Een Nederlandse online bank sluit zich aan bij de rij van banken die in Europa boetes krijgen opgelegd voor het niet naleven van de anti-witwaswetgeving; de bank is beboet met € 2.6 miljoen.

De Nederlandse Centrale Bank (DNB) heeft de handhaving tegen witwassen in Europa uitgebreid. De DNB heeft een boete van € 2.6 miljoen ($ 3.04 miljoen) opgelegd aan de online bank Bunq. Volgens de DNB bracht het onderzoek ernstige tekortkomingen aan het licht in het compliancekader van Bunq. anti-witwassen van geldDe Bunq heeft formeel bezwaar aangetekend tegen de beslissing.

De Europese regelgevende instanties zetten alles op alles om mechanismen ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering te handhaven. Verschillende banken hebben de afgelopen jaren forse boetes opgelegd gekregen. 

Starling Bank (een Britse bank) kreeg in oktober 2024 een boete van £29 miljoen opgelegd door de Britse Financial Conduct Authority (FCA) vanwege tekortkomingen in haar bedrijfsvoering. financiële criminaliteit systemen en controles. Revolut, een multinationale bank, kreeg in april 2025 een boete van € 3.5 miljoen en Monzo, een creditcardmaatschappij, kreeg in juli 2025 een boete van £ 29 miljoen vanwege AML & CFT-naleving faillissementen. DNB heeft in het verleden ook andere banken beboet, zoals ABN AMRO Bank, die om dezelfde redenen een boete van €15 miljoen moest betalen.

De Nederlandse Centrale Bank heeft vastgesteld dat bunq tussen 2018 en 2021 geen effectieve maatregelen heeft genomen om fraude te signaleren en te voorkomen. verdachte transacties melden, gekoppeld aan het potentiële risico van witwassen. Volgens DNB bleven de tekortkomingen bestaan ​​ondanks eerdere waarschuwingen en handhavingsmaatregelen. De toezichthouder stelde dat Bunq gedurende de beoordelingsperiode geen duurzame verbeteringen had doorgevoerd.

Bunq heeft aangegeven de boete aan te vechten. In een verklaring liet de bank weten haar verantwoordelijkheden serieus te nemen en te hebben geïnvesteerd in nieuwe systemen om het toezicht te versterken. DNB legde de boete in mei 2025 op, maar maakte het besluit pas op 25 augustus openbaar. De juridische procedure loopt nog, aangezien Bunq formeel bezwaar heeft aangetekend tegen dit besluit.

De specifieke tekortkomingen die DNB aan de kaak stelde, waren ontoereikend. due diligence van klantenzwakke controles op de identiteit van klanten en onvoldoende risicobeoordeling van transacties. Volgens de toezichthouder (DNB) slaagde het monitoringsysteem van Bunq er ook niet in om herhaalde transacties te detecteren die zouden kunnen wijzen op illegale activiteiten.

De boetes onderstrepen de aanhoudende spanning tussen digitale kredietverstrekkers die willen innoveren met geautomatiseerde oplossingen en toezichthouders die effectieve, verifieerbare controles tegen financiële criminaliteit eisen.