Controleer elke forex-handelsbroker en beveilig elke fase van de handel.

Journey Builder leidt particuliere klanten door een standaard identificatieproces en gaat automatisch door naar de geschiktheidsdocumentatie, de vastlegging van de herkomst van de fondsen en de viertraps PEP-analyse voor aanvragen van professionele klanten en registraties met hoge stortingen. Elk traject genereert een MiFID II-klantidentificatierecord en een FATF R.22 CDD-record. Investor Verification legt accreditatie- en inkomensbewijs vast en koppelt dit aan de geverifieerde identiteit met een tijdgestempeld auditspoor, waardoor handmatige opvolging van geschiktheidsbeoordelingen wordt verminderd.

ISO/IEC 30107-3 PAD Level 3 is de hoogste onafhankelijke certificeringscategorie voor de detectie van presentatieaanvallen. iBETA heeft het liveness-systeem getest met behulp van geprinte foto's, 3D-maskers, video-replay-aanvallen en deepfake-injectiemethoden. Level 3-certificering bevestigt dat het systeem elke aanvalscategorie op dat niveau heeft doorstaan. Voor een forexbroker betekent dit dat elke liveness-beslissing gebaseerd is op door een derde partij gevalideerd bewijs dat de persoon die zich presenteerde echt en authentiek was, en geen vervalst artefact. Dit is de standaard waarnaar examinatoren nu verwijzen bij het beoordelen van biometrische KYC-implementaties.

De watchlists worden elke 15 minuten bijgewerkt. De dekking omvat meer dan 4,000 sancties en watchlists, meer dan 215 sanctieregimes, waaronder OFAC SDN, de geconsolideerde EU-lijst, de Britse OFSI-lijst, de VN-lijst, de HMT-lijst en meer dan 100 nationale lijsten, vier PEP-categorieën (nationaal, buitenlands, internationale organisaties, familieleden en naaste medewerkers) en meer dan 50,000 negatieve mediabronnen. Elke matchbeslissing bevat een cryptografische hash, lijstversie en tijdstempel, die maanden later controleerbaar zijn in het kader van een FCA-onderzoek of een CFTC-onderzoek.

Bij de verificatie van investeerders worden documenten over de herkomst van fondsen en vermogen vastgelegd en gekoppeld aan het geverifieerde identiteitsdossier. Het vastgelegde bewijsmateriaal wordt vergeleken met de geverifieerde gegevens. AML screening Resultaten, PEP-status en risicoscore voor de aangegeven herkomst van de activa. Alle documenten worden opgeslagen in een fraudebestendig auditlogboek met een instelbare bewaartermijn van 5 tot 10 jaar, dat kan worden geëxporteerd voor inzage door toezichthouders van de FCA, CFTC, ASIC of CySEC.

Een bewijspakket per handelaar kan binnen vijf minuten als PDF of JSON worden geëxporteerd. Het bevat documenthashes, metadata van biometrische gegevens, iBETA-conforme PAD-resultaten, een volledig screeningslogboek met lijstversies, de onderbouwing van de beslissing, de modelversie, de toewijzing van de beoordelaar en alle wijzigingsgebeurtenissen. Export van historische gegevens in bulk is beschikbaar via een API. Het artefact is identiek, ongeacht of het verzoek afkomstig is van een FCA-toezichthouder, een CFTC-examinator of een intern auditteam.

Het permanente KYC-systeem screent handelaren continu opnieuw op basis van updates van de watchlist, veranderingen in handelspatronen, afwijkingen in de herkomst van fondsen en wijzigingen in de jurisdictie. Het systeem is gebeurtenisgestuurd, niet kalendergestuurd. Dit betekent dat een klant die op enig moment in de relatie een sanctiestatus krijgt, onmiddellijk wordt gemarkeerd, en niet pas tijdens de volgende jaarlijkse beoordelingscyclus. Alle herscreeningsgebeurtenissen worden bijgewerkt in het fraudebestendige auditlogboek.