Gezichtsverificatie
Adresverificatie
Document verificatie
Leeftijds verificatie
VideoIdentiteit
Snelle ID
Documentloze verificatie
Toestemmingsverificatie
NFC-verificatie
Zakelijke verificatie
Due Diligence
Investeerdersverificatie
E-Signature
VRAGEN
AML Screening
Transactiebewaking
Ongunstige media
Bedrijf AML Screening
PEP & RCA
sancties
Watchlist
Gedragsbiometrie
Apparaat vingerafdrukken
Biometrische gezichtsherkenning
MFA
Fraudecentrum
Onboarding
Doorlopende bewaking
KYC
PUK
KYI
Leeftijdsgarantie
Identiteitsverificatie
IAM van het personeelsbestand
Kandidaatverificatie
Compliant
Fraudepreventie
Vertrouwen & veiligheid
Wereldwijde uitbreiding
Productmanagers
Nalevingsfunctionarissen
Fraude analisten
Developers
Deepfake-detectie
Misbruik van bonussen / Misbruik van promoties
Accountovername
Synthetische identiteitsfraude
Documentfraude
Identiteitsfraude
Multi-boekhouding
Fraudenetwerken
Terugvorderingsfraude
Geldmuilezelactiviteit
Partijfraude
Regelgevings- en nalevingsrisico's
Fintech
crypto
iGaming
Forex
Social Media
Marktplaats
Bankieren
Gig economie
Betalingen
Rijd Hailing
Inhoud voor volwassenen
Blinde vlek-audit
Deepfake-detector
Live-parodieën
Originaliteit van het document
Document Deepfake
Wereldwijd vertrouwensplatform
Reisbouwer
Case management
Shufti AI
Fraudeanalyse
Vergelijking van leveranciers
Merkpersonalisatie
AI-naleving co-piloot
OCR
Veilige vastlegging
Implementatie opties
Identiteitsmethoden
API-documentatie
Mobiele SDK's
Service status
Klantenservice
Contact
Technische ondersteuning
Ondersteunde documenten
Ondersteunde landen
Inhoudsbibliotheek
Blogs
Nieuws
Rapporten
Insights
Kennisbank
ROI calculator
Over ons
Carrière
Persbericht
Technische Specificaties
Partnerschap
Awards
Evenementen en webinar
Interactieve demo
Podcast-studio
Spotlight Studio
AUSTRAC veroordeelt praktijken waarbij bankrekeningen worden gesloten om financiële criminaliteit te voorkomen.
AUSTRAC stelde dat de-banking een complex wereldwijd probleem is, omdat het de risico's voor financiële instellingen en bedrijven vergroot.
Volgens het Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) is het aantal bedrijven dat de afgelopen tien jaar negatief is beïnvloed door het verlies van of de beperkte toegang tot financiële diensten, toegenomen.
Het fenomeen 'de-banking' is te zien bij fintechbedrijven, cryptobeursen en non-profitorganisaties, waarbij de sluiting van bankrekeningen negatieve gevolgen heeft voor zowel de klanten als de bedrijven.
"Het stopzetten van de bankactiviteiten van legitieme en wettige financiële dienstverleners kan de risico's op witwassen en terrorismefinanciering vergroten en een negatieve impact hebben op de Australische economie." aldus AUSTRAC.
De Australische autoriteit benadrukte tevens dat de sluiting van bankrekeningen leidde tot een afname van de samenwerking tussen bedrijven en banken, waardoor het moeilijker werd om onderscheid te maken tussen legale en illegale activiteiten.
â € <â € <
Door activiteiten waarbij criminelen zich terugtrekken uit het reguliere bankwezen, verplaatsen ze hun criminele activiteiten naar de illegaliteit en vergroten ze de risico's die criminelen vormen voor het Australische financiële systeem en de samenleving.@AUSTRAC https://t.co/qOCsbERSft
— Regulatie Azië (@RegulationAsia) November 1, 2021
Door het sluiten van bankrekeningen en het wisselen van financiële instellingen vinden banken het lastig om de soorten en volumes van transacties bij te houden."Daarom blijft AUSTRAC het lukraak en op grote schaal sluiten van rekeningen in complete financiële dienstverleningssectoren ontmoedigen."
Hoewel nieuwe en opkomende bedrijven kwetsbaar zijn voor financiële criminaliteit, leveren ze een positieve bijdrage aan de Australische samenleving en economie. AUSTRAC stelt dat bedrijven die risicobeheer willen vermijden, hun rekeningen niet moeten laten sluiten.
"AUSTRAC verwacht dat bedrijven die actief zijn in deze kwetsbare sectoren hun verplichtingen op het gebied van anti-witwaspraktijken, bestrijding van terrorismefinanciering en andere wettelijke verplichtingen begrijpen en nakomen." aldus AUSTRAC.
"Deze sectoren moeten hun risicobeheer verbeteren en ervoor zorgen dat ze over de juiste systemen beschikken om criminele uitbuiting van de financiële sector te identificeren, op te sporen en te bestrijden."
Naast andere aanbevelingen heeft de commissie de regering ook verzocht om een "duidelijke procedure" voor bedrijven die hun bankrelatie verliezen, om zo transparantie en zekerheid over het beëindigen van bankrelaties te waarborgen.
“Het afschaffen van traditionele bankdiensten is verlammend. Het ondermijnt het vermogen van het Australische midden- en kleinbedrijf om te innoveren en nieuwe ideeën te ontwikkelen.” aldus de voorzitter van de commissie, senator Andrew Bragg.
"De commissie heeft een marktgerichte oplossing voor de afschaffing van het bankwezen aangedragen door middel van wetgeving ter bescherming van de consument en de oprichting van de Australian Financial Complaints Authority."
Voorgesteld lezen: AUSTRAC's risicobeoordelingsrapport inzake witwas- en terrorismefinanciering voor grote banken [Deel 1]
