De BSP wil e-KYC verplicht stellen voor financiële instellingen.

Het conceptcirculaire stelt verplichte e-KYC-processen voor, waaronder identiteitsverificatie en klantonderzoek. 

De centrale bank van de Filipijnen, BANGKO SENTRAL ng Pilipinas (BSP), overweegt het opleggen van verplichte elektronische Ken uw klant (KYC) vereisten voor financiële instellingen om de identificatie en verificatie van klanten te verbeteren. 

In een circulaire die dinsdag (28 september) werd uitgebracht, verklaarde de bank het volgende: “Financiële instellingen die onder toezicht staan ​​van de BSP (Centrale Bank van de Filipijnen) mogen verschillende methoden gebruiken voor klantidentificatie en -verificatie, waaronder e-KYC via een digitaal ID-systeem.”

Belanghebbenden hebben tot 12 oktober de tijd om hun feedback op het conceptcirculaire in te dienen, aldus de BSP.

Volgens de voorgestelde eisen zullen alle financiële instellingen verplicht zijn om klantgegevens te digitaliseren in overeenstemming met de bestaande BSP- en AML gemeentelijke voorschriften. De verplichting komt bovenop de huidige procedures, waaronder het verkrijgen van een fotokopie of scan van identiteitsdocumenten, het handmatig vastleggen van gegevens en het verzamelen van biometrische gegevens.

Volgens het conceptcirculaire omvatten e-KYC-processen robuuste identiteitscontroles, waarbij identiteitsbewijs en -informatie die door elke klant wordt verstrekt, worden verzameld, geverifieerd en geauthenticeerd.

Het e-KYC-proces zal naar verwachting ook authenticatie en identiteitslevenscyclusbeheer omvatten. Dit betekent dat banken moeten verifiëren dat de persoon die zijn of haar identiteit heeft bevestigd, dezelfde persoon is die zich aanvankelijk voor de dienst heeft aangemeld. Deze authenticatie moet plaatsvinden met behulp van meerdere authenticatiefactoren.

Financiële instellingen zouden ook moeten presteren Klantonderzoek Om de risico's van witwassen en financiering van terroristische activiteiten te voorkomen. Door middel van CDD-implementatie worden factoren zoals de klant, het product, het distributiekanaal en de geografische locatie nauwlettend in de gaten gehouden, zodat verdachte activiteiten tijdig kunnen worden opgespoord. 

"Financiële instellingen onder toezicht van de BSP die e-KYC implementeren, moeten klantidentificatie en -verificatie uitvoeren volgens dezelfde normen als bij een persoonlijk contact, en moeten passende risicobeheerprocessen opzetten." zo stond in het conceptcirculaire.

De voorgestelde eisen verplichten banken er ook toe klanten toe te staan ​​hun nationale identiteitskaart als enig identiteitsbewijs te gebruiken. Dit is in overeenstemming met de Republiekwet 11055, oftewel de Filipijnse wet op het identificatiesysteem.

Voorgestelde lezen: De centrale bank van de Filipijnen (BSP) heeft banken opgedragen om vaker verdachte transacties te melden.