De EU stelt strenge traceerbaarheidsregels vast voor cryptotransacties om witwassen te bestrijden.

De EU heeft donderdag strengere regels voor de traceerbaarheid van cryptotransacties ingevoerd. De crypto-industrie vreest dat deze maatregelen de privacy zullen aantasten, innovatie zullen belemmeren en klanten zullen blootstellen aan een groter risico op diefstal.

Het wetsontwerp, onderdeel van de bredere strijd tegen witwassen, terrorismefinanciering en financiële misdrijven, verplicht cryptobeursen of -platformen om gegevens over cryptotransacties te verzamelen en te delen. Dit in een sector die tot nu toe juist floreerde dankzij de anonimiteit.

De De cryptovaluta-industrie heeft een waarde van €1.9 biljoen. Bitcoin is wereldwijd nog steeds onderworpen aan anti-witwasregelgeving (AML). De zorg dat bitcoins en vergelijkbare cryptovaluta de financiële stabiliteit kunnen aantasten en door criminelen kunnen worden misbruikt, is echter een drijvende kracht achter de inspanningen van wetgevers om nieuwe regelgeving voor de sector in te voeren. Volgens het voorstel, dat vorig jaar door de Europese Commissie is aangenomen, zouden cryptobeurzen en -platformen informatie over cryptotransacties moeten verzamelen, bewaren en verstrekken. Deze informatie moet ook aan de toezichthoudende instanties worden verstrekt.

EU-wetgevers steunen strenge traceerbaarheidsregels voor cryptotransacties in de strijd tegen witwassen. https://t.co/spsifrgU8w

— NewsAsia (@newsasia360) 31 maart 2022

Ernest Urtasun, een Spaans parlementslid van de Groene Partij die meehielp om het wetsvoorstel door het parlement te loodsen, zei dat dit het gemakkelijker zou maken om illegale activiteiten te identificeren en verdachte transacties te melden, cryptovaluta te bevriezen en risicovolle digitale transacties te beperken. In dit verband had cryptobeurs Coinbase voorafgaand aan de stemming gewaarschuwd dat de traceerbaarheidsregels een surveillanceregime zouden inluiden dat innovatie zou verstikken.

Deze wetgeving zou ook strenger optreden tegen digitale wallets die niet door exchanges worden beheerd en dus niet door een hostingprovider worden aangeboden. Particulieren zouden verplicht worden om transacties met cryptovaluta te registreren en de toezichthouders direct op de hoogte te stellen als de transactie een waarde heeft van € 1,000 of meer.

Voorgestelde lezen: De Bank of England introduceert een nieuwe regelgevingsaanpak voor cryptovaluta.