De 'Koop nu, betaal later'-dienst Openpay krijgt een waarschuwing voor overtredingen van de anti-witwaswetgeving.

Te Tari Taiwhenua, het ministerie van Binnenlandse Zaken, heeft een waarschuwing uitgegeven aan de Australische dienst Openpay, die 'koop nu, betaal later' aanbiedt, omdat het bedrijf er niet in is geslaagd een effectief programma ter bestrijding van witwassen (AML) op te zetten, te handhaven en in stand te houden.

Het ministerie van Binnenlandse Zaken verklaarde dat Openpay er gedurende een lange periode niet in was geslaagd om rekeningen en transacties correct te registreren en dat het bedrijf bovendien gebrekkige AML-systemen had.

Financiële dienstverleners zoals banken en betaalverwerkers hebben een verantwoordelijkheid onder Anti-witwassen van geld (AML) en de Countering Financing of Terrorism Act (CFT) om ervoor te zorgen dat ze niet daadwerkelijk worden gebruikt om illegaal geld te verplaatsen.

Volgens Mike Stone, directeur van de AML-systemen van DIA, is er geen bewijs dat het bedrijf betrokken is bij witwassen of terrorismefinanciering. Hij stelde dat DIA toezicht hield op diverse ondernemingen die zich aan de anti-witwasregelgeving moesten houden.

Volgens Stone is Openpay, een kredietverstrekker die een 'koop nu, betaal later'-service aanbood, al sinds 2013 actief in Nieuw-Zeeland. "Het uitvaardigen en publiceren van deze formele waarschuwing toont aan dat DIA bereid is proportionele maatregelen te nemen in reactie op niet-naleving. zei hij. Stone merkte op dat de ernst en de gevolgen van de regelgevende reacties van DIA kunnen variëren van officiële waarschuwingen tot strafrechtelijke vervolging.

"Wij erkennen dat Openpay stappen onderneemt om een ​​programma ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering op te zetten, te implementeren en te onderhouden." Mike Stone zei. "DIA zal Openpay nauwlettend blijven volgen." hij beweerde.

Aandelen van Openpay worden verhandeld op de Australische aandelenmarkt. De 'koop nu, betaal later'-diensten van Openpay genereerden in het afgelopen fiscale jaar transacties ter waarde van A$ 344 miljoen in Nieuw-Zeeland, de Verenigde Staten, Australië en het Verenigd Koninkrijk. Het bedrijf leed een verlies van A$ 82.5 miljoen vóór belastingen, maar heeft beloofd om in Australië winstgevend te zijn tegen juni 2023. 

Voorgestelde lezen: De FIAU heeft Olimp Limited een boete van € 130,000 opgelegd wegens tekortkomingen in de anti-witwasregelgeving.