ePayments Systems Ltd staakt definitief haar activiteiten vanwege onvoldoende AML-protocollen.

De FCA beschuldigde ePayments Systems Ltd van het niet naleven van de anti-witwasregelgeving. De financiële instelling is begonnen met de procedure om haar activiteiten te staken. Het team achter ePayments was voorheen ook betrokken bij een cryptobeurs genaamd DSX.

Een aanbieder van elektronische betaaldiensten, ePayments Systems LtdHet bedrijf zal zijn activiteiten definitief stopzetten vanwege het onvermogen om een ​​systeem voor de bestrijding van witwassen op te zetten. De startup staakte zijn activiteiten in 2020 al vanwege tekortkomingen in de anti-witwaswetgeving.

Het bedrijf publiceerde een korte mededeling op zijn website over controles door de toezichthouder die ertoe hebben geleid dat duizenden klantrekeningen zijn bevroren. Uit de update bleek dat de Financial Conduct Authority (FCA), de Britse financiële toezichthouder, achter de hele situatie zit. 

ePayments verklaarde dat de FCA hen had gedwongen de rekeningen van klanten te bevriezen en hen had belet nieuwe rekeningen te openen. “totdat er corrigerende maatregelen zijn genomen die naar tevredenheid van de FCA zijn.”

In de mededeling werd uitgelegd dat de sluiting van de instelling het gevolg was van een toezichthoudend onderzoek naar de anti-witwasmaatregelen. De inspanningen van het bedrijf voldeden niet aan de eisen van de FCA, zoals zij zelf aangaven. “Een aantal zwakke punten die dringend verholpen moeten worden om ervoor te zorgen dat klanten van een veilig en betrouwbaar platform kunnen genieten.”

De toezichthouder heeft ePayments opgedragen de activiteiten te staken totdat er strenge controles worden uitgevoerd en de dienst geen mazen in de wet biedt waardoor criminelen misbruik kunnen maken van het systeem. Gedurende de periode dat de activiteiten waren opgeschort, konden klanten hun ePayments-kaarten niet gebruiken en konden ze geen geld opnemen, overmaken of storten.

ePayments heeft aangegeven er alles aan te doen om het huidige probleem op te lossen. Klantensaldi worden veiliggesteld op aparte bankrekeningen en het bedrijf mobiliseert de benodigde middelen om het terugbetalingsproces te voltooien.

“In de praktijk betekent dit dat we niet volledig zullen terugkeren naar onze normale bedrijfsvoering en ons nu volledig zullen richten op het terugbetalen van klanten en het afhandelen van de sluiting van hun rekeningen in het kader van de bedrijfsbeëindiging. Uw tegoeden bij ons blijven op beveiligde rekeningen staan. De FCA is op de hoogte van ons besluit en deze mededeling.” Het geeft uitleg.

Voorgestelde lezen:
FATF plaatst Myanmar op de zwarte lijst vanwege zorgen over witwassen.