30 Zwitserse banken zijn niet geslaagd voor de wettelijke analyse van witwaspraktijken.

De Zwitserse financiële toezichthouders hebben de veiligheid van de banksector onder de loep genomen en diverse lacunes in de anti-witwaswetgeving geconstateerd.AML) systeem van de 30 banken.

Een gedetailleerd overzicht uitgevoerd door de Zwitserse Autoriteit voor Financiële Markten ( ).FINMAEen onderzoek van FINMA naar het witwassysteem van Zwitserse banken in het voorjaar wees uit dat de meeste banken niet voldeden aan de basisvereisten van de AML-maatregelen. FINMA verklaarde dat deze analyse werd uitgevoerd nadat herhaaldelijk lacunes en tekortkomingen in de witwasrisicoanalyse van banken waren geconstateerd. De conclusie van het rapport werd pas openbaar gemaakt na herhaalde bezoeken aan de onderzochte banken.

Het inefficiënte antiwitwassysteem van de banken is een groot probleem voor Zwitserland, dat momenteel tot de landen met de beste bankveiligheid behoort en wiens reputatie wordt geschaad door het niet naleven van de AML-regelgeving. Volgens het Global Wealth Report 2023 van Boston Consulting Group, dat eind juni werd gepubliceerd, zal Hongkong Zwitserland in 2025 overschaduwen als wereldwijd centrum van vermogen.

FINMA verklaarde in het rapport: “Daarbij bleek dat een groot aantal van de onderzochte risicoanalyses niet voldeed aan de basisvereisten voor een dergelijke analyse.  De autoriteiten hebben vastgesteld dat banken in sommige gevallen niet over adequate due diligence- en risicoanalysesystemen voor het witwassen van geld beschikten. Uit het onderzoek bleek tevens dat sommige banken niet over essentiële maatregelen beschikten om accurate resultaten te verkrijgen voor bepaalde landen, risicovolle sectoren en "politiek prominente personen".

Om deze lacunes in financiële instellingen te dichten, heeft FINMA richtlijnen voor de banksector uitgebracht ter bestrijding van witwassen. uitgelegd, “De risicoanalyse voor witwassen is een belangrijk instrument voor het strategisch management van banken en andere financiële instellingen. Banken kunnen deze analyse gebruiken om risico's op het gebied van witwassen te identificeren en te beperken, en om de relevante risicocriteria voor de activiteiten van de financiële instelling vast te stellen.” Volgens FINMA zijn Zwitserse banken verplicht een risicobeoordeling inzake witwassen uit te voeren in overeenstemming met de Zwitserse anti-witwasverordening. Deze beoordeling houdt rekening met zowel de aard van hun bestaande zakelijke relaties als de zaken waarmee ze in de toekomst zaken zullen doen.

Voorgestelde leest:

Zwitserse officieren van justitie openen onderzoek naar klokkenluider van “Suisse Secrets”.

Zwitserse rechtbanken geven miljoenen terug aan gesanctioneerde Russen

De Zwitserse overheid wil de bankwetgeving aanpassen om de persvrijheid in de financiële sector te waarborgen.