De Nederlandse Centrale Bank legt Coinbase een boete van € 3.3 miljoen op wegens tekortkomingen in de anti-witwaswetgeving.

De Nederlandse Centrale Bank heeft Coinbase aangeklaagd voor het hebben van ontoereikende anti-witwasmaatregelen.

Coinbase, het op één na grootste cryptobeursnetwerk qua handelsvolume, heeft van de Nederlandse Centrale Bank (De Nederlandsche Bank) een boete van €3.3 miljoen ($3.58 miljoen) gekregen wegens het niet naleven van lokale regelgeving en het uitvoeren van cryptotransacties met niet-geregistreerde klanten in Nederland. 

Volgens naar DNB, “De boete is opgelegd omdat Coinbase in het verleden cryptodiensten in Nederland heeft aangeboden zonder registratie bij de DNB, wat in strijd is met de wet.”

Alle bedrijven die cryptodiensten in Nederland willen aanbieden, moeten zich eerst registreren bij de DNB, conform de regels van de Nederlandse Wet ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Coinbase is hiervoor verantwoordelijk. “boete categorie 3,” waarbij het basisbedrag €2 miljoen is. Het bedrag werd verhoogd. “vanwege de ernst en de mate van verwijtbaarheid van de niet-naleving.”

DNB heeft boetes van € 3,325,000 opgelegd om verschillende redenen, waaronder dat “Coinbase heeft een aanzienlijk aantal klanten in Nederland die gebruikmaken van haar cryptodiensten.”

Naast het feit dat Coinbase een van de meest gerenommeerde namen in de cryptodienstensector is, heeft de bank de boete ook nog eens verhoogd. 

DNB verklaarde: "Coinbase heeft een concurrentievoordeel genoten doordat het geen toezichtskosten aan DNB heeft betaald en geen andere kosten heeft gemaakt in verband met de reguliere toezichtsactiviteiten van DNB."

Ook de niet-naleving door Coinbase werd in overweging genomen. “zeer ernstig” op last van de bank, aangezien het duurde van 15 november 2020 tot de einddatum van het onderzoek van DNB, namelijk 24 augustus 2022. 

Nederland kondigde de registratieplicht voor aanbieders van cryptodiensten voor het eerst aan op 21 mei 2020. “vanwege het hoge risico op witwassen en terrorismefinanciering dat gepaard gaat met cryptodiensten.”

De registratieplicht stelt DNB ook in staat om risico's op illegale financiële transacties efficiënter te volgen. 

Doordat Coinbase zich niet tijdig had geregistreerd, kon het bedrijf vóór die datum geen ongebruikelijke transacties melden aan de FIU (Financial Intelligence Unit) Nederland. "Als gevolg hiervan zijn mogelijk veel ongebruikelijke transacties in deze periode onopgemerkt gebleven door de opsporingsautoriteiten." DNB zei.

Voorgestelde lezen:

Coinbase bereikt schikking van $100 miljoen met NYDFS voor overtredingen van de anti-witwaswetgeving.

Amerikaanse cryptobedrijven staan ​​terughoudend tegenover nieuw KYC/AML-voorstel van FinCEN.

Financiële toezichthouders van de EU en het Verenigd Koninkrijk gaan onderzoek doen naar digitale aandelentokens.