Controleer elk bedrijf aan de hand van registers, documenten en actuele bronnen.

Bevestig dat de persoon die als UBO tekent, ook daadwerkelijk de persoon op het document is. Vergelijking van 68 gezichtslandmarkpunten met iBeta-gecertificeerde levendigheid, 98.72% nauwkeurigheid, 0% FAR en detectie van deepfakes/injectieaanvallen ingebouwd in de selfie-stap.

Bij het indienen van e-paspoorten en nationale identiteitskaarten met chip, worden de op de chip opgeslagen UBO-gegevens uitgelezen en cryptografisch geverifieerd op wijzigingen. Eventuele afwijkingen tussen de chipgegevens en het zichtbare document worden aan de hand van kruiscontroles met de via OCR uitgelezen velden gesignaleerd.

Controleer het woonadres van de directeur en de UBO met behulp van OCR-extractie in meer dan 150 talen, gestructureerde veldontleding en kruiscontroles met wereldwijde postdatabases. De markeringen voor geografische afstandsdetectie komen niet overeen met de gegevens in het register.

Controleer elk individu dat uit de ubo_tree wordt gehaald aan de hand van dezelfde OFAC-, EU-, FATF-, UK HMT-, VN-, PEP- en negatieve mediaberichten, en niet alleen de entiteit zelf. Dit vervangt de handmatige screening na de KYB-procedure, die de auditsporen in de handhavingsmodellen van Monzo en Starling fragmenteerde.

Identificeer politiek prominente UBO's en hun familieleden en naaste medewerkers tijdens het KYB-proces. Continue monitoring signaleert automatisch statuswijzigingen, nieuwe benoemingen, toevoegingen aan sancties en blootstelling van familieleden nadat de entiteit is geregistreerd.

Controleer elke UBO en entiteit aan de hand van meer dan 250 sanctieregimes en nationale FIU's in meer dan 215 rechtsgebieden met meer dan 415 risicocategorieën en detectie van secundaire/wederzijdse sancties. Verversingsfrequentie: elke 15 minuten.

Screen entiteiten en UBO's aan de hand van wereldwijd nieuws op verbanden met fraude, financiële criminaliteit, sanctieontduiking of witwasnetwerken. NLP-entiteitsdisambiguatie filtert valse positieven van veelvoorkomende bedrijfs- en persoonsnamen, waardoor de beoordelingswachtrij schoon blijft.

Identificeer het apparaat waarmee elke entiteit wordt geregistreerd, inclusief fabrikant, model, besturingssysteem en softwareversie. Markeer virtuele machines, vervalste attributen en apparaten die eerder zijn gekoppeld aan frauduleuze entiteitsregistraties of het opzetten van schijnbedrijven.

Voor terugkerende UBO's die opnieuw deelnemen aan KYB-processen (herverificatie, periodieke her-KYC), wordt een live selfie vergeleken met de eerder geregistreerde biometrische gegevens. Een 1:N-zoekopdracht in meer dan 10 miljoen records detecteert dubbele UBO-inzendingen van meerdere lege vennootschappen.

Gecentraliseerde fraudesignalen, eigendomsgrafieken en detectie van lege vennootschappen in één werkomgeving. Visualiseert netwerkinzendingen en koppelt verbonden entiteiten om georganiseerde KYB-fraudenetwerken aan het licht te brengen.

Wanneer de fraudescore tijdens het onboardingproces van een bedrijf sterk stijgt, activeer dan een extra biometrische authenticatie of OTP-verificatie voor de ondertekenende UBO voordat verder wordt gegaan. Dit is per risicocategorie configureerbaar, zodat legitieme tegenpartijen zonder problemen verder kunnen, terwijl verdachte partijen worden gecontroleerd.