BaFin eist dat Deutsche Bank haar AML-controles aanscherpt

De financiële toezichthouder in DuitslandDe BaFin (Federale Autoriteit voor Financieel Toezicht) heeft Deutsche Bank opgedragen haar beleid aan te scherpen. AML-controles (anti-witwasmaatregelen).

Dit werd geëist in de recente aankondiging van het agentschap, waarin werd gesteld dat “Om witwassen en terrorismefinanciering te voorkomen, dient u aanvullende passende interne waarborgen te treffen en te voldoen aan de zorgvuldigheidsverplichtingen, met name met betrekking tot regelmatige klantbeoordelingen.”

De eis omvat ook correspondentierelaties en transactiemonitoring. 

Deze beschikking is gegeven naar aanleiding van de aanstelling van een toezichthouder bij Deutsche Bank in 2018, die de voortgang van de bank in de strijd tegen financiële criminaliteit moet monitoren. 

“Het besluit is het resultaat van een constructieve dialoog met de BaFin en weerspiegelt dat de bank de hoogste prioriteit blijft geven aan het opsporen en verhelpen van mogelijke zwakke punten in de interne controleprocessen. We werken er intensief aan om ook binnen de gestelde termijn aan de nieuwe eisen te voldoen.” Deutsche Bank heeft in een verklaring laten weten wat de meest recente aankondiging is. 

De bank kreeg vier jaar geleden een boete van maximaal 700 miljoen dollar opgelegd omdat ze er niet in was geslaagd witwaspraktijken tegen te gaan, met name een constructie waarbij tot 10 miljard dollar vanuit Rusland werd witgewassen. Het Amerikaanse ministerie van Justitie (DOJ) onderzoekt de zaak nog steeds.

Een aantal bekende en belangrijke financiële toezichthouders, zoals het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), de Securities and Exchange Commission (SEC) en de Commodity Futures Trading Commission (CFTC), hebben financiële instellingen gewaarschuwd extra voorzichtig te zijn met betrekking tot de mogelijkheid van witwassen. 

Een belangrijke factor in de toenemende dreiging van witwassen is dat de wereldwijde financiële druk de winsten van financiële instellingen kan ondermijnen en dat de kosten voor het uitvoeren van een antifraudeoperatie te hoog kunnen oplopen. 

Los daarvan heeft de Duitse bank bekendgemaakt dat de goedkeuring voor haar Chinese vestiging is verkregen en dat zij nu marktgerichte kredietverlening in China kan aanbieden. 

Het bedrijf verklaarde dat Deutsche Bank de eerste Europese bank is die deze kwalificatie heeft behaald. Samen met de Chinese centrale bank (People's Bank of China) zal Deutsche Bank nu openmarktactiviteiten in China uitvoeren. Deze openmarktactiviteiten omvatten de terugkoop van staatsobligaties, spottransacties in obligaties, beleidsobligaties, de uitgifte van wissels door de centrale bank en andere handelsinstrumenten.