieleden en naaste medewerkers geïdentificeerd. Doorlopende monitoring signaleert automatisch wijzigingen in de PEP-status en aanvullende sancties na de eerste verificatie.
sancties

Koppelt aan OFAC SDN, de geconsolideerde VN-lijst, het gemeenschappelijk buitenlands en veiligheidsbeleid van de EU, OFSI van het Britse ministerie van Financiën en meer dan 215 nationale en regionale regelingen. Nieuw aangewezen personen activeren een waarschuwing binnen 15 minuten na publicatie van de lijst.
Ongunstige media

NLP-gestuurde monitoring van meer dan 50,000 nieuws-, regelgevings- en risicobronnen in meer dan 80 talen. Brengt signalen naar voren over fraude, financiële criminaliteit, terrorisme en regelgevende maatregelen die gekoppeld zijn aan uw geverifieerde klantenbestand.
Watchlist

Zorg voor continue monitoring van uw geverifieerde klantenbestand. Configureerbare waarschuwingsdrempels, routering op basis van risiconiveaus en geautomatiseerde samenstelling van bewijsmateriaal voor verdachte transacties verminderen de administratieve lasten na verificatie.
Monitoring van transactievertrouwen

Detecteer gestructureerde transacties met hoge snelheid, gedrag van 'mule'-netwerken en afwijkingen ten opzichte van de basislijn van elke klant. Automatisch gegenereerd bewijsmateriaal dat geschikt is voor verdachte transacties (SAR) wordt zonder handmatige controle doorgestuurd naar de MLRO-wachtrij.

Herhaal de controle wanneer het risicoprofiel dit vereist.

Wanneer continue monitoring een wijziging, een nieuwe sanctie, een negatieve mediawaarschuwing of een verdachte transactie signaleert, moet u mogelijk de identiteit van de klant opnieuw verifiëren. Deze producten verzorgen periodieke en op gebeurtenissen gebaseerde herverificatie van de klantidentiteit (re-KYC).

Gezichtsbiometrie

Herauthenticeer terugkerende klanten met een live selfie en iBeta L3 passieve liveness. Periodiek of op basis van een gebeurtenis, zodat legitieme gebruikers onopgemerkt verder kunnen en risicovolle profielen worden geweerd.
Document verificatie

Wanneer doorlopende monitoring een hernieuwde KYC-procedure vereist, worden bijgewerkte identiteitsdocumenten opgevraagd. Dezelfde forensische engine die de oorspronkelijke identiteitsgegevens heeft geverifieerd, controleert nu op wijzigingen, verlopen documenten of nieuwe beveiligingsfuncties.

Houd het risico van de hele organisatie in de gaten, niet alleen dat van individuen.

Continue monitoring op bedrijfsniveau omvat wijzigingen in de uiteindelijke begunstigde, sancties tegen bestuurders en registerupdates in meer dan 100 rechtsgebieden, zodat de bedrijfscompliance gelijke tred houdt met verschuivende eigendomsstructuren en risico's.

Zakelijke verificatie

Controleer continu entiteitsgegevens, eigendomsstructuren van UBO's en de identiteit van bestuurders aan de hand van meer dan 100 registers. Configureerbare regels signaleren belangrijke wijzigingen voor nalevingscontrole zonder het volledige onboardingproces opnieuw te hoeven doorlopen.
Verbeterde Due Diligence

Verhoog de risicovolle identiteitscontroles van bedrijven naar EDD met verificatie van de herkomst van fondsen, negatieve media, indirecte RCA-tracering en authenticatie van bedrijfsdocumenten. Configureerbare risicodrempels activeren EDD automatisch wanneer de risicoscore het beleid overschrijdt.

Ontworpen voor elke rol binnen uw compliance-afdeling.

Eén platform verzorgt KYC en KYB. AML screeningen controlebewijs. Elke rol krijgt de benodigde controles en resultaten, zonder dat daarvoor aparte tools nodig zijn.

fraude analist

Vooraf beoordeeld bewijsmateriaal en fraudesignalen voor elke gemarkeerde zaak, zodat uw team de beslissingen beoordeelt in plaats van de onbewerkte documenten.

Selectie Fraudescore Detectie van levendigheid

Compliance Officer

Auditklaar bewijsmateriaal voor elke verificatie, gestructureerd voor inspectie door regelgevende instanties in elk rechtsgebied waarin u actief bent.

Selectie Nalevingsdekking Regelgevende audit AML Screening

Product Manager

Configureerbare verificatiestromen die een balans bieden tussen snelheid en risicotolerantie, zonder dat de integratie telkens opnieuw hoeft te worden opgebouwd.

Selectie Reisbouwer Platformconfiguratie Risicomodi

Ontwikkelaar

REST API, mobiele SDK's en sandbox-toegang. Eerste verificatiegesprek binnen enkele uren na de start van de integratie.

Selectie Integratiedocumenten REST API Mobiele SDK's

FRAUDEDEKKING

Detecteer elk type fraude dat op uw platform is gericht.

Deepfake

Door AI gegenereerde gezichten en synthetisch vervalste documenten omzeilen op grote schaal traditionele authenticiteitscontroles. Shufti's passieve authenticiteits- en documentforensische analyse detecteert synthetische media voordat ze uw onboardingproces bereiken.

Document Deepfake Gezichtsdeepfake

Identiteitsfraude

Diefstal van inloggegevens, samengestelde synthetische identiteiten en gemanipuleerde documenten maken misbruik van lacunes in handmatige controle. Shufti's gelaagde verificatie detecteert fraudesignalen nog voordat accounts worden aangemaakt.

Accountovername Synthetische identiteitsfraude Documentfraude Identiteitsfraude

Account- en platformmisbruik

Dubbele registraties, aanmeldingen via bots en misbruik van verwijzingssystemen ondermijnen de economische waarde van het platform. Shufti koppelt apparaat-, identiteits- en gedragssignalen om misbruiknetwerken op grote schaal te signaleren.

Multi-boekhouding Misbruik van bonussen en promoties Fraudenetwerken

Transactie- en betalingsfraude

Valse terugboekingsclaims, netwerken van geldezels en het ontduiken van sancties stellen uw bedrijf bloot aan financiële en wettelijke risico's. Shufti koppelt identiteitsverificatie direct aan de transactiecontext.

Terugvorderingsfraude Geldmuilezelactiviteit Partijfraude Regelgevings- en nalevingsrisico's

Hoe werkt compliance bij Shufti?

Eén workflow en alle nalevingsverplichtingen gedekt.

STAP 01

Risicogebaseerde intake

Identiteitsgegevens worden vastgelegd via SDK, API of no-code Journey Builder. Documentforensisch onderzoek, biometrie en AML screening Voer de processen parallel uit; schone profielen worden automatisch gewist, gemarkeerde profielen worden doorgestuurd naar de MLRO-wachtrij met vooraf beoordeeld bewijsmateriaal.

STAP 02

Escalatie op basis van risico

Identiteit, adres, documenten en biometrische gegevens worden in realtime met elkaar in verband gebracht. Profielen met een risicomarkering activeren aanvullende controles – eIDV-controle, extra documenten of biometrische verificatie – op basis van regels die per rechtsgebied zijn geconfigureerd.

STAP 03

Permanente bewaking

Na de onboarding wordt elke geverifieerde klant continu opnieuw gescreend op sancties, PEP's, watchlists en negatieve media-aandacht, met een updatefrequentie van 15 minuten. Statuswijzigingen – nieuwe sanctiemeldingen, negatieve media-aandacht, transactieafwijkingen – activeren realtime waarschuwingen.

STAP 04

Bewijsstukken die klaar zijn voor toezichthouders

Elke sessie wordt samengevoegd in één document dat voldoet aan de eisen van de toezichthouder: documentafbeeldingen, AI-betrouwbaarheidsscores, resultaten van gezichtsherkenning en levendigheidstests, AML-beslissingen, afwijzingscodes en tijdgestempelde auditlogboeken. Exporteerbaar met één klik voor elk onderzoek in elke jurisdictie waar u actief bent.

Ontworpen voor naleving van regelgeving: ga binnen enkele minuten live met onze flexibele API en lichtgewicht SDK's.

Eén API, naadloze integratie

Ontwikkel volledig aanpasbare verificatieprocessen met naadloze backend-integratie.

Krijg volledige controle door verificatieprocessen van begin tot eind aan te passen.
Integreer naadloos met uw backend voor een snelle implementatie.
Ontwerp flexibele verificatieprocessen die zijn afgestemd op uw gebruikers.

Bekijk de API-documentatie

Lanceer binnen enkele minuten een native verificatieproces in uw mobiele app.

Start binnen enkele minuten met native verificatie op iOS of Android.
Gebruik de kant-en-klare gebruikersinterface met camera, opnamefunctie en realtime feedback.
Pas de workflows aan zodat ze naadloos in uw mobiele app passen.

Bekijk de SDK-documentatie

Gebruik Shufti binnen uw eigen infrastructuur met dezelfde mogelijkheden voor maximale controle over uw gegevens en maximale privacy.

Bewaar alle gevoelige informatie intern om te voldoen aan strenge governance- en dataopslagvereisten.
Houd gevoelige informatie volledig privé en veilig binnen uw eigen bedrijf.
Inzetbaar in sterk gereguleerde sectoren zonder afbreuk te doen aan de compliance.

Contact

Start snel identiteitsverificatie via een beveiligde, aanpasbare weblink, zonder code. Meer informatie.

Begin direct met het verifiëren van gebruikers met een installatie zonder code.
Zorg voor een consistente identiteitsbeleving via een link of een ingesloten iframe.
Implementeer snel via een beveiligde link of een ingesloten iframe.

Meer ontdekken

Met KYC Journey Builder creëer je gepersonaliseerde verificatietrajecten zonder ook maar één regel code te schrijven.

Personaliseer je reis moeiteloos met de drag-and-drop-functie.
Zie direct hoe uw verificatieproces er voor uw gebruikers uitziet.
Maak eenvoudig verbinding met Hosted Verification voor een consistente, merkgebonden ervaring.

Meer ontdekken

ONAFHANKELIJK GEËVALUEERD

Gevalideerd door toonaangevende analisten en certificeringsinstanties.

Waar het past

Gebouwd voor elke gereguleerde verticale markt

Betrouwbare verkopers, herhaalde fraude wordt geblokkeerd.

Verifieer tijdens het onboardingproces dat de verkoper echt is, en voorkom vervolgens herhaalde aanmeldingen met behulp van duplicatendetectie en optionele 1:N-matching op de hele marktplaats.

Meer ontdekken Probeer nu

Geloof ons niet zomaar op ons woord, luister naar wat onze klanten zeggen.

Het vertrouwen dat onze klanten delen

De toekomst van digitale identiteit wordt bepaald door vertrouwen, interoperabiliteit en afstemming op regelgeving. Daarom versterkt onze samenwerking met Shufti de toewijding van DevCode Identity om onze wereldwijde klanten te ondersteunen met de meest veilige, toonaangevende en betrouwbare oplossingen voor identiteitsverificatie die momenteel beschikbaar zijn.

Door ons conversiegedreven compliance-orkestratieplatform te combineren met Shufti's wereldwijde KYC- en IDV-mogelijkheden kunnen onze klanten niet alleen complexe wettelijke eisen het hoofd bieden, maar ook een naadloze onboarding-ervaring voor klanten garanderen met de hoogst haalbare conversiepercentages.

Mark Knighton

Hoofd Wereldwijde Ontwikkeling - Wereldwijde Allianties, DevCode

Alles wat je moet weten, op één plek.

Vragen over compliance die technische kopers stellen

Aan welke regelgeving helpt Shufti te voldoen?

Shufti ondersteunt 6AMLD (EU), FinCEN BSA/CIP (VS), MAS Notice 626 (Singapore), FCA MLR 2017 (VK), AUSTRAC AML/CTF Act (Australië) en FATF-aanbevelingen 15 en 16. Elk product is gekoppeld aan specifieke wettelijke verplichtingen op het gebied van KYC, KYB, AML en continue monitoring.

Hoe verlaagt Shufti het aantal vals-positieve AML-resultaten?

De AML-matchingengine past 11 parameters voor naamvergelijking toe met een weegfactor van 85% voor naamovereenkomst en 15% voor geboortejaar. Compliance-teams configureren risicodrempels per rechtsgebied. De MLRO AI Agent sorteert waarschuwingen, zodat analisten de beslissingen beoordelen in plaats van alleen de ruwe overeenkomsten.

Wat is het verschil tussen een momentopname en een tijdstipopname? AML screening en continue monitoring?

Bij een eenmalige screening wordt een klant één keer gecontroleerd, meestal tijdens het onboardingproces. Continue monitoring screent continu de volledige klantenbasis. Shufti hanteert een vernieuwingscyclus van 15 minuten, wat betekent dat updates van de sanctielijst binnen 15 minuten na publicatie worden doorgevoerd naar uw geverifieerde klantenbestand.

Hoe gaat Shufti om met de opslaglocatie van gegevens die gevoelig zijn voor naleving van regelgeving?

De verwerking verloopt via regionale infrastructuren in de EU, het VK, de VS, Azië-Pacific en het Midden-Oosten en Noord-Afrika. De bewaartermijn is configureerbaar per klant en rechtsgebied. Er zijn gegevensbeschermingsovereenkomsten (DPA) en standaardcontractbepalingen beschikbaar. Implementatie op locatie wordt ondersteund voor sterk gereguleerde sectoren met strikte verblijfsvereisten.

Welke controlegegevens genereert Shufti voor inspecties door regelgevende instanties?

Elke sessie genereert documentafbeeldingen, AI-betrouwbaarheidsscores, gezichtsherkenningsresultaten, levendigheidsresultaten, AML-uitkomsten, afwijzingscodes en tijdgestempelde records in één exporteerbaar pakket. De backoffice biedt exportbestanden die voldoen aan de eisen van toezichthouders, per sessie, klant of rechtsgebied.

Evalueer of uw compliance-stack alle rechtsgebieden dekt.

Elke nieuwe markt, regelgeving en screeningvereiste stelt de vraag of uw oplossing voor naleving van de wet- en regelgeving is toegerust om gelijke tred te houden. Evalueer uw compliance-dekking voor KYC, KYB, AML en continue monitoring vanuit één integratie.