Europol waarschuwt dat witwassen via de handel een aanzienlijke bedreiging vormt voor financiële instellingen.

Financiële instellingen worden sinds de digitalisering van handel en financiële diensten geconfronteerd met een nieuwe bedreiging op het gebied van witwassen via de handel, zo blijkt uit onderzoek van Europol.

Handelsgerelateerde witwaspraktijken (TBMLHet vermeende misbruik van standaard handelstransacties om crimineel verkregen geld in het formele financiële systeem te sluizen, baart de sector al lange tijd zorgen. In het eerste rapport over de beoordeling van grensoverschrijdende dreigingen, Europol beweerde dat deze strategie een steeds grotere bedreiging vormt voor banken en financiële instellingen. 

Op basis van informatie verzameld door de EU-lidstaten via onderzoek en inlichtingen, "Criminele netwerken zijn steeds vaker betrokken bij TBML, een methode die misbruik maakt van procedures voor buitenlandse handel en doorvoer om crimineel verkregen geld te verplaatsen met behulp van valse facturen en documentatie. Criminelen zetten handelsstructuren op die actief zijn in goederen en diensten in uiteenlopende sectoren en rechtsgebieden. De meest voorkomende goederen die het doelwit zijn, zijn metalen, voertuigen, bouwmachines en medische apparatuur."

Criminelen gebruiken digitale platforms om geld van de ene naar de andere plek wit te wassen, en een eenvoudige manier om illegale activiteiten op te sporen is door digitale hulpmiddelen zoals elektronische betalingen in te zetten. documentverificatie in plaats van te vertrouwen op handmatige processen. Het rapport onthuld'De digitalisering van de economie verandert langzaam maar zeker het bekende proces van witwassen, waardoor de verschillende stappen van de procedure veel minder duidelijk worden.

Het rapport benadrukte ook de verschillende criminele groeperingen in China die digitale platforms gebruiken en contracten tussen partijen opstellen waarmee ze internationaal geld kunnen overmaken zonder fysiek aanwezig te zijn aan de andere kant. Het rapport stelde verder: "De omvang van de handel tussen de EU en China stelt hen in staat de illegale geldstromen te verhullen, en fondsen worden omgezet in andere goederen en compensatieregelingen met behulp van witwasnetwerken die een combinatie van fysieke handelstransacties en informele systemen voor waardeoverdracht gebruiken."

Het risico van witwassen via de handel in de financiële sectoren heeft aanzienlijke belangstelling gewekt bij de regelgevende instanties. De Europese Bankautoriteit (EBADe EU-toezichthouder op het gebied van bank- en financiën zei in een risicobeoordelingsrapport dat in april werd gepubliceerd dat er sprake is van “waargenomen hoog, inherent [witwas]risico verbonden aan correspondentbankieren en handelsfinanciering”, gebaseerd op feedback van nationale autoriteiten. 

Integendeel, in de VS vinden de autoriteiten het lastig om de groeiende problematiek van witwassen via de handel aan te pakken. Het Bureau van de Inspecteur-Generaal meldde dat de Amerikaanse Immigratie- en Douanedienst (US Immigrations and Customs Enforcement)ICE) "heeft beperkte mogelijkheden om goederen te identificeren en te bestrijden die worden geïmporteerd als onderdeel van handelsgerelateerde witwaspraktijken."

Het rapport onthulde ook dat ICE-analisten voor miljarden dollars afhankelijk zijn van handmatige zoekacties en op zoek gaan naar cannabisapotheken in plaats van geautomatiseerde technologie. Bovendien beschikken ze over slechts 3 specialisten in strafrechtelijk onderzoek en 1 afdelingshoofd. “constante rotatie” van tijdelijke promoties en detacheringen vanuit veldkantoren.

ICE heeft aangegeven dat ze hun processen automatiseren en een verzoek hebben ingediend om het vaste personeel voor transactiemonitoring uit te breiden. Ook is bekendgemaakt dat de processen tegen maart 2025 geautomatiseerd zullen zijn, maar dat de benodigde veranderingen nog enige tijd in beslag nemen. "Het kan jaren duren voordat dit volledig is geïmplementeerd."

Voorgestelde leest:

EUROPOL PUBLICEERT EERSTE RAPPORT OVER FINANCIËLE EN ECONOMISCHE MISDAAD

G20-top stemt in met de oprichting van een uniform wereldwijd cryptoraamwerk ter voorkoming van witwassen van digitaal geld.

DE STAATSBANK VAN VIETNAM EIST MEER VRIJHEID EN BEVOEGDHEDEN VOOR HET BUREAU TER BESTRIJDING VAN WITWASSEN VAN GELD