Fraudepreventie

Fraude heeft de meeste verificatiesystemen ingehaald. Het is tijd voor slimmere oplossingen voor fraudepreventie.

Fraude evolueert en omvat synthetische identiteiten, deepfakes, vervalste documenten, accountovernames en georganiseerde fraudenetwerken. De meer dan 40 ensemble AI-modellen van Shufti detecteren risicosignalen gedurende de volledige klantlevenscyclus, van onboarding tot continue monitoring.

Voer een blinde vlek-audit uit. Contact

Fraudepreventie — Meer dan 40 AI-modellen detecteren synthetische identiteiten, deepfakes, vervalste documenten, accountovernames en georganiseerde fraudenetwerken in de gehele klantlevenscyclus.

Vertrouwd door 2000+ klanten wereldwijd

HET BEDREIGINGSLANDSCHAP

Drie operationele tekortkomingen die fraude mogelijk maakten

Verificatielekken laten fraude door de mazen van het net glippen.

Traditionele verificatiesystemen zijn ontworpen voor oudere risicopatronen. Fraudebestrijdingsteams worden nu geconfronteerd met bedreigingen die zich sneller ontwikkelen dan deze systemen kunnen detecteren. Dit is geen zeldzaam geval meer, maar een actueel risico. De detectie van Shufti is specifiek ontwikkeld om fraudemethoden te bestrijden die de huidige verificatiesystemen niet kunnen opsporen.

Gefragmenteerde instrumenten, onvolledig risicooverzicht

Identiteits-, AML-, transactie- en apparaatcontroles worden vaak in aparte tools uitgevoerd. Hierdoor hebben analisten geen volledig overzicht van het gebruikersrisico. Shufti verbindt verificatie-, apparaat-, gedrags- en AML-signalen in één gebruikersprofiel.

Valse positieven verbruiken capaciteit voor naleving.

Traditionele AML-systemen kunnen bij grote banken 90 tot 95% valse positieven genereren. MLRO's besteden 80% of meer van hun tijd aan triage op niveau 1. Shufti controleert elke AML-waarschuwing aan de hand van de geverifieerde identiteit voordat een analist de melding beoordeelt.

Oplossingshub

Fraudepreventie gedurende de volledige klantlevenscyclus

Mockup voor vingerafdrukherkenning van apparaten

Elke sessie wordt gemonitord om accountovername te voorkomen.

Fraude stopt niet bij het aanmelden. Gedragssignalen, apparaatinformatie en biometrische verificatie bewaken elke sessie na het inloggen, waardoor accountovername en misbruik door bots worden geblokkeerd zonder geverifieerde gebruikers te hinderen.

Gedragsbiometrie

Het systeem monitort continu toetsaanslagen, muisbewegingen en interactiepatronen tijdens de sessie na het inloggen. Het detecteert sessies met misbruik van inloggegevens, door bots aangestuurde automatisering, tools voor toegang op afstand en het delen van accounts, zonder extra problemen te veroorzaken voor geverifieerde gebruikers.
Apparaat vingerafdrukken

Bouwt een permanent apparaatprofiel op aan de hand van hardwaresignalen, browserkenmerken en netwerkeigenschappen. Identificeert hetzelfde apparaat dat onder meerdere identiteiten opereert en markeert clusters die gelinkt zijn aan georganiseerde fraudenetwerken.
1:1 authenticatie

Activeert een biometrische herverificatie op risicovolle momenten: grote transacties, registratie van een nieuw apparaat en accountwijzigingen. Vergelijkt de live selfie met de originele geverifieerde identiteitsgegevens en voorkomt accountovername via gestolen inloggegevens.
Fraudecentrum

Het systeem combineert signalen over identiteit, apparaat, gedrag en transactierisico's tot één configureerbare risicoscore per sessie. Fraudeteams kunnen drempelwaarden en beslissingslogica kalibreren zonder dat daarvoor technische tickets nodig zijn.
MFA

Configureerbare multifactorauthenticatie bovenop de primaire identiteitsverificatie. Past OTP, TOTP of biometrische verificatie toe bij gedefinieerde risicodrempels zonder de gebruikersreis met een laag risico te verstoren.

Elke synthetische identiteit werd geblokkeerd vóór de accountactivering.

Synthetische identiteiten, deepfakes en door AI gegenereerde documenten komen tijdens het onboardingproces op platforms terecht. Een forensisch analysesysteem met 9 lagen en iBeta PAD Level 3-gecertificeerde liveness-detectie stoppen deze voordat het account wordt geactiveerd.

Gezichtsbiometrie

iBeta PAD Level 3 gecertificeerde passieve en actieve levendigheidsdetectie beschermt tegen geprinte foto's, schermherhalingen, 3D-siliconenmaskers en Gen 5 virtuele camera-injectieaanvallen. De passieve modus analyseert één frame zonder dat de gebruiker een actie hoeft uit te voeren.
Document verificatie

iBeta PAD Level 3 gecertificeerde passieve en actieve liveness-detectie bevestigt dat de persoon bij de onboarding overeenkomt met het ingediende identiteitsdocument. Beschermt tegen imitatie en synthetische identiteitsfraude in het gehele bewijsmateriaal.
NFC-verificatie

Leest de cryptografisch ondertekende chip in ICAO-conforme e-paspoorten en nationale e-ID-kaarten. Validatie op chipniveau bevestigt dat het document authentiek en ongewijzigd is, ongeacht hoe overtuigend de fysieke of digitale vervalsing ook lijkt.

mockup voor het monitoren van transactievertrouwen

mock-up voor het monitoren van negatieve media

Fraudepatronen opgespoord voordat er überhaupt handhaving plaatsvindt.

Fraudepatronen komen vaak pas weken na de onboarding aan het licht. Continue AML screeningTransactiemonitoring en negatieve mediabewaking sporen het risico op financiële criminaliteit op zodra het zich ontwikkelt, en niet pas nadat de handhaving is begonnen.

AML Screening

Screening op basis van meer dan 4,000 watchlists die meer dan 215 sanctieregimes en 2.6 miljoen PEP-profielen in meer dan 215 rechtsgebieden omvatten, en die elke 15 minuten worden bijgewerkt. Elke melding is gekoppeld aan een biometrisch geverifieerde identiteit. De MLRO AI Agent verkort de triage-tijd op niveau 1 met maximaal 60%.
Monitoring van transactievertrouwen

Detecteert in realtime 10 verschillende patronen van financiële criminaliteit, waaronder het structureren van transacties, het heen en weer sturen van geld, de coördinatie van geldezelnetwerken, terugboekingspatronen en afwijkingen in de transactiesnelheid. Elke transactie wordt binnen 5 seconden geëvalueerd.
Monitoring van negatieve media-aandacht

Screen potentiële investeerders aan de hand van wereldwijde nieuwsbronnen op verbanden met fraude, financiële criminaliteit of handhavingsmaatregelen van regelgevende instanties. NLP-entiteitsdisambiguatie filtert valse positieven uit veelvoorkomende investeerdersnamen, zodat uw compliance-lijst gefocust blijft.

Ontworpen voor elke functie binnen het fraude- en compliance-team.

Het platform voor fraudedetectie bestrijkt de volledige fraudecyclus. Elke rol ontvangt de signalen, controles en bewijsstukken die nodig zijn, zonder dat daarvoor aparte tools nodig zijn.

Compliance Officer

Auditklaar bewijsmateriaal voor elke verificatie, gestructureerd voor inspectie door regelgevende instanties in elk rechtsgebied waarin u actief bent.

Selectie Nalevingsdekking AML Regelgevende audit

Product Manager

Configureerbare verificatiestromen die een balans bieden tussen snelheid en risicotolerantie, zonder dat de integratie telkens opnieuw hoeft te worden opgebouwd.

Selectie Platformconfiguratie Reisbouwer Risicomodi

Ontwikkelaar

REST API, mobiele SDK's en sandbox-toegang. Eerste verificatiegesprek binnen enkele uren na de start van de integratie.

Selectie Integratiedocumenten REST API Mobiele SDK's

fraude analist

Vooraf beoordeeld bewijsmateriaal en fraudesignalen voor elke gemarkeerde zaak, zodat uw team de beslissingen beoordeelt in plaats van de onbewerkte documenten.

Selectie Fraude detectie Fraudescore Detectie van levendigheid

Gratis consult Vraag een Demo aan

FRAUDEDEKKING

Volledige fraudetaxonomie, complete lijst van de manager gedekt

Deepfake

Door AI gegenereerde gezichten en synthetisch vervalste documenten omzeilen op grote schaal traditionele authenticiteitscontroles. Shufti's passieve authenticiteits- en documentforensische analyse detecteert synthetische media voordat ze uw onboardingproces bereiken.

Document Deepfake Gezichtsdeepfake

Identiteitsfraude

Diefstal van inloggegevens, samengestelde synthetische identiteiten en gemanipuleerde documenten maken misbruik van lacunes in handmatige controle. Shufti's gelaagde verificatie detecteert fraudesignalen nog voordat accounts worden aangemaakt.

Accountovername Synthetische identiteitsfraude Documentfraude Identiteitsfraude

Account- en platformmisbruik

Dubbele registraties, aanmeldingen via bots en misbruik van verwijzingssystemen ondermijnen de economische waarde van het platform. Shufti koppelt apparaat-, identiteits- en gedragssignalen om misbruiknetwerken op grote schaal te signaleren.

Multi-boekhouding Misbruik van bonussen en promoties Fraudenetwerken

Transactie- en betalingsfraude

Valse terugboekingsclaims, netwerken van geldezels en het ontduiken van sancties stellen uw bedrijf bloot aan financiële en wettelijke risico's. Shufti koppelt identiteitsverificatie direct aan de transactiecontext.

Terugvorderingsfraude Geldmuilezelactiviteit Partijfraude Regelgevings- en nalevingsrisico's

Ontworpen voor naleving van regelgeving: ga binnen enkele minuten live met onze flexibele API en lichtgewicht SDK's.

Eén API, naadloze integratie

Ontwikkel volledig aanpasbare verificatieprocessen met naadloze backend-integratie.

Krijg volledige controle door verificatieprocessen van begin tot eind aan te passen.
Integreer naadloos met uw backend voor een snelle implementatie.
Ontwerp flexibele verificatieprocessen die zijn afgestemd op uw gebruikers.

Bekijk de API-documentatie

Lanceer binnen enkele minuten een native verificatieproces in uw mobiele app.

Start binnen enkele minuten met native verificatie op iOS of Android.
Gebruik de kant-en-klare gebruikersinterface met camera, opnamefunctie en realtime feedback.
Pas de workflows aan zodat ze naadloos in uw mobiele app passen.

Bekijk de SDK-documentatie

Gebruik Shufti binnen uw eigen infrastructuur met dezelfde mogelijkheden voor maximale controle over uw gegevens en maximale privacy.

Bewaar alle gevoelige informatie intern om te voldoen aan strenge governance- en dataopslagvereisten.
Houd gevoelige informatie volledig privé en veilig binnen uw eigen bedrijf.
Inzetbaar in sterk gereguleerde sectoren zonder afbreuk te doen aan de compliance.

Contact

Start snel identiteitsverificatie via een beveiligde, aanpasbare weblink, zonder code. Meer informatie.

Begin direct met het verifiëren van gebruikers met een installatie zonder code.
Zorg voor een consistente identiteitsbeleving via een link of een ingesloten iframe.
Implementeer snel via een beveiligde link of een ingesloten iframe.

Meer ontdekken

Met KYC Journey Builder creëer je gepersonaliseerde verificatietrajecten zonder ook maar één regel code te schrijven.

Personaliseer je reis moeiteloos met de drag-and-drop-functie.
Zie direct hoe uw verificatieproces er voor uw gebruikers uitziet.
Maak eenvoudig verbinding met Hosted Verification voor een consistente, merkgebonden ervaring.

Meer ontdekken

ONAFHANKELIJK GEËVALUEERD

Gevalideerd door toonaangevende analisten en certificeringsinstanties.

Geloof ons niet zomaar op ons woord, luister naar wat onze klanten zeggen.

Het vertrouwen dat onze klanten delen

De toekomst van digitale identiteit wordt bepaald door vertrouwen, interoperabiliteit en afstemming op regelgeving. Daarom versterkt onze samenwerking met Shufti de toewijding van DevCode Identity om onze wereldwijde klanten te ondersteunen met de meest veilige, toonaangevende en betrouwbare oplossingen voor identiteitsverificatie die momenteel beschikbaar zijn.

Door ons conversiegedreven compliance-orkestratieplatform te combineren met Shufti's wereldwijde KYC- en IDV-mogelijkheden kunnen onze klanten niet alleen complexe wettelijke eisen het hoofd bieden, maar ook een naadloze onboarding-ervaring voor klanten garanderen met de hoogst haalbare conversiepercentages.

Mark Knighton

Hoofd Wereldwijde Ontwikkeling - Wereldwijde Allianties, DevCode

Waar het past

Gebouwd voor elk platform en doelwit van fraude.

Betrouwbare verkopers, herhaalde fraude wordt geblokkeerd.

Verifieer tijdens het onboardingproces dat de verkoper echt is, en voorkom vervolgens herhaalde aanmeldingen met behulp van duplicatendetectie en optionele 1:N-matching op de hele marktplaats.

Meer ontdekken Probeer nu

Alles wat je moet weten, op één plek.

Veelgestelde Vragen / FAQ

Wat is het verschil tussen actieve en passieve levendigheidsdetectie?

Passieve liveness analyseert een enkel frame zonder gebruikersactie en detecteert GAN-signaturen en sensorafwijkingen. Actieve liveness voegt een uitdaging-antwoordlaag toe voor sessies met een hoog risico of gereguleerde sessies. Shufti ondersteunt beide. Passieve liveness heeft de voorkeur voor grote datastromen; actieve liveness voegt een tweede verificatielaag toe wanneer regelgeving dit vereist.

Kunnen deepfake-injectieaanvallen de levendigheidsdetectie van Shufti omzeilen?

Gen 5-injectieaanvallen leiden synthetische video via een virtuele camerastuurprogramma, waardoor de fysieke sensor wordt omzeild. Shufti detecteert dit op drie onafhankelijke niveaus: GAN-fingerprinting, validatie van CMOS-sensorruis en detectie van virtuele camera's op apparaatniveau. Een nieuwe aanval die één niveau omzeilt, wordt nog steeds door de overige twee geëvalueerd.

Hoe detecteert Shufti synthetische identiteitsfraude?

Elk door de overheid uitgegeven document doorloopt een forensisch onderzoeksproces met 9 lagen: MRZ-extractie, sjabloonclassificatie, forensisch onderzoek naar lettertypeconsistentie, microprintanalyse, detectie van holografische elementen, deepfake-analyse en metadata-onderzoek. Sjabloonspecifieke modellen worden getraind op geverifieerde authentieke exemplaren. In onafhankelijke tests detecteerde Shufti 8 van de 8 vervalsingen die door traditionele systemen werden herkend.

Hoe spoort Shufti activiteiten van geldezelen en georganiseerde fraudenetwerken op?

Transaction Trust Monitoring detecteert in realtime, binnen 5 seconden per transactie, structurering, round-tripping, coördinatiepatronen tussen tussenpersonen en snelheidsafwijkingen. Apparaatvingerafdrukken identificeren gedeelde infrastructuur tussen accounts. Gedragsbiometrie signaleert gecoördineerde, door bots aangestuurde sessiepatronen. AML Screening Het systeem screent elke gebruiker aan de hand van meer dan 4,000 volglijsten die elke 15 minuten worden vernieuwd.

Worden fraudesignalen die tijdens het onboardingproces worden opgevangen, gedurende de gehele levenscyclus doorgegeven?

Elke sessie genereert één gecombineerd record: documentafbeeldingen, AI-betrouwbaarheidsscores, gezichtsherkenningsresultaat, levendigheidsresultaat, apparaatvingerafdruk en AML screening resultaat. Deze gegevens blijven behouden en zijn beschikbaar voor transactiebewaking en verdere verwerking. AML screeningWanneer na de onboarding een fraudepatroon aan het licht komt, zien analisten de volledige identiteitscontext, en niet slechts een geïsoleerde melding.

Biedt Shufti ondersteuning voor implementatie op locatie voor fraudedetectie?

Implementatie op locatie en in een private cloud is beschikbaar voor biometrische levendigheidsdetectie, documentverificatie en gezichtsvergelijking. AML screening Werkt via regionale cloudverwerking (EU, VK, VS, APAC, MENA) met configureerbare gegevensbewaring en DPA-dekking.

Beoordeel of uw systemen moderne fraude kunnen detecteren.

Door AI gegenereerde documenten, geavanceerde deepfakes, synthetische identiteiten en georganiseerde fraudenetwerken worden traditionele verificatiesystemen steeds sneller. Evalueer uw detectiebereik voor identiteits-, apparaat-, gedrags- en transactiesignalen via één integratie.

Boek een adviesgesprek Contact