De EBA heeft haar richtlijnen inzake risicofactoren voor witwassen en terrorismefinanciering herzien.

De Europese Bankautoriteit (EBA) heeft herziene risicofactoren voor witwassen en terrorismefinanciering (ML/TF) gepubliceerd als onderdeel van een alomvattend AML/CFT-beleid. 

Deze nieuwe update houdt rekening met wijzigingen in het EU-rechtskader voor de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT).

De herziene richtlijnen zijn bedoeld voor de EBA (European Bankers Association) om leiding te geven aan, te reguleren en toezicht te houden op de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering. De richtlijnen zijn gericht aan zowel financiële instellingen als toezichthouders en beschrijven de factoren waarmee rekening moet worden gehouden bij het beoordelen van de risico's op witwassen en terrorismefinanciering die verbonden zijn aan lopende transacties of zakelijke relaties.

Deze nieuwe wijzigingen in de richtlijnen helpen financiële instellingen bij het uitvoeren van klantonderzoek (Customer Due Diligence, CDD) en uitgebreid onderzoek (Enhanced Due Diligence, EDD) met betrekking tot risicovolle klanten en landen om de risico's op witwassen en terrorismefinanciering te beperken. 

In de herziene versie heeft de EBA nieuwe sectorale richtlijnen toegevoegd voor crowdfundingplatforms, aanbieders van betalingsinitiatiediensten (PISP's), bedrijfsfinanciering, aanbieders van rekeninginformatiediensten (AISP's) en valutawisselbedrijven.

Deze bijgewerkte openbare raadpleging geeft meer details over de risicofactoren voor witwassen en terrorismefinanciering en de CDD-maatregelen. Het omvat onder meer de identificatie van de uiteindelijke begunstigden, het gebruik van geavanceerde oplossingen om de identiteit van klanten te verifiëren en het vaststellen van duidelijke wettelijke verwachtingen voor zowel individuele als zakelijke risicobeoordelingen. 

Men is van mening dat de voorgestelde wijzigingen de AML/CFT-maatregelen van de EU ter bestrijding van financiële criminaliteit zullen versterken.