AMLA houdt eerste conferentie nu de EU de strijd tegen financiële criminaliteit centraliseert

De nieuwe EU-autoriteit voor de bestrijding van het witwassen van geld (AMLA) heeft haar eerste conferentie in Frankfurt op 9 juni, terwijl het blok stappen onderneemt om de aanpak van witwassen en terrorismefinanciering te harmoniseren en te centraliseren.

Het evenement in de Alte Oper, getiteld "Vertrouwen opbouwen, integriteit versterken: een nieuw hoofdstuk in de strijd van de EU tegen financiële criminaliteit", bracht hoge functionarissen van de Europese toezichts-, regelgevings- en financiële inlichtingendiensten samen met vertegenwoordigers uit de private sector. AMLA gaf aan dat de agenda zich zou richten op de thema's die de strijd tegen wat zij "snel evoluerende financiële criminaliteit" noemde, vormgeven, waaronder inlichtingen over georganiseerde misdaad, praktisch toezicht en samenwerking, en technologische risico's en kansen.

Het programma omvatte een openingswoord van AMLA-voorzitter Bruna Szego en toespraken van Europees Commissaris Maria Luís Albuquerque en leden van het Europees Parlement, met daarnaast sprekers van FIU Duitsland, Europol, het Europees Openbaar Ministerie, Chainalysis en de Bank voor Internationale Betalingen.

De conferentie markeert een vroege mijlpaal voor een agentschap dat centraal zal komen te staan ​​in het EU-kader voor de bestrijding van financiële criminaliteit. Het in Frankfurt gevestigde AMLA is in juli 2025 van start gegaan en zal vanaf 2028 operationeel zijn. rechtstreeks toezicht houden op ongeveer 40 van de grootste, meest risicovolle grensoverschrijdende financiële groepen, met de bevoegdheid om boetes op te leggen tot 10% van de jaaromzet of 10 miljoen euro.

Het vormt de kern van een breder pakket dat onder meer de antiwitwasverordening, het nieuwe, rechtstreeks toepasbare "enkele regelboek" van de EU en de Zesde antiwitwasrichtlijnDit alles is bedoeld om een ​​gefragmenteerd, landspecifiek model te vervangen. De AMLA heeft de afgelopen weken ook een openbare raadpleging geopend over hoe bedrijven hun zakelijke relaties en transacties continu moeten monitoren, een vroeg teken van de gedetailleerde verwachtingen die nog zullen komen.

Voor banken, fintechbedrijven, cryptobedrijven en andere verplichtte entiteiten is de richting duidelijk: consistentere regels, meer datagestuurd toezicht en hogere eisen ten aanzien van het aantonen van risicogebaseerde beslissingen. Om hieraan te voldoen, zijn AML-programma's nodig die nauwkeurige klantonderzoeksprocedures combineren met continue screening en monitoring die bestand zijn tegen toezicht door één enkele EU-toezichthouder.

AML-screening van Shufti En doorlopende monitoringtools helpen bedrijven gelijke tred te houden door sancties, PEP-screening en screening op negatieve media te combineren met transactiemonitoring en continue risicobeoordeling. Demo aanvragen om te zien hoe Shufti de naleving van de AML-regelgeving onder het nieuwe EU-regime ondersteunt.