De Bermuda Monetary Authority verscherpt de controle op witwaspraktijken vanwege de toenemende dreiging van witwassen.

Bermuda Island scoorde hoog in de risicobeoordeling van witwassen en terrorismefinanciering van 2020 vanwege een uitgebreider inzicht in de dreigingsanalyse. De gegevens en informatie werden grondiger geanalyseerd, waardoor het dreigingsprofiel verbeterde.

Volgens de Nationaal Comité tegen het Witwassen van Geld Volgens het meest recente rapport loopt Bermuda een hoog risico op witwaspraktijken. Dit komt doordat Bermuda meer ervaring en expertise heeft op het gebied van dergelijke risicobeoordelingen. Bermuda wordt echter opnieuw beschouwd als een eiland met een laag risico op terrorismefinanciering. Het rapport van Bermuda stelt dat er geen bewijs is gevonden van terrorismefinanciering in welke sector van de economie dan ook, in binnen- of buitenland.

Misdrijven in het buitenland, zoals fraude, corruptie, omkoping, handel met voorkennis en marktmanipulatie, vormden voor Bermuda de grootste bedreiging voor het witwassen van geld. Financiële instellingen op het eiland kunnen worden getroffen door witwaspraktijken die voortkomen uit deze buitenlandse misdrijven en mogelijk geen diensten meer kunnen verlenen aan hun buitenlandse klanten.

Het witwassen van geld op Bermuda blijft een bedreiging vormen door binnenlandse drugshandel en andere opkomende dreigingen, waaronder cyberafpersing gericht op inwoners van Bermuda in het buitenland. Het eiland blijft aanzienlijk kwetsbaar voor witwaspraktijken die voortkomen uit buitenlandse misdrijven. 

Banken en kredietverenigingen De sectoren met een gemiddeld tot hoog risico werden als volgt beoordeeld: zakelijke dienstverlening, effectenhandel en levensverzekeringen. Gokken, vastgoed, financiële dienstverlening en handelaren in edelmetalen en edelstenen werden als gemiddeld risicovol beschouwd. De Bermuda Stock Exchange, algemene handelsactiviteiten, herverzekering en de handel in hoogwaardige goederen werden als matig risicovol ingeschat.

Voor het eerst in Bermuda werd de kredietverleningssector opgenomen in de risico-evaluatie Dit komt door de invoering van de AML/CTF-wetgeving in 2018. Volgens het rapport heeft deze sector een gemiddeld tot laag risico, omdat deze zich voornamelijk bezighoudt met binnenlandse activiteiten, relatief klein is en zich hoofdzakelijk richt op binnenlandse activiteiten. Accountancy was een van de sectoren met een laag risico. De casinosector werd ook als gemiddeld tot laag risico ingedeeld, aangezien er nog geen casino-exploitant op Bermuda actief is. Een casinolicentie zal worden afgegeven zodra deze voorlopige beoordeling is afgerond.

Vanwege potentieel het witwassen van geld De implicaties voor de financiële dienstverlening in Bermuda zijn de hoge dreiging van witwassen. Volgens het rapport moet Bermuda, ondanks deze dreiging, zijn anti-witwasmaatregelen versterken. Alle relevante sectoren, met uitzondering van de banksector en non-profitorganisaties, werden als laag tot gemiddeld beoordeeld wat betreft terrorismefinanciering. Het is echter belangrijk op te merken dat de autoriteiten van Bermuda een sterk anti-terrorismefinancieringsregime handhaven, omdat geen enkele jurisdictie immuun is voor terroristische dreigingen. Volgens het rapport worden de relevante anti-witwas- en anti-terrorismefinancieringsmaatregelen in alle financiële sectoren verbeterd in het kader van de nationale strategie en het actieplan van 2016.

De resultaten van eerdere beoordelingen hebben geleid tot veranderingen in wetgeving, instellingen en werkwijzen. Na goedkeuring van het actieplan door het kabinet moeten alle actieplannen van de agentschappen in overeenstemming worden gebracht met het plan. In het rapport werd gesteld dat de resultaten van deze risicobeoordeling gebruikt zouden kunnen worden om AML/ATF-activiteiten wijzigen zowel bij overheidsinstellingen als in de particuliere sector.

Een aanzienlijk deel van de inspanningen van wetshandhavings- en inlichtingendiensten zou gericht moeten zijn op het voorkomen van financiële misdrijven in de financiële dienstverlening, met het oog op naleving van de regelgeving. Toezichthouders zouden sectoren en entiteiten nauwlettend in de gaten moeten houden, vooral die met de grootste inherente kwetsbaarheden. De bevindingen van de NRA voor 2020 kunnen bedrijven in de private sector helpen bij het beoordelen van risico's op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering en het identificeren van aandachtspunten. Bermuda moet daarom voorop blijven lopen in de strijd tegen terrorismefinanciering en witwassen. Dit kan worden bereikt door naleving van internationaal erkende normen, zorgvuldigheid en hard werken.

Voorgestelde lezen:

WITWASSEN VAN GELD DOOR CRIMINELE BENDES RICHTING IERLAND